Теми рефератів

1. Правові засади діяльності Національного банку України як центрального банку країни та особливого органу державного управління.

2. Рада Національного банку України та її правовий статус.

3. Головні напрями діяльності Національного банку України та їх зміст.

4. Повноваження Правління НБУ.

5. Обов’язки та повноваження Голови НБУ.

6. Організаційні основи та структура НБУ.

7. Основні засади, засоби та методи грошово-кредитної політики.

8. Повноваження НБУ щодо організації готівкового грошового обігу.

9. Організація НБУ розрахунків і бухгалтерського обліку.

10. Операції НБУ.

11. Діяльність НБУ щодо операцій з валютними цінностями.

12. Взаємовідносини НБУ з Президентом України, Верховною Радою України та Кабінетом Міністрів України.

13. Обмеження в діяльності НБУ.

Питання для дискусій.

1. Що таке «облікова ставка НБУ»?

2. До яких категорій працівників банків НБУ встановлює професійні вимоги?

3. Чи має право Рада НБУ втручатися в оперативну діяльність Правління НБУ?

4. Визначте податковий режим НБУ.

5. Визначте активи золотовалютного резерву НБУ

Заняття 5. Правові основи створення, реорганізації і ліквідації банків

Мета заняття: перевірити знання студентів стосовно порядку створення, реорганізації і ліквідації банків .

Питання:

1. Правові умови створення банку.

2. Правові умови державної реєстрації банків і ліцензування їх діяльності.

3. Правові умови реорганізації банків і створення нових.

4. Правові умови ліквідації банків.

5. Місце банків у структурі банківської системи в Україні.

6. Порядок створення, державної реєстрації, ліцензування діяль­ності та реорганізації банків.

7. Філії та представництва банку та їхній правовий статус.

8. Банківські об’єднання, їх види, порядок створення та державної реєстрації.

9. Зміст банківської діяльності та обмеження щодо неї.

10. Права клієнтів. Поняття «банківська таємниця», форми її збереження та підстави для її розкриття.

11. Зобов’язання банків із запобігання використанню банків­ ської системи з метою легалізації грошей.

Завдання

Задача. Банк «Світязь» провів емісію акцій, випущених у документарній формі, зареєстрував збільшення статутного фонду в Національному банку України та випуск акцій в Державній комісії з цінних паперів і фондового ринку. Чергові збори акціо­нерів були проведені так, що кворум визнавався з урахуванням акцій нового випуску, які ще не були повністю сплачені акціонерами. Прокоментуйте ситуацію на підставі чинного законодавства.

Теми рефератів

1. Фінансове посередництво банків та основні види банків- ських операцій

2. Правові засади здійснення операцій, які належать до виключ­но банківських операцій.

3. Порядок видачі банкам банківської ліцензії, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій.

4. Банки як суб’єкти первинного фінансового моніторингу.

Питання для дискусій.

1. Порядок створення комерційного банку.

2. Ліцензування банківської діяльності.

3. Відокремлені підрозділи банку.

4. Управління комерційним банком та його структура.

5. Правове положення небанківських фінансово-кредитних установ.

6. Структура капіталу банку.

7. Зміст і суб’єкти істотної участі.

Завдання для перевірки знань

1. Дайте визначення комерційного банку.

2. В яких організаційно-правових формах може бути створено комерційний банк?

3. У чому полягає відмінність комерційного банку від підприємства?

4. Які банківські операції повинен здійснювати кожен комерційний банк?

5. У чому полягає відмінність між поняттями «банк» і «банківська установа»?

Література

1. Конституція України від 28 06. 1999 р.

2. Господарський кодекс України від 16.01.2003 р. № 436 (чинний з 01.01.2004 р.)

3. Цивільний кодекс України від 16.01.2003 р. (чинний з 01.01.2004 р.)

4. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.

5. Закон України «Про внесення змін до деяких законів України з питань запобігання банків та інших фінансових установ з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом» від 06.02.2003 р.

6. Закон України «Про господарські товариства» від 10.09.1991 р.

7. Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» від 28.11.2002 р.

8. Закон України. «Про Національний банк України» (зі змінами та доповненнями). від 20.05.1999 р.

9. Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07 2001 р.

10. Закон України. «Про цінні папери і фондовий ринок» від 23.02.2006 р

11. Постанова Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні» від 28.08.2001 р. № 368.

12. Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок видачі банкам банківської ліцензії, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій» від 17.07.2001 р. № 275.

13. Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок видачі ліцензії на здійснення окремих банківських операцій небанківським установам» від 16.08.2001 р. № 344.

14. Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок створення і державної реєстрації банківських об’єднань» від 31.08.2001 р. № 377.

15. Постанова Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок створення і реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень» від 31.08.2001 р. № 375.

16. Біленчук П. Д., Диннік О. Г., Лютий І. О., Скороход О. В. Банківське право: українське та європейське / За ред. П. Д. Біленчука. — К., 1999.

17. Викторов И., Миронов  В. Законность в кредитно-банковской сфере // Законность. — 1997. — № 11.

18. Вступ до банківської справи / За ред. М. І. Савлука. — К.: Лібра, 1998. — 344 с.

19. Основы банковского дела / Под ред. А. Н. Мороза. — К.: Либра, 1994.

Заняття 6. Правові основи неплатоспроможності (банкрутства) банків

Мета заняття: перевірити знання студентів стосовно порядку визнання банку неплатоспроможним.

Питання:

1. Правове регулювання неплатоспроможності (банкрутства) банків.

2. Засоби по запобіганню банкрутства банків.

3. Процедура банкрутства банку.

Завдання:

Проаналізувати засоби по запобіганню банкрутству банків, виявити найефективніші, навести приклади із практики.