- •Роль денежного рынка в кругообороте доходов и продуктов в рыночной экономике.
- •Теории денег (металлическая, номиналистическая, количественная, марксистская, кейнсианская, монетаристская) Металлическая теория денег.
- •Современное представление о сущности и функциях денег. Новые явления в функциях денег на современном этапе.
- •Мера (стоимости) ценности, два подхода:
- •Функция средства обращения (товар – деньги – товар*):
- •Функция средства накопления.
- •Функция средства платежа.
- •Функция мировых денег.
- •Необходимость и предпосылки появления и применения денег. Формы и виды и денег.
- •Эволюция форм и видов денег.
- •Понятие денежной массы, денежых агрегатов и денежной базы. Структура денежной массы. Различие между трансакционным и ликвидным подходом к измерению денежной массы.
- •Структура денежной массы
- •Деньги в функции средства обращения.
- •Деньги в функции средства платежа. Виды платежей
- •Функция денег как средства накопления: содержание, значение и особенности данной функции.
- •Необходимость и предпосылки появления и применения денег.
- •Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы.
- •Структура денежной массы.
- •Особенности структуры денежной массы в России.
- •Характеристика законов денежного обращения.
- •Денежная масса и скорость обращения денег.
- •Понятие бумажных и кредитных денег.
- •Роль денег в формировании, распределении, перераспределении и использовании валового внутреннего продукта и национального дохода.
- •Понятие «денежный оборот», «денежное обращение» и «платежный оборот».
- •Выпуск денег в хозяйственный оборот.
- •Денежная эмиссия и ее виды. Понятие эмитента.
- •Эмиссия безналичных денег.
- •Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора.
- •Налично-денежная эмиссия.
- •Понятие денежного оборота: налично-денежный и безналичный.
- •Безналичный денежный оборот в рф и его организация.
- •Классификация денежного оборота: по форме используемых денег, по характеру отношений, обслуживаемых денежным оборотом, по субъектам денежных отношений.
- •Основы организации безналичного денежного оборота.
- •Правовой режим осуществления расчетов и платежей
- •Осуществление расчетов преимущественно по банковским счетам
- •Контроль всех участников за правильностью совершения расчетов, соблюдением установленных положений о порядке их проведения:
- •Принципы организации налично-денежного обращения в России.
- •Система безналичных расчетов и ее элементы.
- •Расчеты платежными поручениями
- •Чековая форма расчетов.
- •Расчеты по инкассо:
- •Расчеты по платежным требованиям
- •Межбанковские расчеты, проблемы их развития.
- •Понятие денежной системы, характеристика ее элементов.
- •Денежная единица, валюта и масштаб цен
- •Виды денежных знаков и их эмиссия
- •Методы их обращения:
- •Контроль за денежным обращением
- •Базовый (фундаментальный) блок:
- •Управленческий (функциональный) блок:
- •Инфраструктурный блок:
- •Источники монетизации экономики.
- •Определение уровня монетизации и его влияние на макроэкономические показатели.
- •Проблемы обеспечения устойчивости денежной системы (немного практики не помешает никогда, и да это не инвестбанкинг и не qe ;) )
- •Инфляция, инфляционные ожидания, динамичные темпы роста:
- •А вот платежный и торговый баланс:
- •Современные денежные системы.
- •Инфляция, ее измерение и формы, механизм инфляции.
- •Инфляционные процессы в российской экономике.
- •Валютные отношения и валютный курс.
- •Дискуссионные вопросы сущности кредита.
- •51. Границы кредита на макро- и микроуровнях
- •Банковская система Англиии
- •Банковская система Германии
- •Банковская система Японии
- •76. Современные проблемы и тенденции развития кредитных операций коммерческих банков.
Структура денежной массы.
ДЕНЕЖНАЯ МАССА – это совокупный объем денежных средств, который на данный момент находится в обращении и принадлежит разным экономическим субъектам.
Агрегат |
Состав денежного агрегата |
М0 |
Наличные деньги в обращении, кроме денег в кассах кредитных учреждений |
М1 |
М0 + средства на расчетных, текущих и специальных счетах предприятий и организаций, на счетах местных бюджетов, организаций, вклады до востребования в коммерческих банках |
М2 |
M1+срочные вклады в кб. Это денежная масса |
М3 |
М2 + депозитные и сберегательные сертификаты и облигации государственных займов |
Наличные деньги в обращении (денежный агрегатМ0) — наиболее ликвидная часть денежной массы
Безналичные средства(М1) включают остатки средств нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц на расчетных, текущих, депозитных и иных счетах до востребования (в том числе счетах для расчетов с использованием банковских карт) и срочных счетах, открытых в действующих кредитных организациях в валюте Российской Федерации, а также начисленные проценты по ним. Безналичные средства, учитываемые на аналогичных счетах в кредитных организациях с отозванными лицензиями, не входят в состав денежного агрегата M2.В показатель “Безналичные средства” не включаются депозиты в иностранной валюте.
Денежная масса (М2) — это сумма наличных денег в обращении и безналичных средств. В показатель денежной массы в национальном определении включаются все средства нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц, являющихся резидентами Российской Федерации, в наличной и безналичной форме в рублях. В составе денежной массы выделено два компонента.
Особенности структуры денежной массы в России.
Под денежной массой понимается денежной предложение, или совокупность общепринятых средств платежа в экономике, или сумма наличных и безналичных денежных средств в обращении.
Структура денежной массы определяется соотношением между денежными агрегатами.
Под денежными агрегатами понимают совокупность активов, выполняющие функции денег, обладающих одинаковой ликвидностью.
Построение структуры денежной массы аналогично во всех странах с рыночной экономикой. Структура денежной массы строится по принципу убывающей ликвидности денежных агрегатов, вход в нее агрегатов.
Под ликвидным понимается такой актив, который может быть использован как средство обращения и платежа или обращен в средство обращения и платежа и имеет фиксированную номинальную стоимость.
Структура денежной массы в России:
М0 - наличные деньги в обращении, не включая средства в резервных фондах РКЦ ЦБ РФ. Особенность М0 - очень высокий удельный вес в структуре денежной массы (до 40%); не наблюдается тенденция к сокращению.
Денежная база (резервные деньги) - наиболее ликвидные активы по классификации ЦБ:
Наличные деньги, в том числе в кассах коммерческих банков
Средства коммерческих банков на корреспондентских счетах в ЦБ
Средства коммерческих банков в фонде обязательного резерва ЦБ
Средства на депозитах в ЦБ
М1 = М0 + средства на расчетных, текущих счетах, счетах до востребования. В М1 к ликвидным наличным деньгам добавляются деньги безналичного оборота, владелец которых может их использовать в любой момент.
М2 - основной денежный агрегат, который используется для анализа состояния денежно-кредитной сферы; показывает уровень монетизации экономики.
М2 = М1 + срочные вклады до 1 года.
Особенность: незначительное отличие от М1 в связи с низким удельным весом срочных вкладов.
Широкие деньги = средства на валютных счетах + М2 + иностранная валюта на руках населения.
М3 = М2 + срочные вклады более 1 года + депозиты и сберегательные сертификаты + государственные ценные бумаги.
Компоненты денежной массы позволяют устранять или определять уровень монетизации экономики. Уровень монетизации = М2 / ВВП (для РФ = 14-15%, а в развитых странах - около 50%).