9.3 Осуществление кредитными организациями отдельных лицензируемых видов деятельности

9.3.1 Осуществление кредитными организациями деятельности специализированных депозитариев

В соответствии с Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» кредитная организация может совмещать свою деятельность с деятельностью специализированного депозитария, для чего должно быть создано отдельное структурное подразделение (п. 7 и 8 ст. 44).

Специализированные депозитарии предназначены для учета и хранения имущества, принадлежащего акционерному инвестиционному фонду, и имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд (п. 1 ст. 42).

Такая деятельность осуществляется на основании лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (п. 1 ст. 44). Данная лицензия выдается Федеральной службой по финансовым рынкам (п. 1 ст. 60.1)⁴¹².

Если кредитная организация одновременно является профессиональным участником рынка ценных бумаг, то она при выполнении функций специализированного депозитария не может осуществлять:

— деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;

— клиринговую деятельность;

— деятельность по организации торговли на внебиржевом рынке ценных бумаг;

— депозитарную деятельность, если она связана с проведением депозитарных операций по итогам сделок с ценными бумагами, совершенных через организатора торговли на рынке ценных бумаг на основании договоров, заключенных с таким организатором торговли или клиринговой организацией (подп. 2 п. 7 ст. 44).

Специализированные депозитарии также могут предоставлять свои услуги в отношении имущества, составляющего ипотечное покрытие (ст. 32 Федерального закона «Об ипотечных ценных бумагах»), ценных бумаг, в которые размещены средства пенсионных резервов и пенсионных накоплений (ст. 26 Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах»), ценных бумаг, в которые инвестированы накопления для жилищного обеспечения военнослужащих (ст. 21 Федерального закона от 20.08.2004 № 117-ФЗ «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих»).

Однако в этих случаях дополнительно необходимо иметь лицензию на осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг.

9.3.2 Деятельность биржевых брокеров на товарных биржах по совершению фьючерсных и опционных сделок

Правоприменительная практика свидетельствует о возможности осуществления кредитными организациями деятельности биржевых брокеров по совершению фьючерсных и опционных сделок в биржевой торговле на товарных биржах.

При этом в соответствии с Законом РФ «О товарных биржах и биржевой торговле» брокерской деятельностью является совершение биржевых сделок биржевым посредником от имени клиента и за его счет, от имени клиента и за свой счет или от своего имени и за счет клиента (п. 1 ст. 9).

Под фьючерсными сделками понимаются сделки, связанные с взаимной передачей прав и обязанностей в отношении стандартных контрактов на поставку биржевого товара, а под опционными сделками — сделки, связанные с уступкой прав на будущую передачу прав и обязанностей в отношении биржевого товара или контракта на поставку биржевого товара (ст. 8).

Данная деятельность осуществляется на основе лицензий, выдаваемых федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков (Федеральной службой по финансовым рынкам). Порядок выдачи таких лицензий утверждается Правительством РФ (ст. 23)⁴¹³.

Возможность осуществления этой деятельности кредитными организациями связана с тем, что, во-первых, в данном случае речь идет не о купле-продаже товаров, а совершении срочных сделок, во-вторых, лицензирование осуществляется тем же органом, что и профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг.