1. Табличный процессор ms Excel: вычисления, состав и назначение встроенных функций –финансовые.

Функция

Описание

Функция АМОРУВ

Возвращает величину амортизации для каждого периода.

Функция АМОРУМ

Возвращает величину амортизации для каждого периода, используя коэффициент амортизации.

Функция АПЛ

Возвращает величину линейной амортизации актива за один период.

Функция АСЧ

Возвращает величину амортизации актива за данный период, рассчитанную методом суммы годовых чисел.

Функция БЗРАСПИС

Возвращает будущую стоимость первоначальной основной суммы после начисления ряда сложных процентов.

Функция БС

Возвращает будущую стоимость инвестиции.

Функция ВСД

Возвращает внутреннюю ставку доходности для ряда потоков денежных средств.

Функция ДАТАКУПОНДО

Возвращает следующую дату купона после даты соглашения.

Функция ДАТАКУПОНДО

Возвращает предыдущую дату купона перед датой соглашения.

Функция ДДОБ

Возвращает величину амортизации актива за данный период, используя метод двойного уменьшения остатка или иной явно указанный метод.

Функция ДЛИТ

Возвращает ежегодную продолжительность действия ценных бумаг с периодическими выплатами по процентам.

Функция ДНЕЙКУПОН

Возвращает число дней в периоде купона, содержащем дату соглашения.

Функция ДНЕЙКУПОНДО

Возвращает количество дней от начала действия купона до даты соглашения.

Функция ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ

Возвращает число дней от даты соглашения до срока следующего купона.

Функция ДОХОД

Возвращает доход от ценных бумаг, по которым производятся периодические выплаты процентов.

Функция ДОХОДКЧЕК

Возвращает доход по казначейскому чеку.

Функция ДОХОДПЕРВНЕРЕГ

Возвращает доход по ценным бумагам с нерегулярным первым периодом.

Функция ДОХОДПОГАШ

Возвращает годовой доход от ценных бумаг, проценты по которым выплачиваются в срок погашения.

Функция ДОХОДПОСЛНЕРЕГ

Возвращает доход по ценным бумагам с нерегулярным последним периодом.

Функция ДОХОДСКИДКА

Возвращает годовой доход по ценным бумагам, на которые сделана скидка (пример — казначейские чеки).

Функция ИНОРМА

Возвращает процентную ставку для полностью инвестированных ценных бумаг.

Функция КПЕР

Возвращает общее количество периодов выплаты для данного вклада.

Функция МВСД

Возвращает внутреннюю ставку доходности, при которой положительные и отрицательные денежные потоки имеют разные значения ставки.

Функция МДЛИТ

Возвращает модифицированную длительность Маколея для ценных бумаг с предполагаемой номинальной стоимостью 100 рублей.

Функция НАКОПДОХОД

Возвращает накопленный процент по ценным бумагам с периодической выплатой процентов.

Функция НАКОПДОХОДПОГАШ

Возвращает накопленный процент по ценным бумагам, проценты по которым выплачиваются в срок погашения.

Функция НОМИНАЛ

Возвращает номинальную годовую процентную ставку.

Функция ОБЩДОХОД

Возвращает общую выплату по займу между двумя периодами.

Функция ОБЩПЛАТ

Возвращает общую выплату, произведенную между двумя периодическими выплатами.

Функция ОСПЛТ

Возвращает величину выплат в погашение основной суммы по инвестиции за заданный период.

Функция ПЛТ

Возвращает величину выплаты за один период аннуитета.

Функция ПОЛУЧЕНО

Возвращает сумму, полученную к сроку погашения полностью обеспеченных ценных бумаг.

Функция ПРОЦПЛАТ

Вычисляет выплаты за указанный период инвестиции.

Функция ПРПЛТ

Возвращает величину выплаты прибыли на вложения за данный период.

Функция ПС

Возвращает приведенную (к текущему моменту) стоимость инвестиции.

Функция ПУО

Возвращает величину амортизации актива для указанного или частичного периода при использовании метода сокращающегося баланса.

Функция РАВНОКЧЕК

Возвращает эквивалентный облигации доход по казначейскому чеку.

Функция РУБЛЬ.ДЕС

Преобразует цену в рублях, выраженную в виде дроби, в цену в рублях, выраженную десятичным числом.

Функция РУБЛЬ.ДРОБЬ

Преобразует цену в рублях, выраженную десятичным числом, в цену в рублях, выраженную в виде дроби.

Функция СКИДКА

Возвращает норму скидки для ценных бумаг.

Функция СТАВКА

Возвращает процентную ставку по аннуитету за один период.

Функция ФУО

Возвращает величину амортизации актива для заданного периода, рассчитанную методом фиксированного уменьшения остатка.

Функция ЦЕНА

Возвращает цену за 100 рублей нарицательной стоимости ценных бумаг, по которым производится периодическая выплата процентов.

Функция ЦЕНАКЧЕК

Возвращает цену за 100 рублей нарицательной стоимости для казначейского чека.

Функция ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ

Возвращает цену за 100 рублей нарицательной стоимости ценных бумаг с нерегулярным первым периодом.

Функция ЦЕНАПОГАШ

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг, проценты по которым выплачиваются в срок погашения.

Функция ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ

Возвращает цену за 100 рублей нарицательной стоимости ценных бумаг с нерегулярным последним периодом.

Функция ЦЕНАСКИДКА

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг, на которые сделана скидка.

Функция ЧИСЛКУПОН

Возвращает количество купонов, которые могут быть оплачены между датой соглашения и сроком вступления в силу.

Функция ЧИСТВНДОХ

Возвращает внутреннюю ставку доходности для графика денежных потоков, которые не обязательно носят периодический характер.

Функция ЧИСТНЗ

Возвращает чистую приведенную стоимость для денежных потоков, которые не обязательно являются периодическими.

функция ЧПС

Возвращает чистую приведенную стоимость инвестиции, основанной на серии периодических денежных потоков и ставке дисконтирования.

Функция ЭФФЕКТ

Возвращает действующие ежегодные процентные ставки.

Современные технологии обработки информации часто приводят к тому, что возникает необходимость представления данных в виде таблиц. В языках программирования для такого представления служат двухмерные массивы. Для табличных расчетов характерны относительно простые формулы, по которым производятся вычисления, и большие объемы исходных данных. Такого рода расчеты принято относить к разряду рутинных работ, для их выполнения следует использовать компьютер. Для этих целей созданы электронные таблицы (табличные процессоры) — прикладное программное обеспечение общего назначения, предназначенное для обработки различных данных, представимых в табличной форме.

Электронная таблица (ЭТ) позволяет хранить в табличной форме большое количество исходных данных, результатов, а также связей (алгебраических или логических соотношений) между ними. При изменении исходных данных все результаты автоматически пересчитываются и заносятся в таблицу. Электронные таблицы не только автоматизируют расчеты, но и являются эффективным средством моделирования различных вариантов и ситуаций. Меняя значения исходных данных, можно следить за изменением получаемых результатов и из множества вариантов решения задачи выбрать наиболее приемлемый.

При работе с табличными процессорами создаются документы, которые также называют электронными таблицами. Такие таблицы можно просматривать, изменять, записывать на носители внешней памяти для хранения, распечатывать на принтере.

Таблица – форма организации данных по строкам и столбцам.  Электронная таблица – компьютерный эквивалент обычной таблицы.  Табличный процессор – комплекс программ, предназначенных для создания и обработки электронных таблиц. 

Электронная таблица – самая распространенная и мощная технология для профессиональной работы с данными. В ячейках таблицы могут быть записаны данные различных типов: текст, даты, числа, формулы и др. Главное достоинство электронной таблицы – возможность мгновенного автоматического пересчета всех данных, связанных формульными зависимостями, при изменении значения любого компонента таблицы.

Табличный процессор MS Excel позволяет: 

1. Решать математические задачи: выполнять разнообразные табличные вычисления, вычислять значения функций, строить графики и диаграммы и т.п.;

2. Осуществлять численное исследование (Что будет, если? Как сделать, чтобы?);

3. Проводить статистический анализ;

4. Реализовать функции базы данных – ввод, поиск, сортировку, фильтрацию (отбор) и анализ данных;

5. Устанавливать защиту на отдельные фрагменты таблицы, делать их невидимыми;

6. Наглядно представлять данные в виде диаграмм и графиков;

7. Вводить и редактировать тексты;

8. Осуществлять обмен данными с другими программами, например, вставлять текст, рисунки, таблицы, подготовленные в других приложениях;

9. Осуществлять многотабличные связи.

Основные объекты табличного процессора MS Excel:

• Ячейка – минимальный объект табличного процессора;

• Строка – горизонтальный набор ячеек, заголовки столбцов – A, B, C,…,IV;

• Столбец – вертикальны набор ячеек, заголовки строк – 1, 2, 3,…65536;

• 

Адрес ячейки – определяется пересечением столбца и строки (A1, F123, AC72);

• Указатель ячейки – рамка;

• Активная ячейка – выделенная рамкой, с ней можно производить какие-либо операции;

• Смежные ячейки – ячейки расположенные последовательно;

• Диапазон (блок) ячеек – выделенные смежные ячейки, образующие прямоугольный участок таблицы;

• Адрес диапазона (блока) ячеек - определяется адресом верхней левой и нижней правой ячейки, разделенных двоеточием (:), B2:C7 → B2, B3, B4, B5, B6, B7, C2, C3, C4, C5, C6, C7.

• Книга – документ электронной таблицы, состоящий из листов, объединенных одним именем и являющихся файлом;

• Лист – рабочее поле, состоящее из ячеек.

Финансовые функции используются для проведения  финансовых расчётов. Для корректного применения этих функций необходимо владеть финансовой терминологией.

Финансовые вычисления необходимы для успешного проведения любой коммерческой сделки. В комплексе с современными методами анализа и моделирования финансовых ситуаций финансовые вычисления перерастают во влиятельное направление организации и управления предпринимательской деятельностью – финансовый менеджмент.

Для применения финансовых функций следует использовать мастер функций с помощью команды меню ВСТАВКА – ФУНКЦИИ или кнопки fx в строке формул Excel. В открывшемся диалоговом окне выберите категорию «Финансовые» и нужную функцию.

По типу решаемых задач все финансовые функции Excel можно разделить на условные группы: • функции для анализа аннуитетов и инвестиционных проектов (аннуитет — это ряд постоянных денежных выплат в течение длительного периода); • функции для анализа ценных бумаг; • функции для расчета амортизационных платежей; • вспомогательные функции.