15 Основные показатели эффективности банковского обслуживания субъектов внешнеэкономической деятельности.

Эффективность БОВЭД = (Процентные доходы + Комиссионные доходы – Процентные затраты)/ Процентные затраты

Эффективность (др. формула), затраты на обесп. функционир. банка =

(проц дох + комис дох - проц затраты - затраты на обесп функц банка)/(проц затраты + затраты на обесп функц банка)

Затраты на обеспечение функц банка = общая сумма непроцентных затрат – (общая сумма непроцентных доходов + общая сумма непроц доходов по ВЭД + непроц доход от инвестиционной деятельности + непроц доход от торговли банковскими металлами + непроц доход от других видов операций ВЭД)

Норма затрат на ед. доходных активов = (затраты на обеспечение функц банка/сумма среднедоходных активов) х 100%

Эффективность на 1-цу доходных актив = (ПДовэд + КОовэд – Пзовэд - ННЗовэд)/(ПЗкд -ННЗовэд)

16 Общая характеристика системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (115-фз).

Легализация - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

Финансирование терроризма - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения террористических актов.

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:

1. организация и осуществление внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;

2. обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации;

3. запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

4. иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

Операции, подлежащие обязательному контролю:

1. Операции с денежными средствами, если сумма операции равна или превышает 600 000 рублей и относится к одной из следующих операций:

   1. Операции с наличными денежными средствами

   2. Зачисление на счет денежных средств, кредиты

   3. Операции по банковским счетам (вкладам)

   4. Иные операции (помещение в ломбард драгоценных металлов, ювелирных изделий и т.д.; выплаты физическому лицу страховых возмещений; получение выигрышей от азартных игр и др.)

2. Операции с недвижимым имуществом, если сумма такой операции равна или превышает 3 млн рублей

3. Если одной из сторон совершаемой операции является организация или физическое лицо, причастное к экстремистской деятельности

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами:

1. Идентифицировать клиента

2. Предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей

3. Систематически обновлять информацию о клиентах

4. Документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами

5. Предоставлять в уполномоченный орган по его письменному запросу имеющуюся у организации дополнительную информацию об операциях клиентов

6. Разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры