- •Вопросы к экзамену «Банковские операции».
- •Часть I. Пассивные операции банка.
- •Методика анализа депозитной базы банка.
- •Рынок межбанковских кредитов и тенденции его изменения.
- •Участники рынка межбанковских кредитов и их функции.
- •Часть II. Активные операции банка.
- •Методы анализа ликвидности банка. Метод коэффициентов
- •[Править]Нормативы ликвидности Банка России
- •[Править]Анализ разрывов (гэп-анализ)
- •[Править]Платежный календарь
- •[Править]Платежная позиция
- •[Править]Стресс-тестирование
- •Процедура предоставления кредита в банке.
- •Виды внутрибанковской кредитной документации.
- •Понятие кредитоспособности заемщика - юридического лица и методы ее оценки.
- •Рейтинг заемщика - физического лица. Скоринговые и балльные методики оценки кредитоспособности.
- •Виды лизинга, их особенности.
- •Факторинг и его назначение.
- •Виды информации, анализируемые при факторинге. При факторинге фактор проводит анализ по следующим направлениям:
- •Формы факторинга в банковской практике.
- •Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Порядок создания и использования резерва по сомнительным долгам.
- •Какая задолженность считается сомнительной
- •Формируем резерв
- •Порядок использования резерва
- •Пример 3
- •Доверительные операции и их участники. Виды доверительных операций.
- •Агентские услуги и их виды.
- •Система безналичных расчетов и их роль в рыночной экономике.
- •Виды безналичных расчетов.
- •Международные расчеты, их особенности и разновидности.
Вопросы к экзамену «Банковские операции».
Часть I. Пассивные операции банка.
Сущность пассивных операций.
Пассивные операции в деятельности банка.
Экономическое назначение пассивных операций в рыночной экономике.
Виды пассивных операций.
Привлечение межбанковских займов как пассивная операция коммерческого банка.
Оценка элементов пассивов с точки зрения надежности и стоимости.
Риски при пассивных операциях и их разновидности.
Методика анализа пассивных операций.
Собственный капитал банка и его роль.
Функции собственного капитала банка.
Уставный капитал банка, его назначение и формирование.
Резервный капитал, порядок его формирования и использования.
Понятие основного и дополнительного капитала коммерческого банка, их содержание и роль.
Фонды экономического стимулирования, их назначение и использование в банке.
Страховые резервы под активные операции, их виды, порядок формирования и использования.
Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам (РВПС). Влияние РВПС на формирование финансового результата банка.
Банковская прибыль, ее формирование и распределение.
Методика анализа собственного капитала.
Факторы, воздействующие на величину собственного капитала банка.
Депозитные операции, их назначение и роль в деятельности банка.
Структура привлечения средств банка и направления ее анализа.
Классификация депозитов по различным признакам.
Эмиссия ценных бумаг банка, ее причины и назначение.
Виды банковских депозитов.
Факторы, воздействующие на привлечение депозитов.
Виды ценных бумаг банка и их особенности.
Виды ценных бумаг банка и их особенности.
Коммерческий банк может выпускать:
• акции;
• облигации;
• депозитные и сберегательные сертификаты;
• векселя и чеки;
• производные ценные бумаги (опционы, фьючерсные контракты, варранты).
Существует множество разновидностей указанных выше бумаг:
• эмиссионные и неэмиссионные;
• по форме заимствования - в виде документов или безналичных записей;
• по срокам;
• по рублевому или валютному характеру номинала;
• предъявительские или именные;
• по способам погашения и т.п.
Банки могут выпускать:
• долговые ценные бумаги, когда ценные бумаги выпускаются на определенные срок с последующим возвратом вложенных денежных средств, например, облигации, банковские сертификаты, финансовые векселя;
• долевые ценные бумаги, когда приобретается право собственности на долю в уставном капитале акционерного общества и другие права, например, право на получение дивидендов.
Эмиссионный ЦБ: акции, облигации.
Неэмиссионный ЦБ: векселя, депозитные сертификаты, сберегательные сертификаты.
Банки могут выпускать ценные бумаги именные и на предъявителя в одной из следующих форм, определяемых в учредительных документах банка и/или решении о выпуске и проспекте эмиссии:
• документарные (банковские сертификаты, векселя и другие неэмиссионные ценные бумаги, а также эмиссионные ценные бумаги, выпускаемые в наличной форме);
• бездокументарные (эмиссионные ценные бумаги – акции, облигации, выпускаемые в безналичной форме);
• документарные ценные бумаги на предъявителя (когда права, удостоверяемые ценной бумагой, например, векселем банка, принадлежат предъявителю этого векселя).