Т.Рысқұлов атындағы ҚазЭу «Қаржы» факультетінің IV курс студентінің өндірістік тәжірибеден өтуінің күнтізбелік жоспары

№ р/р

Өндірістік тәжірибе бағдарламасы бойынша жұмыс түрлері

Жұмыс күндерінің саны

Дата

Кәсіпорын (ұйым) тарапынан жетекшінің аты-жөні

1

2

3

4

5

. . .

Баланс баптары

20__ ж.

үлесі, %

Ақша қаражаттары және ҚРҰБ-гі шоттар

Бағалы металдар

Банктер тарапынан ұсынылатын ссудалар мен қаражаттар

жоғалтуларға арналған резервтерді шегергенде

Саудалық бағалы қағаздар

Сатып алынған бағалы қағаздар

РЕПО келісімі бойынша

Берілген ссудалар мен қаражаттар

жоғалтуларға арналған резервтерді шегергенде, клиенттерге

Бағалы қағаздарға салынған:

-сатуға арналған қолда бар бағалы қағаздар

-өтелгенге дейін ұсталатын бағалы қағаздар

Инвестиции в ассоциированные компании

Негізгі құралдар және МЕА

жинақталған тозу мен амортизацияны шегергенде

Басқа да активтер, жоғалтуларға арналған резервтерді

шегергенде

Барлығы активтер

Баланс баптары

20__ ж.

үлесі, %

Міндеттемелер мен акционерлік капитал

Қазақстан Республикасы бюджетіне борыш

ҚР Ұлттық Банкінің депозиттері

Банктердің ссудалары мен қаражаттары

Сатылған бағалы қағаздар

Репо келісімдері бойынша

клиенттер шоттары

шығарылған бағалы қағаздар

төлеуге дивидендтер

басқа да міндеттемелер

барлығы міндеттемелер

субординациялық борыш

барлығы міндеттемелер

акционерлік капитал:

жарғылық капитал

эмиссиялық табыс

негізгі құралдарды қайта бағалауға резерв

бағалы қағаздарды қайта бағалау қоры

сатуға арналған қолдағы бары

бөлінбеген пайда

(жабылмаған залал)

барлығы акционерлік капитал

барлығы міндеттемелер мен акционерлік капитал

баптар

2009

2010

2011

Өзгеріс пен құрылымы

проценттік табыстар

проценттік шығыстар

ссудалар бойынша жоғалтуларға арналған резерв құрмастан бұрын таза проценттік табыс

ссудалар бойынша жоғалтуларға арналған резерв құру

таза проценттік табыс

қызметтер бойынша табыстар және комиссиялар

қызметтер бойынша шығыстар және комиссиялар

шетел валютасымен операциялар бойынша таза табыс

саудалық бағалы қағаздармен операциялар бойынша таза табыс

басқа да табыстар

таза проценттік емес табыстар

операциялық табыс

операциялық шығыс

операциялық қызметтен табыс

басқа да операциялар бойынша жоғалтуларға резервтер құру

салық салуға дейінгі табыс

табыс салығы бойынша шығыстар

таза пайда

Көрсеткіш

Ұсынылатын мән

Автономия (тәуелсіздік) коэффиценті

>50%

Қаржылық тұрақтылық коэффиценті

>80%

Меншікті капитал маневрлігінің коэффиценті

Неғұрлым көп болса, соғұрлым жақсы және активтерді қалыптастырудың таңдалған тактикасына сәйкес дифференциалдалғандығына байланысты

Қаржылық леверидж коэффиценті

Қаржылық тетік дифференциалына байланысты

Инвестициялау коэффиценті

>100

Қаржыландыру коэффиценті

>100

Меншікті айналым қаражаттарының маневрлігі

Айналым қаражаттарының жалпы сомасындағы меншікті айналым қаражаттарының үлесі

ОТЧЕТ ПО КЛАССИФИКАЦИИ АКТИВОВ И УСЛОВНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

И ФОРМИРОВАНИЮ ПРОВИЗИЙ ПО НИМ БАНКАМИ ВТОРОГО УРОВНЯ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

( в тысячах тенге)

Группа активов и условных обязательств

Основной долг

Всего необходимая сумма провизий

Сумма фактически созданных провизий

Превышение необходимой суммы провизий над фактической[+], фактической над необходимой[-]

Стоимость обеспечения

1

2

3

4

5

1. cтандартные

2. сомнительные :

1) сомнительные 1 категории - при своевременной и полной оплате платежей

2) сомнительные 2 категории - при задержке или неполной оплате платежей

3) сомнительные 3 категории - при своевременной и полной оплате платежей

4) сомнительные 4 категории - при задержке или неполной оплате платежей

5) сомнительные 5 категории

3. безнадежные

всего ( 1+ 2 + 3 )

I. Доходы, связанные с получением вознаграждения

( тыс. тенге)

Наименование доходов

Сумма

Доходы, связанные с получением вознаграждения по корреспондентским счетам

Доходы, связанные с получением вознаграждения по вкладам, размещенным в Национальном Банке Республике Казахстан

Доходы, связанные с получением вознаграждения по ценным бумагам

Доходы, связанные с получением вознаграждения по вкладам, размещенным в других банках

Доходы, связанные с получением вознаграждения по займам, предоставленным другим банкам

Доходы, связанные с получением вознаграждения по займам и финансовому лизингу, предоставленным организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций или полученным от организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций

Доходы по расчетам с филиалами

Доходы, связанные с получением вознаграждения по требованиям банка к клиентам

Доходы, связанные с получением вознаграждения по прочим ценным бумагам

Доходы, связанные с получением вознаграждения по операциям "обратное РЕПО" с ценными бумагами

Доходы, связанные с получением вознаграждения по инвестициям в капитал и субординированный долг

Доходы, связанные с получением вознаграждения по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

Доходы, связанные с получением вознаграждения по прочим долговым инструментам в категории «займы и дебиторская задолженность»

Итого доходы, связанные с получением вознаграждения:

II. Доходы, не связанные с получением вознаграждения

Доходы по дилинговым операциям

Комиссионные доходы

Доходы от переоценки

Реализованные доходы от переоценки

Доходы от продажи

Доходы, связанные с изменением доли участия в уставном капитале юридических лиц

Доходы по операциям с производными финансовыми инструментами

Неустойка (штраф, пеня)

Прочие доходы

Доходы от восстановления резервов (провизий)

Доход до налогов

Итого доходы, не связанные с получением вознаграждения

Всего доходов ( I+II )

IV. Расходы, связанные с выплатой вознаграждения

( тыс. тенге)

Наименование доходов

Сумма

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения по корреспондентским счетам

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения по займам, полученным от Правительства и местных органов власти РК

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения по займам, полученным от международных финансовых организаций

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения по займам, полученным от других банков

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения по займам, полученным от организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций

Другие расходы, связанные с выплатой вознаграждения

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения по займам овернайт

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения по вкладам других банков

Расходы по расчетам с филиалами

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения по требованиям клиентов

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения по операциям "РЕПО" с ценными бумагами

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения по ценным бумагам

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения по субординированному долгу

Итого расходы , связанные с выплатой вознаграждения:

V. Расходы, не связанные с выплатой вознаграждения (интереса)

( тыс. тенге)

Наименование расходов

Сумма

Ассигнования на обеспечение

Расходы по дилинговым операциям

Комиссионные расходы

Расходы от переоценки

Расходы по оплате труда и обязательным отчислениям, всего, в том числе на :

Реализованные расходы от переоценки

Общехозяйственные расходы

Налоги, сборы и другие обязательные платежи в бюджет, кроме подоходного налога

Амортизационные отчисления

Расходы от продажи

Расходы, связанные с изменением доли участия в уставном капитале юридических лиц

Расходы по операциям с производными финансовыми инструментами

Неустойка (штраф, пеня)

Прочие расходы

Итого расходы, не связанные с выплатой вознаграждения 

Итого расходов без подоходного налога ( IV+V ) 

VII. Подоходный налог

Всего расходов с учетом подоходного налога ( IV+V+VII ) 

VIII. Превышение текущих доходов ( расходов ) над текущими  

расходами ( доходами ) до уплаты подоходного налога ( I+II-IV-V ) 

IX. Превышение текущих доходов ( расходов ) над текущими  

расходами ( доходами ) после уплаты подоходного налога ( VIII-VII ) 

Превышение текущих доходов над текущими расходами * 

Превышение текущих расходов над текущими доходами ** 

* - справочно : по банкам второго уровня, у которых текущие доходы превышают текущие расходы

** - справочно : по банкам второго уровня, у которых текущие расходы превышают текущие доходы