104. Незаконная банковская деятельность

Общественная опасность данного преступления заключается в том, что оно подрывает основы нормального функционирования банковской системы государства, уменьшает доверие населения к банкам и иным кредитным организациям. Основным непосредственным объектом незаконной банковской деятельности являются общественные отношения, обеспечивающие законное функционирование и деятельность кредитных организаций и банков. кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции. Банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Небанковская кредитная организация – кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции.

Иностранный банк – банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован. Состав незаконной банковской деятельности является формально-материальным, а следовательно, объективная сторона данного преступления в случае причинения крупного ущерба (материальный состав) включает три обязательных признака: деяние, преступные последствия и причинную связь между ними; в случае получения дохода в крупном размере (формальный состав) обязательным элементом объективной стороны преступления является лишь деяние в одной из альтернативных форм. Деяние при незаконной банковской деятельности может быть выражено в одной из следующих альтернативных форм: – осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; – осуществление банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно. Под осуществлением банковской деятельности (банковских операций) без регистрации следует понимать ее осуществление без регистрации, проведенной в установленном законодательством порядке, а равно осуществление тогда, когда решение о регистрации кредитной организации еще не принято или уже отменено.

Субъективная сторона преступления с материальным составом возможна в форме как прямого, так и косвенного умысла – лицо осознает общественную опасность и незаконность своих действия, связанных с незаконной банковской деятельностью, предвидит возможность или неизбежность наступления преступных последствий в виде причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо осознает общественную опасность и незаконность своих действий, но может как желать наступления преступных последствий, так и относиться к ним и безразлично. Субъективная сторона преступления с формальным составом характеризуется в форме лишь прямого умысла – лицо осознает общественную опасность и незаконность своих действий, связанных с незаконной банковской деятельностью, и желает их совершить.

Субъект преступления – вменяемое физическое лицо, достигшее возраста 16 лет.

105. Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем

Субъектом преступления является лицо, достигшее 16-летнего возраста. Субъективная сторона преступления — прямой умысел. Лицо осознает, что оно приобретает или сбывает вещи, полученные преступным путем, и желает совершить эти действия. При этом умысел охватывает только факт, что имущество было добыто преступным путем, и собственно действия по приобретению и сбыту. Если умысел охватывает совершение заранее обещанных действий по приобретению или сбыту предметов, добытых преступным путем, то лицо несет ответственность как пособник. Сбыт – безвозмездная или возмездная передача имущества, отчуждение его любым способом. Приобретение - безвозмездное или возмездное получение имущества в любой форме. Не рассматривается, как приобретение, получение имущества на временное хранение. Также не может передача имущества на хранение квалифицироваться, как его сбыт. Предметом преступления может быть любое имущество, заведомо для виновного добытое преступным путем, т.е. виновному должно быть достоверно известно о том, что данное имущество поступило во владение лица, передавшего ему его для сбыта или с целью продажи виновному, в результате совершения преступления. Предметом этого преступления могут быть вещи, включая ценные бумаги и наличные деньги (если преступник, например, опасается, что номера банкнот переписаны или банкноты помечены). Объективная сторона преступления заключается в деянии в форме одного из двух альтернативных действий: – заранее не обещанное приобретение имущества, заведомо добытого преступным путем; – заранее не обещанный сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем. Состав преступления с двойным объектом. Основным выступает правильное функционирование экономической системы страны, а дополнительным – общественный порядок.