- •Роль банковской системы в экономике государства.
- •Состав банковской системы Российской Федерации.
- •Банковские и небанковские кредитные организации.
- •Методы государственного регулирования банковской системы.
- •Банки и глобализация мировой экономики.
- •Виды лицензий коммерческого банка.
- •Создание коммерческого банка в рф
- •Реорганизация коммерческого банка в рф
- •Ликвидация коммерческого банка в рф
- •Значение и содержание Устава кредитной организации
- •Квалификационные требования к руководителям коммерческого банка.
- •Порядок открытия и закрытия внешних банковских подразделений.
- •Внутренние банковские подразделения: порядок открытия и закрытия.
- •Организация отношений коммерческого банка с Центральным банком.
- •Получение кредитов коммерческим банком в Банке России.
- •Депонирование свободных средств коммерческого банка в Банке России.
- •Санирование коммерческого банка.
- •Организация и роль банковской группы и банковского холдинга.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в кредите.
- •Функции коммерческого банка: стимулирование накоплений.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в платежах.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в операциях с ценными бумагами.
- •Функции коммерческого банка: консультационно-информационная.
- •Организация взаимодействия коммерческого банка с клиентами-юридическими лицами.
- •Организация и формы безналичных расчетов в коммерческом банке.
- •Кассовые операции коммерческого банка.
- •Активные операции коммерческого банка: общая характеристика.
- •Ссудные операции коммерческого банка.
- •Фондовые операции коммерческого банка.
- •Расчетные операции коммерческого банка.
- •Гарантийные операции коммерческого банка.
- •Организация кредитования корпоративных клиентов
- •Методики оценки кредитоспособности физических лиц.
- •Разработка миссии и программное заявление банка.
- •Разработка политики банка.
- •Стратегия и тактика управления банком.
- •Организация банковского маркетинга.
- •Организация прогнозирования и планирования в банке.
- •Организационная структура коммерческого банка.
- •Функции правления и секретариат банка;
- •Функции управления делами банка;
- •Задачи правового подразделение банка.
- •Функции фондового центра.
- •Функции управления пластиковых карточек.
- •Функции управления автоматизации банковских технологий.
- •Функции дополнительных структурных подразделений: управление экономического анализа.
- •Необходимость корреспондентских отношений между коммерческими банками.
- •Выбор банка- корреспондента.
- •Законодательная база корреспондентских отношений.
- •Организация работы банка на рынке межбанковских кредитов.
- •Организация расчетов через корреспондентские счета, открываемые коммерческими банками в Банке России.
- •Организация банковского клиринга.
- •Процентный риск.
- •Рыночный риск.
- •Безопасность банковской деятельности
- •Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем в коммерческих банках.
- •Инспектирование коммерческих банков цб рф.
- •Финансовые инструменты в банковской сфере.
- •Новые финансовые инструменты: форфейтинг.
Внутренние банковские подразделения: порядок открытия и закрытия.
Доп. офис – это обособл. внутр. подразд. банка или его филиала, кот-ое создано в установл. н/а БР порядке с целью провед. от имени головн. банка или филиала всех или части сделок (операций), разреш-ых лиц-ей. Доп. офис не имеет отд. баланса, не может для ведения операций сам откр. счета. Число доп. офисов неограниченно. Доп. офис может располаг. только на терр. того же насел. пункта банка или филиала. К рук-ву доп. офисов не предъявл. квалиф. треб-ия и назнач. их- внутр. кадров. вопрос. К помещениям офисов предъяв. требов. технич. оборуд и укреплённости кассового узла. Может вечти все операции по лиц-ии. Все операции д. отражаться на счетах банка днём их пров-ия или на утро след. дня, если офис инкассирует и хранит ден. налич-ть. Реш-ие об открытии прин-ет орган упр-ия банка, опред-ый по Уставу. Свед. о месте офисов не вкл. в Устав, но предост. в ТУ БР.
Организация отношений коммерческого банка с Центральным банком.
Все отн0ия ЦБ РФ с КБ делятся на 2 категории: правовые и договорные. Как орган гос. рег-ия и контроля БС ЦБ РФ: 1) выдаёт лиц-ии 2) опред. разм. обяз. рез-ов для обесп. финн. уст-ти 3) устан. правила провед. банк. опер-ий, расчётов 4) контрол-ет деят-ть КБ 5) м. выпускать н/а в пред. компетенции. Н/а явл-ся обяз. для исполн. Указания вводят в действие новые и отм. действие н/а. Положения опред-ют порядок деят-ти в отд. областях работы банка. Инстр. опред-ют порядок примен. законов и выполн. отд. действий и операций. Взамод. осущ. через ТУ БР, кот-ые работ. на осн-ии полож, не явл. юр. л, рук-ли на осн. довер-ти. БР: 1) устан. правила осущ. расчётов, банк опер-ий, бухучёта и отч-ти для БС, отзывает лиц-ии, ведёт БН. 2) издаёт н/а 3) СД прин. реш-ие о формир. рез-ов и о велич. резерв. треб-ий 4) БР – орган гос. вал. контроля и рег-ия, БН, устан. формы, правила и стандарты пров. безнал. расчётов. 5) БР м. предъявл. квалифик. треб-ия к гл. бух. и рук-ям. 6) БР провер. банки и их филиалы, направл. предписания по устран. наруш, прим. санкции. Пруденциальный контроль Банка России.
Рег-ие БС необх-мо с целью обесп. защиты интересов вклад, кред, инвестор, её стаб-ти. БН – система мер по устан. и провед. в жизнь треб-ий к КО, напр-ым на обесп. стабил. функц-ия КО и БС. 3 ф-ии БН: 1) Превентивная (упреждающая) – спец. инструм, рег-ие вхожд КО в 2) Сигнализирующая – спос-ть обладать диагност инструм-ем для своевр. выявл негат. тенд. и прим. мер надзор. реаг-ия. 3) Контрольная –выявл. отклон. в соблюд. регулят. норм и треб-ий, эфф-ти действий надзор. органа КО по предотвр. проблем. БН: 1) субъеты надзора 2) сфера надзора 3) методы 4) механизм 5) правовая основа. Нормыи пруденц. надзора и треб-ия: 1 гр. пруд. норм рег-ет предельные уровни банк. рисков. ЦБ РФ № 110 –И «Об обязательных нормативах банков». 2 гр. пвкл. нормы и треб-ия к созданию КО и рез-ов, обесп-их стабильность. КО д создавать целевые фонды для покрытия отд. банк. рисков (кредитный и т.д.).