Тема 3: „Аналіз зобов’язань банку”

Показники

На початок

звітного року

На кінець

звітного року

Відхилення

тис. грн.

частка, %

тис. грн.

частка, %

тис. грн.

темп зростання, %

1. Кошти до запитання клієнтів

22,1

48,2

3730

+486,3

2. Строкові депозити клієнтів

47,0

15,2

-212

-13,0

3. Коррахунки банків

1,3

4,3

354

+769,6

4. Депозити та кредити банків

3,5

3,2

175

+145,8

5. Інші зобов’язання

26,0

29,1

1816

+201,3

6. Сукупні зобов’язання

100,0

100,0

5863

+169,3

7. Валюта балансу

56,2

52,7

11517

+186,8

8. Частка коштів до запитання у валюті балансу

–

–

–

–

Показники

На 01.01.2006

На 01.01.2007

Відхилення

абсолютне

у %

1. Зобов'язання всього, тис. грн.

+5863

+169,3

2. Капітал – всього, тис. грн.

+5654

+209,1

3. Валюта балансу, тис. грн.

+11517

+186,8

4. Доля частки зобов'язань у валюті балансу, %

-3,4 п. п.

-6,1

5. Співвідношення зобов'язань і капіталу – коефіцієнт фінансового важеля

-0,16

-12,9

Показники

На початок звітного року

На кінець

звітного року

Відхилення

тис. грн.

питома вага, %

тис. грн.

питома вага, %

тис. грн.

у % до початку року

1. Кошти до запитання

22,2

48,2

+3729,4

+486,1

2. Строкові депозити всього,

в т. ч.

47,0

15,2

-212,5

-13,0

а) юр. осіб

23,9

9,3

+37,1

+4,5

б) фіз. осіб

23,1

5,9

-249,6

-31,1

3. Кошти інших банків всього, в т. ч.

4,8

7,5

+529,7

+320,1

а) до запитання

1,3

4,3

+354,5

+779,1

б) міжбанківські кредити

3,5

3,2

+175,2

+146,0

4. Цінні папери власного боргу всього, в т. ч.

400,0

11,5

595,0

6,4

+195,0

+48,8

а) ощадні сертифікати

400,0

11,5

595,0

6,4

+195,0

+48,8

б) облігації

–

–

–

–

–

–

5. Субординована заборгованість

80,0

2,3

110,0

1,2

+30,0

+37,5

6. Кредиторська заборгованість

12,2

21,6

+1591,0

+376,8

7. Зобов'язання всього

(з п. 1 по п. 7 включно)

100,0

100,0

+5862,6

+169,3

8. Валюта балансу

X

X

+11517,2

+186,8

9. Питома вага коштів до запитання у валюті балансу

X

12,4

X

25,4

X

+104,4