Тема 12. Центральный банк и основы его деятельности

(практическое занятие)

1. Общая характеристика центральных банков.

2. Задачи и функции центральных банков.

3. Основы денежно-кредитной политики.

4. Банк России.

Контрольные вопросы

1. Как возникли центральные банки?

2. Почему центральный банк является ведущим звеном любой банковской системы?

3. Какие задачи выполняют центральные банки?

4. Какие функции выполняют центральные банки?

5. Основные функции Центрального банка Российской Федерации.

6. Основные методы денежно-кредитного регулирования.

7. Как на современном этапе решается вопрос независимости Центрального банка?

8. Охарактеризуйте структуру Центрального банка РФ.

9. Всегда ли капитал центрального банка полностью принадлежит государству?

10. Перечислите меры банковского надзора, осуществляемые Центральным банком РФ.

11. Активные и пассивные операции Центрального банка.

12. Перечислите нормативы, устанавливаемые Банком России для коммерческих банков. Является ли установление нормативов экономическим или администра-тивным методом регулирования деятельности коммерческих банков и почему?

Тест:

1. Какие из перечисленных операций относятся к пассивным операциям центрального банка?

а) эмиссия банкнот;

б) покупка государственных облигаций;

в) покупка казначейских векселей;

г) прием вкладов населения;

д) прием вкладов предприятий;

е) прием вкладов государства;

ж) прием вкладов банков;

з) покупка иностранной валюты;

и) переучет векселей.

2. Какие из перечисленных операций относятся к активным операциям центрального банка?

а) эмиссия банкнот;

б) покупка государственных облигаций;

в) покупка казначейских векселей;

г) прием вкладов населения;

д) прием вкладов предприятий;

е) прием вкладов государства;

ж) прием вкладов банков;

з) покупка иностранной валюты;

и) переучет векселей.

3. Эмиссия банкнот относится:

а) к активным операциям;

б) к пассивным операциям;

в) к активно-пассивным операциям.

4. Эмиссию денег осуществляют:

а) центральный банк и правительство;

б) правительство и коммерческие банки;

в) коммерческие банки и центральный банк.

5. Центральный банк вправе:

а) покупать государственные ценные бумаги;

б) покупать корпоративные ценные бумаги;

в) переучитывать коммерческие векселя.

6. Какие из названных статей относятся к активным статьям баланса центрального банка?

а) резервы коммерческих банков;

б) счета государства;

в) государственные ценные бумаги;

г) ссуды банкам;

д) иностранная валюта;

е) средства в расчетах;

ж) банкноты;

з) учет векселей.

7. Какие из названных статей относятся к пассивным статьям баланса центрального банка?

а) резервы коммерческих банков;

б) счета государства;

в) государственные ценные бумаги;

г) ссуды банкам;

д) иностранная валюта;

е) учет векселей;

ж) банкноты;

з) средства в расчетах.

8. Основными мерами денежно-кредитного регулирования, осуществляемого Центральным банком РФ, являются:

а) операции на открытом рынке;

б) управление наличной денежной массой;

в) операции на открытом рынке и управление наличной денежной массой, резервирование денег коммерческих банков путем депонирования в ЦБ РФ.

9. Проводя политику «дорогих денег», центральный банк может:

а) повысить норму обязательных резервов;

б) уменьшить учетную ставку;

в) понизить норму обязательных резервов;

г) повысить доходность государственных ценных бумаг;

д) увеличить учетную ставку.

10. К чему может привести увеличение центральным банком ставки рефинансирования и почему?

а) возрастание спроса на ценные бумаги;

б) увеличение доходности ценных бумаг;

в) увеличение предложения ценных бумаг;

г) уменьшение доходности ценных бумаг.

11. Для борьбы с галопирующей инфляцией в условиях высоких кредитных рисков центральный банк должен:

а) увеличить норму обязательных резервов;

б) увеличить доходность ценных бумаг;

в) увеличить ставку рефинансирования.

12. Увеличение ЦБ кредитных ресурсов коммерческих банков — это:

а) кредитная рестрикция;

б) кредитная экспансия;

в) кредитная политика.

13. Рефинансирование осуществляется путем:

а) проведения кредитных аукционов;

б) проведения кредитных аукционов и представления ломбардного кредита;

в) проведения кредитных аукционов, представления ломбардного кредита и выписки векселей.

14. Норматив достаточности капитала определяется как:

а) предельное соотношение общей суммы денежных вкладов (депозитов) граждан и величины собственных средств (капитала) банка;

б) предельное соотношение общей суммы собственных средств кредитной организации и суммы ее пассивов;

в) предельное соотношение общей суммы собственных средств кредитной организации и суммы ее активов, взвешенных по уровню риска.

Решите задачи:

Задача 1

При увеличении нормы обязательных резервов банка с 7 до 10 % оказалось, что банковская система испытывает нехватку резервов в размере 50 млн. ден. ед. Если сумму резервов увеличить невозможно, то насколько должна сократиться денежная масса?

Задача 2

Банковская система имеет избыточные резервы в размере 10 млрд. руб. Норма обязательных резервов – 20 % от величины вкладов до востребования. Рассчитайте, на какую величину банковская система может увеличить сумму вклады до востребования, чтобы избыточных резервов не осталось.