НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ УКРАЇНИ

ТЕРНОПІЛЬСЬКА АКАДЕМІЯ НАРОДНОГО ГОСПОДАРСТВА

КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

Гроші та кредит

Підручник

За редакцією кандидата економічних наук, професора Б. С. Івасіва

Допущено Міністерством освіти України

КИЇВ 1999

ЗМІСТ

Розділ I Гроші, грошовий оборот та грошова система

Тема 1. Природа грошей 7

1.1. Походження, суть та вартість грошей 7

1.2. Форми грошей та їх еволюція 14

1.3. Функції грошей 29

1.4. Класична кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм 44

Тема 2. Грошовий оборот і грошові потоки 53

2.1. Суть і структура грошового обороту 53

2.2. Модель грошового обороту. Грошові потоки та механізм їх балансування 59

2.3. Грошова маса 67

2.4. Швидкість обігу грошей 71

Тема 3. Грошовий ринок 74

3.1. Суть і структура грошового ринку 74

3.2. Попит на гроші 79

3.3. Мотиви та чинники, що визначають параметри попиту на гроші 82

3.4. Пропозиція грошей 87

3.5. Механізм формування пропозиції грошей 90

6. Роль банківської системи у формуванні

пропозиції грошей 93

3.7. Рівновага на грошовому ринку та процент 97

Тема 4. Грошова система 101

4.1. Поняття грошової системи та її елементи 101

4.2. Типи грошових систем 111

4.3. Становлення грошової системи України 117

Тема 5. Система розрахунків 120

5.1. Умови і принципи організації безготівкового платіжного обороту 120

5.2. Форми безготівкових розрахунків 121

5.3. Міжбанківські кореспондентські відносини. Міжбанківські розрахунки 131

5.4. Вексель у платіжному обороті 144

5.5. Організація та прогнозування готівкового обороту 155

5.6. Національна система електронних платежів 164

Тема 6. Гроші та інфляція 167

6.1. Теоретичні концепції інфляції 167

6.2. Суть та форми інфляції 170

6.3. Причини інфляції 175

6.4. Показники вимірювання інфляції 182

6.5. Особливості інфляційного процесу в Україні 183

6.6. Методи регулювання інфляції 185

Тема 7. Грошові реформи 190

7.1. Класифікація грошових реформ 190

7.2. Моделі грошових реформ 195

7.3. Грошова реформа в Україні (2—16 вересня 1996 р.) 198

РОЗДІЛ ІІ Кредит у ринковій економіці

Тема 8. Кредит — форма руху позичкового капіталу 204

8.1. Особливості функціонування позичкового капіталу. Ринок позичкових капіталів 204

8.2. Позичковий процент 206

8.3. Походження та суть кредиту 210

8.4. Функції і роль кредиту 212

5. Функціональна характеристика й типи кредитних

відносин 216

Тема 9. Теорії кредиту 218

9.1. Натуралістична теорія кредиту 219

9.2. Капіталотворча теорія кредиту 220

Тема 10. Форми кредиту 224

10.1 Комерційний кредит 225

10.2. Споживчий кредит 227

10.3. Державний кредит 230

10.4. Міжнародний кредит 231

10.5. Банківський кредит 234

Тема 11. Основи банківського кредитування 239

11.1. Система банківського кредитування 239

11.2. Принципи банківського кредитування 241

11.3. Форми забезпечення кредитів 244

11.4. Економічний зміст та форми страхування кредитів 249

11.5. Методи банківського кредитування 254

11.6. Механізм банківського кредитування 260

Тема 12. Характеристика окремих видів кредитів 266

12.1. Кредити під заставу цінних паперів 266

12.2. Вексельні кредити 268

12.3. Довгостроковий кредит 273

12.4. Лізинг-кредит 277

РОЗДІЛ III Кредитна система

Тема 13. Поняття кредитної системи 288

13.1. Суть і структура кредитної системи 288

13.2. Походження і функції банків 293

Тема 14. Комерційні банки як основна ланка кредитної системи 298

14.1. Функції і типи комерційних банків 298

2. Організаційна та функціональна структура

комерційного банку 301

14.3. Загальна характеристика банківських операцій 307

14.4. Пасивні операції комерційних банків 309

14.5. Активні операції комерційних банків 313

14.6. Комісійно-посередницькі банківські операції 318

14.7. Показники діяльності банків 322

Тема 15. Центральний банк, його роль в економіці 325

15.1. Організація діяльності центральних банків 325

15.2. Функції центрального банку 327

15.3. Механізм реалізації грошово-кредитної політики 333

15.4. Незалежність центральних банків 340

15.5. Статус та функції Національного банку України 342

15.6. Грошово-кредитна політика НБУ 347

Тема 16. Спеціалізовані кредитно-фінансові інститути 354

16.1. Поняття про спеціалізовані кредитно-фінансові інститути та основні види їх 354

16.2. Страхові компанії 355

16.3. Пенсійні фонди 357

16.4. Інвестиційні фонди 358

16.5. Фінансові компанії 361

16.6. Кредитні спілки 362

16.7. Ломбарди 363

16.8. Міжбанківські об’єднання 364