- •Роль банковской системы в экономике государства.
- •Состав банковской системы Российской Федерации.
- •Банковские и небанковские кредитные организации.
- •Методы государственного регулирования банковской системы.
- •Банки и глобализация мировой экономики.
- •Виды лицензий коммерческого банка.
- •Создание коммерческого банка в рф
- •Реорганизация коммерческого банка в рф
- •Ликвидация коммерческого банка в рф
- •Значение и содержание Устава кредитной организации
- •Квалификационные требования к руководителям коммерческого банка.
- •Порядок открытия и закрытия внешних банковских подразделений.
- •Внутренние банковские подразделения: порядок открытия и закрытия.
- •Организация отношений коммерческого банка с Центральным банком.
- •Получение кредитов коммерческим банком в Банке России.
- •Депонирование свободных средств коммерческого банка в Банке России.
- •Санирование коммерческого банка.
- •Организация и роль банковской группы и банковского холдинга.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в кредите.
- •Функции коммерческого банка: стимулирование накоплений.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в платежах.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в операциях с ценными бумагами.
- •Функции коммерческого банка: консультационно-информационная.
- •Организация взаимодействия коммерческого банка с клиентами-юридическими лицами.
- •Организация и формы безналичных расчетов в коммерческом банке.
- •Кассовые операции коммерческого банка.
- •Активные операции коммерческого банка: общая характеристика.
- •Ссудные операции коммерческого банка.
- •Фондовые операции коммерческого банка.
- •Расчетные операции коммерческого банка.
- •Гарантийные операции коммерческого банка.
- •Организация кредитования корпоративных клиентов
- •Методики оценки кредитоспособности физических лиц.
- •Разработка миссии и программное заявление банка.
- •Разработка политики банка.
- •Стратегия и тактика управления банком.
- •Организация банковского маркетинга.
- •Организация прогнозирования и планирования в банке.
- •Организационная структура коммерческого банка.
- •Функции правления и секретариат банка;
- •Функции управления делами банка;
- •Задачи правового подразделение банка.
- •Функции фондового центра.
- •Функции управления пластиковых карточек.
- •Функции управления автоматизации банковских технологий.
- •Функции дополнительных структурных подразделений: управление экономического анализа.
- •Необходимость корреспондентских отношений между коммерческими банками.
- •Выбор банка- корреспондента.
- •Законодательная база корреспондентских отношений.
- •Организация работы банка на рынке межбанковских кредитов.
- •Организация расчетов через корреспондентские счета, открываемые коммерческими банками в Банке России.
- •Организация банковского клиринга.
- •Процентный риск.
- •Рыночный риск.
- •Безопасность банковской деятельности
- •Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем в коммерческих банках.
- •Инспектирование коммерческих банков цб рф.
- •Финансовые инструменты в банковской сфере.
- •Новые финансовые инструменты: форфейтинг.
Организация и роль банковской группы и банковского холдинга.
Банк группа – не явл-ся юр л объед КО, в кот-ом 1 КО прямо или через 3-е лицо оказ сущ-ое влияние на приним орг упр-ия реш-ия др. орг-ий. Банк холдинг – не явл-ся юр. л. объед. юр. л с учатием КО или неск КО,в кот-ом юр. л, не явл-ся КО, имеет возм-ть прямо или через 3е лицо оказывать существ влияние на реш-ия, кот-ые приним-ся орг упр-ия входящих в холдинг КО. Существ-м влиян. наз возм-ть определять реш-ия орг упр-ия юр.л., условия ведения им предприн деят-ти. Причины, позв-ие осущ такое влияние 1) участ в УК 2)на основе дог-ра, заключ. между юр. лицами, кот-ые входят в сотав банк группы или холдинга. Формами влияния выступ: 1) возм-ть назначать единолич. исполнит. орган или более половины состава коллег. исполнит. органа юр. лица 2) возм-ть определять избрание более половины состава СД юр. лица. Управл. компания банк. холдинга создаётся как хоз. обще-во, осн. деят-ю кот-го явл. упр-ие КО, вхо-ми в него.
Организация деятельности коммерческого банка в составе корпораций (финансово-промышленных групп, холдингов и др.).
Мотивацией для объед. в корпорации м.б.: 1) наращ. объёмов пр-ва и получ. синергет. эффекта, т.е. при кажд. удвоении объёмов пр-ва затраты умен. на 20% 2) совмест. финн-ие проектов 3) защита от концентрации поглощений 4) рост ресурсов 3 типа корпор: 1) ФПГ (япония) – объед. пр-ий, связ-ых финансово и технол-ки. Целью явл. технол. и эк. интеграция для реализ. инвест. проектов, повыш. конкурентосп и расшир. рынков сбыта, сниж риска конфл в технолог. цепочке. 2) Холдинг (Европа) – ср-во диверсификации, распредел. отрасл. рисков. УК холдинга (материнск. комп) составл. контрол-ые пакеты акций пред-ий, действ-их в разл. отраслях на разл. рынках. 3) Стратегич. альянс (РФ) – времен. объед, основ-ое на горизонт. кооперации, стремлении снизить риски конкуренции и развитии отн-ий доверия между потенц. конкурент.
Теория Рональда Коуза – осн. мотив создан. корп. – экономия трансакцион. издержек при включ. пр-ва в корпорац.
Функции коммерческого банка: посредничество в кредите.
Посред в кредите осущ-ся путём перераспред ден. ср-в, временно высвобождающихся в процессе кругооборота фондов пр-ий и ден дох-в частн. лиц. Перераспр осущ-ся от кредитора к заёмщику на услов платн, возвр и срочн. Данная ф-ия определ-ся тем, что прямые отн-ия между кредитором и заёмщиком невозможны из-за несовпад суммы и срока капитала, предлагаемого в ссуду и потребн заёмщика в них. Денежные средства могут перемещаться от кредиторов к заемщикам и без
посредн. банков, но при этом резко возраст. риски потери ден. ср-тв, отдав-ых в ссуду и общие издержки по их перемещению, поскольку кредиторы и заемщики не осведомлены о
платежесп-ти друг друга, а размер и сроки предложения ден. ср-тв не совпад. с размерами и сроками потребности в них. КБ привлек ср-ва, кот-ые м.б. отданы в ссуду в соотв с потребн заёмщиков и на основе широкой диверсификации своих активов снижают совокупн риски владельцев денег, размещ-х в банке.