- •2. Сущность и определение риска как экономической вероятности. Предпринимательский риск.
- •3. Классификация предпринимательских рисков.
- •4. Функции риска как экономической категории
- •5. Чистые и спекулятивные риски
- •6. Сущность и виды финансовых рисков.
- •7. Возможные потери ресурсов при осуществлении предпринимательской деятельности, их виды и способы оценки.
- •8. Рисковые зоны в оценке предпринимательских рисков.
- •9. Классический (статистический) метод оценки степени риска. Среднеожидаемое значение, коэффициент вариации. Упрощенный метод оценки степени риска (по Балабанову).
- •13. Критерий Гурвица и Лапласа
- •15. Дерево решений в ситуациях рисков
- •17. Сущность и содержание риск-менеджмента
- •18. Объект и субъект риск-менеджмента. Функции объекта и субъекта
- •19. Организация и проблемы становления риск – менеджмента на российских предприятиях
- •20. Стратегия и основные правила риск - менеджмента
- •21. Приемы снижения степени рисков.
- •22. Диверсификация как метод снижения предпринимательских рисков, ее виды
- •23. Страхование и самострахование в снижении степени рисков
- •24. Сущность валютных рисков, хеджирование как метод снижения степени рисков.
- •26. Виды банковских рисков
- •27. Методы снижения банковских рисков
- •2. Методы снижения процентного риска
- •3. Методы снижения рыночного риска
- •4. Методы снижения валютного риска
- •3. Валютные фьючерсные контракты.
- •4. Валютные опционы.
- •29. Учет фактора риска в стратегическом финансовом планировании.
- •30. Условно-постоянные и переменные затраты. Точка безубыточности в оценке предпринимательских рисков.
- •Нарисовать график
- •31. Понятие запаса финансовой прочности и риска предприятия
- •32. Сущность производственного (операционного) риска и производственный (операционный) леверидж
- •33. Меры операционного риска
- •34. Сущность финансового левериджа, его составляющие, связь с финансовым риском
- •35. Меры финансового риска. Порядок расчета эффекта финансового рычага (левериджа)
- •Прпарррррррррррррррррррррррррррр
- •36. Факторы, влияющие на уровень финансового риска
- •37. Сущность производственно-финансового левериджа. Совокупные риски.
- •38. Риск инвестиционного портфеля. Теория Шарпа-Марковица.
- •41. Доход и доходность финансовых активов с точки зрения оценки финансовых рисков.
- •40. Систематические и несистематические риски инвестиционного портфеля. В-коэффициент
4. Функции риска как экономической категории
риск – это вероятность возникновения убытков или недополучения доходов по сравнению с прогнозируемым вариантом”;
-“риск – это деятельность, связанная с преодолением неопределенности в ситуации неизбежного выбора, в процессе которой имеется возможность количественно и качественно оценить вероятность достижения предполагаемого результата, неудачи и отклонения от цели” Данное определение является наиболее полным.
Риск в предпринимательстве выполняет ряд созидательных функций:
регулятивную функцию, состоящую в том, что рискованные решения предполагают активную деятельность, поиск новаторских идей, творческий подход;
инновационную функцию, поскольку риск предпринимателя ориентирован на осуществление нововведений, позволяющих преодолевать неопределенности;
аналитическую функцию, так как принятие решений в ситуации риска сопровождается разработкой ряда альтернатив и отбором предпочтительного варианта, рассчитанного на достижение успеха при допустимом уровне риска;
защитную функцию, состоящую в том, что рисковая деятельность сопровождается рядом мер, предусматривающих защиту субъекта предпринимательства от разрушительных последствий риска в случае неудачи (формирование резервных фондов, страхование и т. п.).
5. Чистые и спекулятивные риски
В любой хозяйственной деятельности всегда существует опасность денежных потерь, вытекающая из специфики тех или иных хозяйственных операций. Опасность таких потерь представляют собой финансовые риски.
В зависимости от события риски можно разделить на две большие группы: чистые и спекулятивные.
Чистые риски означают получение отрицательного или нулевого результата. Чистый риск содержит в себе лишь опасность ущерба, без всякой возможности выигрыша.
Спекулятивные риски означают получение как положительного, так и отрицательного результата.
К группе чистых рисков обычно относят следующие их виды:
1) природно-естественные риски, которые связаны с проявлениями стихийных сил природы: землетрясения, наводнения, бури, пожары, эпидемии и др.;
2) экологические риски, которые выступают как возможность потерь, связанных с ухудшением экологической ситуации;
3) социально-политические риски, которые связаны с политической ситуацией в стране и деятельностью государства. К этому виду рисков относятся политические потрясения, непредсказуемость экономической политики государства, изменения в законодательстве, и др.;
4) транспортные риски – риски, связанные с перевозками грузов транспортом: автомобильным, морским, железнодорожным и т. д.;
5) коммерческие риски (собственно предпринимательские) представляют собой опасность потерь в процессе финансово-хозяйственной деятельности. Они означают неопределенность результатов от данной коммерческой сделки.
К группе спекулятивных рисков обычно относят все виды финансовых рисков, являющихся частью коммерческих рисков. Финансовые риски связаны с вероятностью потерь финансовых ресурсов (денежных средств) и подразделяются на два вида:
1) риски, связанные с покупательной способностью денег;
2) риски, связанные с вложением капитала (собственно инвестиционные риски).