- •Дисциплина «деньги, кредит, банки»
- •1.Надзор Центрального банка за деятельностью коммерческих банков: содержание, цели и перспективы развития.
- •2.Денежно-кредитное регулирование экономики: содержание, цели и методы.
- •3.Капитал коммерческого банка: содержание, функции, структура. Проблемы увеличения капитальной базы банков.
- •4.Депозитные операции коммерческих банков.
- •5.Активные операции банков и управление ими.
- •6.Кредитная политика и кредитные операции банков.
- •7.Понятие кредитоспособности заемщика коммерческого банка. Методы оценки и показатели, используемые банком.
- •8.Валютные операции банков и их классификация. Коммерческие банки как агенты валютного контроля.
- •9.Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
- •10.Ликвидность банков: понятие и методы её оценки и управления. Проблемы укрепления ликвидности банковской системы.
- •11.Банковские риски, их содержание и классификация. Управление рисками.
- •12.Ипотечный кредит: содержание и перспективы развития в рф. Основные элементы системы ипотечного кредитования.
- •13.Основные модели ипотечного жилищного кредитования и условия их применения.
- •14.Принципы деятельности коммерческих банков. Банковская прибыль и её источники.
- •15.Необходимость, сущность и функции денег. Формы и виды денег, их свойства и эволюция.
- •16.Понятие, элементы и типы денежных систем. Денежная система России.
- •17.Валютный курс как экономическая категория. Режим валютных курсов. Валютный курс рубля.
- •18.Конвертируемость национальных валют и её типы. Проблемы конвертируемости рубля.
- •19.Необходимость и сущность кредита, его функции и роль. Проблемы развития кредитных отношений в России.
- •20.Ссудный процент, система процентных ставок. Процентная политика коммерческих банков.
- •21.Сущность и функции банков. Банковское дело как особый вид предпринимательской деятельности.
- •22.Центральные банки: их функции и цели деятельности. Законодательные основы деятельности Банка России.
- •23. Безналичный денежный оборот. Формы безналичных расчетов.
- •24.Лизинг и роль банков в его функционировании.
- •25.Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами и их цели. Инвестиционная политика коммерческого банка.
- •26.Налично-денежный оборот и особенности его организации и регулирования в России.
- •27.Денежная масса и ее структура. Особенности построения денежных агрегатов в России.
- •28.Понятие и структура банковского менеджмента, его содержание и направления.
- •29.Планирование как инструмент управления деятельностью банка.
- •30.Инвестиционный портфель: понятие, виды, цели и принципы формирования и управления.
9.Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Банки осуществляют прямые инвестиции и операции с ценными бумагами в соответствии с законодательством Украины о ценных бумагах, инвестиционную деятельность и в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Банки имеют право осуществлять инвестиции только на основании письменного разрешения Национального банка Украины, который предоставляется, если:
1) уровень регулятивного капитала банка соответствует требованиям Национального банка Украины, что подтверждается независимым аудитором;
2) банк не является объектом применения мер воздействия;
3) банком поданы план, по которому он будет осуществлять такую деятельность, и этот план одобрен НБУ;
4) Национальный банк Украины пришел к выводу, что банк имеет достаточные финансовые возможности и соответствующих специалистов для осуществления такой деятельности.
Банк имеет право осуществить инвестицию без письменного разрешения Национального банка Украины в случае, если: 1) инвестиция в любое юридическое лицо составляет не более 5% регулятивного капитала банка; 2) юридическое лицо, в которую осуществляется инвестиция, ведет исключительно деятельность по предоставлению финансовых услуг; 3) регулятивный капитал банка полностью соответствует требованиям для инвестиций, установленным нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Банку запрещается инвестировать средства в предприятие, учреждение, уставом которых предусмотрена полная ответственность его владельцев.
Прямое или опосредованное участие банка в капитале любого предприятия, учреждения не должна превышать 15% капитала банка. Совокупные инвестиции банка не должны превышать 60% от размера капитала банка.
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг - это предпринимательская деятельность по перераспределению финансовых ресурсов за помощью ценных бумаг и организационного, информационного, технического и другого обслуживания выпуска обращения ценных бумаг, которые являются, как правило, исключительным или преобладающим видом деятельности.
Коммерческие банки могут осуществлять операции с ценными бумагами в трех направлениях:
1) как эмитенты ценных бумаг (выпуск акций, облигаций, сберегательных и депозитных сертификатов, эмиссия банковских векселей);
2) как инвесторы (вложение средств банков в ценные бумаги);
3) как посредники, которые выполняют операции с ценными бумагами в интересах и по поручению своих клиентов (брокерские операции, дилерские, доверительные, регистраторской, депозитные, расчетно-клиринговые, консультационные).
Деятельностью по выпуску ценных бумаг определяется выполнения торговцами ценных бумаг по поручению от имени и за счет эмитента обязанностей по организации подписки на ценные бумаги или их реализации другим способом. При этом торговец может брать на себя обязательства выкупить у эмитента нереализованные ценные бумаги.
Обращением ценных бумаг называют заключения и выполнения соглашений относительно ценных бумаг, которое не связано с их выпуском.
Другим видом деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг является депозитарная, т.е. деятельность по предоставлению услуг относительно хранения ценных бумаг и учета прав собственности на ценные бумаги, а также обслуживание соглашений с ценными бумагами. Она может осуществляться юридическими лицами, получившими в установленном порядке разрешение Комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление депозитарной деятельности.
Коммерческие банки могут осуществлять деятельность по управлению ценными бумагами, т.е. такую, которая ведется от своего имени за вознаграждение на основании соответствующего договора в течение срока, определенного относительно управления переданными во владение ценными бумагами, которые принадлежат на правах собственности другому лицу, в интересах этого лица или определенных этим лицом третьих лиц.
В процессе осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг коммерческие банки могут предоставлять услуги, непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами на биржевом и внебиржевом рынках ценных бумаг.