
- •Роль банковской системы в экономике государства.
- •Состав банковской системы Российской Федерации.
- •Банковские и небанковские кредитные организации.
- •Методы государственного регулирования банковской системы.
- •Банки и глобализация мировой экономики.
- •Виды лицензий коммерческого банка.
- •Создание коммерческого банка в рф
- •Реорганизация коммерческого банка в рф
- •Ликвидация коммерческого банка в рф
- •Значение и содержание Устава кредитной организации
- •Квалификационные требования к руководителям коммерческого банка.
- •Порядок открытия и закрытия внешних банковских подразделений.
- •Внутренние банковские подразделения: порядок открытия и закрытия.
- •Организация отношений коммерческого банка с Центральным банком.
- •Получение кредитов коммерческим банком в Банке России.
- •Депонирование свободных средств коммерческого банка в Банке России.
- •Санирование коммерческого банка.
- •Организация и роль банковской группы и банковского холдинга.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в кредите.
- •Функции коммерческого банка: стимулирование накоплений.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в платежах.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в операциях с ценными бумагами.
- •Функции коммерческого банка: консультационно-информационная.
- •Организация взаимодействия коммерческого банка с клиентами-юридическими лицами.
- •Организация и формы безналичных расчетов в коммерческом банке.
- •Кассовые операции коммерческого банка.
- •Активные операции коммерческого банка: общая характеристика.
- •Ссудные операции коммерческого банка.
- •Фондовые операции коммерческого банка.
- •Расчетные операции коммерческого банка.
- •Гарантийные операции коммерческого банка.
- •Организация кредитования корпоративных клиентов
- •Методики оценки кредитоспособности физических лиц.
- •Разработка миссии и программное заявление банка.
- •Разработка политики банка.
- •Стратегия и тактика управления банком.
- •Организация банковского маркетинга.
- •Организация прогнозирования и планирования в банке.
- •Организационная структура коммерческого банка.
- •Функции правления и секретариат банка;
- •Функции управления делами банка;
- •Задачи правового подразделение банка.
- •Функции фондового центра.
- •Функции управления пластиковых карточек.
- •Функции управления автоматизации банковских технологий.
- •Функции дополнительных структурных подразделений: управление экономического анализа.
- •Необходимость корреспондентских отношений между коммерческими банками.
- •Выбор банка- корреспондента.
- •Законодательная база корреспондентских отношений.
- •Организация работы банка на рынке межбанковских кредитов.
- •Организация расчетов через корреспондентские счета, открываемые коммерческими банками в Банке России.
- •Организация банковского клиринга.
- •Процентный риск.
- •Рыночный риск.
- •Безопасность банковской деятельности
- •Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем в коммерческих банках.
- •Инспектирование коммерческих банков цб рф.
- •Финансовые инструменты в банковской сфере.
- •Новые финансовые инструменты: форфейтинг.
Выбор банка- корреспондента.
Выбор определ-ся интересами клиентов и собств. интересами банка в этом регионе, сфере бизнеса. Для выбора необход проанализ-ть хоз. связи клиентоа, хар-ер их платёжн. оборота, схемы реализ. пр-ии, закупок и др. Изучить всю доступн. инф-ию о банках соотв. региона, кот-ые потенциал. м.б. банк-корр.
Надо направить этому банку соотв. письмо – заявление, приложив к нему необход. сведен о себе, в т.ч. док-ты, с учётом того, что партнёр тоже собирает инф-ию. Если выбран. банк согласен устан. кор. отн-ия, то необход подгот. соотв. договор и обмен письмами. После чего происходит открытие счёта
.
Законодательная база корреспондентских отношений.
Норм-прав база кор. отн-ий устанав-ся ст.28 КО на договорных началах м. привлекать и размещать друг у друга ср-ва в форме вкладов (депозитов, кредитов), осуще. расчёты через создаваемые в установл. порядке расчётные центры и кор. счета, откр-ые друг у друга и совершать др. взаимные операции, предусм. лицензиями, выданными БР. КО ежемесячно сообщают в БР о вновь открытых кор. счетах на тер. РФ и за рубежом. КО устанавл. кор. отнош. с иностр. банками, зарегистр-ыми на тер. оффшорных зон ин-ых гос-тв в порядке, опред-ом БР.
Организация корреспондентских отношений между коммерческими банками.
Преимущества межбанк. расч: 1) отвечает интересам климентов, кот-ые имеют устойч эк связи с клиентами др. банков 2) ускоряются расчёты, т.к. искл. промеж. участ (РКЦ) 3) появл. условия для клиринга, позвол минимиз. остатки ср-в на кор. счетах, высвободить часть ср-в в расчётах и использ их для получ доходов. 4) расширчет возмож активной работы на рынке и примен ФИ. 5)открыт корсчёта для банка, что можеь заменять открыт. отдел. банка 6) меньше поддаются контролю со стороны ЦБ РФ и больше подверж. риску. Партнёрство между банками в кор. отн-ях связ с риском фин. надёжн контрагента и треб-ем квалифицир анализа их деят-ти. Необход установ кор. отн-ий д. соотносится с теми издержками, кот-ые при этом возникают. Число банк. корресп-ов д.б. оптимал для обеспеч. процесса кр-расчёт взаимоотношений. Переодич список банков-корресп-ов пересматривают для исключ. менее активных банков. Необходимость кор. отн-ий опред-ся 2 причинами: 1) деловые связи банков с клиентами (максим широкий перечень услуг на взаимовыг услов)
Организация работы банка на рынке межбанковских кредитов.
РМБК – рынок на кот-ом банки осуще-ют краткоср. кред-ие друг друга для поддерж. банк. ликвидност (1дн-6мес). Цель – банк работает на поддерж. текущей краткоср ликв-тит. В кач-ве кредиторов и заёмщ выступ КБ и БР. Банки испол. кредиты и депозиты РМБК, когда временно не хватает ден. ресурсов для выполн текущ обяз-в перед кредиторами, вкладчик и т.д. Депозиты выступают как ср-ва, создающие возм-ть получ кредитов и демонстрац фин. устойч банка. Система МБР предусматр. использ. авизо – док-ты, на осн-ии кот-ых осущ-ся перевод ср-тв между банками. Все банки явл конкурентами и каждый сам нуждается в помощи.
Варианты маршрутов платежей в банковской системе.
Варианты построения расчётов: 1)Через РКЦ, ГТУ ЦБ РФ 2) Провед. валовых расчетов и клиринг. расчётов через специально создаваемые КБ-ми расчётные клиринг. центры. На основе валовых платежей, т.е. по каждой сделке произв-ся отд. платёж. Недостаток: требуется большие оборот. ср-ва, увелич. трудозатрат на обслуж. платежей. Клиринг – перечисл. со счёта 1 орг-ии на счёт контрагента только разницы (сальдо) встречных треб-ий. Преимущество: экономия на оборот. ср-ва и ведение дела 3) Провед. расчётов по цепочке корресп. счетов КБ. Расч в безнал порядке 1) Расч сеть БР 2) по кор сч банков, откр-ых друг у друга 3) НКО, имеющ право проводить такие операции 4) внутрибанк расч (межфилиал).