- •Роль банковской системы в экономике государства.
- •Состав банковской системы Российской Федерации.
- •Банковские и небанковские кредитные организации.
- •Методы государственного регулирования банковской системы.
- •Банки и глобализация мировой экономики.
- •Виды лицензий коммерческого банка.
- •Создание коммерческого банка в рф
- •Реорганизация коммерческого банка в рф
- •Ликвидация коммерческого банка в рф
- •Значение и содержание Устава кредитной организации
- •Квалификационные требования к руководителям коммерческого банка.
- •Порядок открытия и закрытия внешних банковских подразделений.
- •Внутренние банковские подразделения: порядок открытия и закрытия.
- •Организация отношений коммерческого банка с Центральным банком.
- •Получение кредитов коммерческим банком в Банке России.
- •Депонирование свободных средств коммерческого банка в Банке России.
- •Санирование коммерческого банка.
- •Организация и роль банковской группы и банковского холдинга.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в кредите.
- •Функции коммерческого банка: стимулирование накоплений.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в платежах.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в операциях с ценными бумагами.
- •Функции коммерческого банка: консультационно-информационная.
- •Организация взаимодействия коммерческого банка с клиентами-юридическими лицами.
- •Организация и формы безналичных расчетов в коммерческом банке.
- •Кассовые операции коммерческого банка.
- •Активные операции коммерческого банка: общая характеристика.
- •Ссудные операции коммерческого банка.
- •Фондовые операции коммерческого банка.
- •Расчетные операции коммерческого банка.
- •Гарантийные операции коммерческого банка.
- •Организация кредитования корпоративных клиентов
- •Методики оценки кредитоспособности физических лиц.
- •Разработка миссии и программное заявление банка.
- •Разработка политики банка.
- •Стратегия и тактика управления банком.
- •Организация банковского маркетинга.
- •Организация прогнозирования и планирования в банке.
- •Организационная структура коммерческого банка.
- •Функции правления и секретариат банка;
- •Функции управления делами банка;
- •Задачи правового подразделение банка.
- •Функции фондового центра.
- •Функции управления пластиковых карточек.
- •Функции управления автоматизации банковских технологий.
- •Функции дополнительных структурных подразделений: управление экономического анализа.
- •Необходимость корреспондентских отношений между коммерческими банками.
- •Выбор банка- корреспондента.
- •Законодательная база корреспондентских отношений.
- •Организация работы банка на рынке межбанковских кредитов.
- •Организация расчетов через корреспондентские счета, открываемые коммерческими банками в Банке России.
- •Организация банковского клиринга.
- •Процентный риск.
- •Рыночный риск.
- •Безопасность банковской деятельности
- •Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем в коммерческих банках.
- •Инспектирование коммерческих банков цб рф.
- •Финансовые инструменты в банковской сфере.
- •Новые финансовые инструменты: форфейтинг.
Кассовые операции коммерческого банка.
Кас. оп. – оп. по выдаче нал. денег. Кас. обслуж. состоит в пров. опер-ий: 1) приём нал. денег от клиента и зачисл их на счёт 2) списан денег со счёта клиента и выдача их в форме нал-ти 3) инкассация ден. ср-в клиента. Расчёт-касс. обслуж предпол заключ. дог-ра и открыт. банк. счетов, кот-ые исп-ся для хран. денег, учёта поступл и зъятий. Приём нал. денег производ. на основе Объявл. на взнос нал. Банк выпис. клиенту приход. касс ордер и произ-ся зачисл. ср-в на сч. Получ. ден. со сч. осущ-ся с испол чеков. Клиент предвар. оформл. чек. книжку. При эитой операции оформл. расход. касс. ордер и оплач. выдача в виде % от суммы. Для инкас. денег клиент заключ. дог-р с банком (длатн. услуга). Кассов обслуж предпол. наличие у него спец. оборуд. помещения. Юр л обязаны соблюд. порядок ведения касс оп-ий (1) вести касс книгу и учит в ней все осущ-ые через кассц операции, кот-ые д.б. подтвержд. докум-о (2) соблюд.
Пассивные операции коммерческого банка.
Пасс. опер.и банков – сов-ть операций (способов, приёмов, методов) посредством кот-ых формир. его ресурсы для увелич. ден. ср-тв, наход-ся на акт-ых или акт - пасс сч. Формиров пассивов – базовая задача люб КБ, т.к. путем пас. операций банки получают ресурсы для совершенствов. активных операций. К ним относят: 1) Взносы в УК банка (продажа акций или паёв их первым владельцам 2)Получ. прибыли банком и форм-ние или увелич. фондов, образуемых в ходе его деят-ти 3)Депозит. операции (получ. ден. ср-тв от клиентов банка) 4)Внедепозитных операций (получ. рес-ов от ЦБ РФ и на ден-ых рынках. Пасс. операции позвол. привлек. в банки ден. ср-ва уже наход-ся в обороте.
Активные операции коммерческого банка: общая характеристика.
Размещ. собств. и привоеч. ср-в с целью получ. дохода. К ним относят: 1) кредит, кас, вал оп-ии с драг мет и кам 2) выдача банк гарант и поруч-в за 3их лиц, пред-х их исполн. в ден. форме 3) приобрет права требов от 3их лиц исполн. обяз-в в ден. форме 4) доверит управл ден ср-ми и др. имущ, лизинг, форфейт, фактор операции, вложения банка в ц/б и др. операции. Ссудн. операции по кот-ым предост-ся ден. ср-ва заёмщику на началах срочн, возврат и плат. Касс– операции по выдаче нал. денег. Вал.– сделки по покуп и прод инвалюты. Факт. операция – операция краткоср. кредит-ия оборот. капитала орг-ии за счёт выкупа банком док-ов о поставке товаров. Форфейтинг – покупка долга, выраж. в оборотном док-те (простой или перевод. вексель) у кредитора на безоборотной основе. Лизин. сделка- вид долгосроч. аренды инвест. ценностей.
Ссудные операции коммерческого банка.
Ссудные операции – оп-ии, по кот-ым предоставл. ден ср-ва заёмщику на началах срочн., возвр. и платности. Приносят осн часть дох-ов. посредством этих операций банки превращ врем-своб ден. ср-ва в действующие, стимулируя процессы. Виды ссуд в зависимости: 1. от типа заёмщика а)юр. л б) банкам в) физ л. 2. От целевой направленности а) на производств нужды б) торгово-посреднич в) потербит 3. от объектв кр-ия а) на отдел хоз сделку б) на сов-ть зоз сделок 4. от срока пользования ссудой а) краткоср (до 1г) б) сред (1-3) в) долг (>3) Краткоср исполь для формир текущ потребн, оборот фондов. Сред и долг обслуж инвест проекты. 5. от наличия обеспеч а) бланковые (осн-ые на доверии) б) обеспеченныею. Формами обесп м.б.: залог имущ-ва, страх рисков непогаш ссуды, гарантии и поруч-ва.