19 Схема и описание синдицированной сделки при торговом финансировании, предэкспортного финансирования на основе гарантий российского банка, постимпортного и предэкспортного финансирования.

С индицированная сделка при торговом финансировании (предэкспортное финансирование)

1. Заключение контракта

2. Предоставление синдицированного кредита российскому банку

3. Предоставление кредита экспортеру

4. Отгрузка товара

5. Оплата

6. Возврат кредита

7. Возврат синдицированного кредита

Предэкспортное финансирование на основе гарантий российского банка

1. Заключение контракта

2. Заявление на кредит

3. Получение гарантии

4. Выдача кредита

5. Отгрузка

6. О плата

7. Возврат кредита

8. Уплата комиссии за гарантию

Предэкспортное финансирование (см. синдицированная сделка, только без зарубежных банков)

Постимпортное финансирование

20 Схема финансирования экспортера с использованием гарантии возврата авансового платежа, финансирования импортеров с использованием подтвержденного аккредитива, финансирования под гарантии экспортно-кредитного агентства (ЭКА).

Финансирования экспортера с использованием гарантии возврата авансового платежа

Финансирования импортеров с использованием подтвержденного аккредитива

Черным на схеме изображено нормальное развитие событий, в соответствие с договором. Синим – страховой случай, то есть невыполнение импортером своих обязательств по оплате товара.

Финансирования под гарантии экспортно-кредитного агентства (ЭКА)

21 Порядок открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).

Основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) и представление необходимых документов. 

Открытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если банком получены все необходимые документы, а также проведена идентификация клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

 Открытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) завершается, а банковский счет, счет по вкладу (депозиту) является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

Основанием закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является прекращение договора банковского счета, вклада (депозита) в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) осуществляется внесением записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

Документы, необходимые для открытия текущего счета физическому лицу:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Карточка

3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

4. Для иностранных граждан предоставляется так же миграционная и карта и документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ

Документы, необходимые для открытия текущего счета юридическому лицу:

1. Свидетельство о государственной регистрации

2. Учредительные документы

3. Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, если они имеют прямое отношение к правоспособности клиента заключать банковские договоры

4. Карточка

5. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Документы, необходимые для открытия текущего счета ИП:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Карточка

3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

4. Свидетельство о регистрации в качестве ИП

Документы, необходимые для открытия счета по вкладу (депозиту) физическому лицу:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Документы, необходимые для открытия счета по вкладу (депозиту) юридическому лицу:

1. Свидетельство о государственной регистрации

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Документы, необходимые для открытия счета по вкладу (депозиту) ИП:

1. Документ, удостоверяющий личность

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

3. Свидетельство о регистрации в качестве ИП