- •1. Методика анализа финансового состояния банка
- •2.Методика оценки качества активов банка
- •3. Методология и показатели текущего планирования в сфере кредитования
- •4. Предполагаемые аналитические инструменты в процессе анализа банковской деятельности
- •5. Методика анализа конкурентоспособности банка в сфере кредитования
- •6. Основы управления кредитным портфелем банка
- •7. Организация и оптимизация кредитного процесса в кб
- •8. Теоретические основы и понятия формирования кредитного портфеля банка
- •10. Методы оценки и показатели качества кредитного портфеля кб. Сводная оценка качества кредитного портфеля
- •11. Современные концепции управления кредитным портфелем коммерческих банков.
- •12. Методы управления доходностью кредитного портфеля.
- •13. Политика управления ликвидностью кредитного портфеля.
- •14. Методика анализа конкурентоспособности банка в сфере кредитования.
- •15. Управление кредитными операциями коммерческого банка
- •16. Процентная политика банка. Методы ценообразования по кредитам
- •17. Классификация кредитных требований в соответствии с Базель 2, Базель 3.
- •18. Система риск-менеджмента в процессе реализации политики управления рисками.
- •19. Понятие кредитного риска. Типология банковского кредитного риска. Методы управления кредитным риском.
- •20. Критерии формирования и управления кредитным риском банка.
- •21. Совр методы оценки кред риска. Измерение банковск кред риска по методологии VaR.
- •24. Способы и методы предупреждения минимизации кред риска.
- •25. Страхование банковских кредитных рисков
- •26. Совершенствование методики расчета кред рисков по корпорат-м клиентам.
- •29.Скоринг как метод оценки кредитного риска
- •30.Способы обеспечения возврата кредита
- •31.Банковский менеджмент как основа оптимизации банковских кредитных рисков.
- •32.Основные нормативные требования банковского кредитования.
- •33.Формирование и использование резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности
- •34.Принципы, функции и виды кредитной политики кб.
- •35.Содержания и требования к кредитной политике. Проблемы формирования кредитной политики кб.
- •36.Стратегии управления кредитным портфелем и меры по ограничению кредитных рисков
- •37.Технология оценки банками кредитоспособности заёмщиков
- •38.Система коэффициентов ликвидности, финансовой независимости, деловой активности и рентабельности, характеризующие кредитоспособность заёмщика.
- •39.Методика рейтинговой оценки кредитоспособности заёмщиков Сбербанка
- •40.Роль цб России в регулировании эф-ти функц-я кб
- •41. Порядок формирования фонда обязательных резервов
- •42. Риски мошеннических действий при получении кредита и меры защиты от них
- •43. Создание и функционирование кредитного бюро. Особенности работы с проблемными кредитами.
- •44. Международные кредитные рейтинги
- •45. Национальные системы рейтинговой оценки рисков и раннего реагирования
- •46. Тенденции развития кредитных операций в российских коммерческих банка
4. Предполагаемые аналитические инструменты в процессе анализа банковской деятельности
Цель анализа банк. деят - выявление возможных сторон улучшения деятельности КБ, выявление результатов. Предмет – финансово-хозяйственная деят банка на макро- и микроуровне. Объект анализа – отдельные явления и процессы, составляющие совокупность коммерческой деятельности.
По периодичности проведения анализ может быть классифицирован след. образом: Ежедневный; декадный, Месячный; Квартальный ,годовой; По периодичности можно подразделять на: Систематический; Эпизодический. В зависимости от охвата изучаемых вопросов различают анализ банковской деятельности: Полный; Тематический. Оба вида анализа осуществляются на основе соблюдения принципа комплексности. По цели и характеру исследования различают: Предварительный анализ. Контрольно-оперативный. Прогнозный.
В зависимости от объекта исследования анализ баланса КБ подразделяется на:
Функциональный - оценивается деятельность банка в целом, его специализация, отношения с контрагентами. Этот анализ позволяет рассмотреть вопросы эффективности и соответствия, выполняемых банком функций тем задачам, которые стоят перед ним.
Структурный анализ затрагивает отдельные виды активных и пассивных операций, а также структуру доходов, расходов и прибыли банка.
Операционно-стоимостный анализ позволяет судить о стоимости и рентабельности банковских услуг и отдельных операций.
Народнохозяйственный анализ - определить масштабность операций банка и его прибыли.
В процессе проведения финансового анализа банковской деятельности используются, широки спектр методов.1Метод сравнения необходим для получения исчерпывающего представления о деятельности банка. Метод сравнения позволяет определить причины и степень воздействия динамических изменений и отклонений.2Метод коэффициентов - используется для выявления количественной связи между различными статьями, разделами или группами. Метод коэффициентов нужен для контроля достаточности капитала, уровня ликвидности, размера рискованности операций.
3Индексный метод достаточно распространенный метод в статистике. В финансовом анализе банковской деятельности он применяется главным образом для исследования деловой активности коммерческого банка.4Метод элиминирования – позволяет выявить влияние отдельных факторов на обобщающий показатель путем устранения влияния других факторов.
Горизонтальный анализ, который заключается в расчете сумм отклонений произошедших на статьях баланса, отчета о финансовых результатах и отчета о движении денежных средств в сравнении с предыдущими периодами.
Вертикальный анализ является более сложным инструментом, который позволяет выявить структурные изменения, происходящие в активах и пассивах банка.
В проведении анализа банковской деятельности можно выделить четыре основных направления: Анализ пассивов и активов банка, т.е. источников образования средств банка и направления их расхода; Анализ доходов и расходов банка; Анализ прибыли и рентабельности,т.е эффективности деятельности банка; Анализ ликвидности.