- •Роль банковской системы в экономике государства.
- •Состав банковской системы Российской Федерации.
- •Банковские и небанковские кредитные организации.
- •Методы государственного регулирования банковской системы.
- •Банки и глобализация мировой экономики.
- •Виды лицензий коммерческого банка.
- •Создание коммерческого банка в рф
- •Реорганизация коммерческого банка в рф
- •Ликвидация коммерческого банка в рф
- •Значение и содержание Устава кредитной организации
- •Квалификационные требования к руководителям коммерческого банка.
- •Порядок открытия и закрытия внешних банковских подразделений.
- •Внутренние банковские подразделения: порядок открытия и закрытия.
- •Организация отношений коммерческого банка с Центральным банком.
- •Получение кредитов коммерческим банком в Банке России.
- •Депонирование свободных средств коммерческого банка в Банке России.
- •Санирование коммерческого банка.
- •Организация и роль банковской группы и банковского холдинга.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в кредите.
- •Функции коммерческого банка: стимулирование накоплений.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в платежах.
- •Функции коммерческого банка: посредничество в операциях с ценными бумагами.
- •Функции коммерческого банка: консультационно-информационная.
- •Организация взаимодействия коммерческого банка с клиентами-юридическими лицами.
- •Организация и формы безналичных расчетов в коммерческом банке.
- •Кассовые операции коммерческого банка.
- •Активные операции коммерческого банка: общая характеристика.
- •Ссудные операции коммерческого банка.
- •Фондовые операции коммерческого банка.
- •Расчетные операции коммерческого банка.
- •Гарантийные операции коммерческого банка.
- •Организация кредитования корпоративных клиентов
- •Методики оценки кредитоспособности физических лиц.
- •Разработка миссии и программное заявление банка.
- •Разработка политики банка.
- •Стратегия и тактика управления банком.
- •Организация банковского маркетинга.
- •Организация прогнозирования и планирования в банке.
- •Организационная структура коммерческого банка.
- •Функции правления и секретариат банка;
- •Функции управления делами банка;
- •Задачи правового подразделение банка.
- •Функции фондового центра.
- •Функции управления пластиковых карточек.
- •Функции управления автоматизации банковских технологий.
- •Функции дополнительных структурных подразделений: управление экономического анализа.
- •Необходимость корреспондентских отношений между коммерческими банками.
- •Выбор банка- корреспондента.
- •Законодательная база корреспондентских отношений.
- •Организация работы банка на рынке межбанковских кредитов.
- •Организация расчетов через корреспондентские счета, открываемые коммерческими банками в Банке России.
- •Организация банковского клиринга.
- •Процентный риск.
- •Рыночный риск.
- •Безопасность банковской деятельности
- •Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем в коммерческих банках.
- •Инспектирование коммерческих банков цб рф.
- •Финансовые инструменты в банковской сфере.
- •Новые финансовые инструменты: форфейтинг.
Роль банковской системы в экономике государства.
БС – включ-ая в экон-ую систему страны, единая и целостная совок-ть КО, каждая из кот-ых выполняет свой особый набор ф-ий, проводит свой перечень операций и сделок. Финансы – распред. и перераспред. ден. отн-ия, между направлениями деят-ти или подраздел. орг-ии по поводу достиж. целей орг-ии. Кредит – передача ден. ср-в во врем. польз. на услов. возвр, сроч и плат. В совокуп-ти финансы и кредит организуют движение ден. ср-в в воспроизв. процессе. Движение ден. потоков в соотв-их сферах гос-ва порождает необход-ть организац-материальногшо обесп. этого процесса, т.е. обесп. денежн. ср-в гос-ва. Специфика ден. отн-ий влияет на возникн. и функционир. элементов БС. Влияние связано с рыноч. и нерыноч.(бюджет, налогов сферы) хар-ом ден. отн-ий.
Состав банковской системы Российской Федерации.
БС – включ-ая в эк. систему страны, единая, целостная совок-ть КО, каждая из кот-ых выполн. свой особый набор ф-ий, проводит свой перечень операций и сделок с макксим-ым возможным удовлетв-ем в полной мере банковск. продуктов и услуг общества.
БС исходя из структуры (сов-ть эл-ов и связей между ними): входят в БС орг-и, кот-ые регулярно выполн. больш-во или отд. банк. операции. В БС включают: ЦБ, КБ, вспомог. орг-ии – специализ-ые орг-ии, кот-ые не проводят банк. операции, но технологически обеспеч. деят-ть банка и других КО (АРКО – агентство по реструктуризации КО, кот-ое осущ-ет меры фин. оздоровл). В ФЗ О Б и БД Состав: ЦБ,КО,филиалы, представ0ва инбанков, союзы,ассоциации.
Банковские и небанковские кредитные организации.
Банк – КО, кот-ая имеет исключ-ое право осущ. в совок-ти операции: 1) привлеч. во вклады ден. ср-в физ и юр лиц 2) размещать их отсвоего имени на услов. возвр, сроч, платн 3) открыт. и вед. банк. счетов физ и юр. лиц. НКО – КО, им. право осущ. отд. банк. операции. Допустимые сочет. банк. операций для НКО устан-ся БР. К НКО: 1) фонд. и вал. биржи 2) страх. и фин. компании 3) инвест, пенс и благотвор. фонды 4) брокер-ие 5) дилерские 6) факторинг 7) лизинг 8) кредит. союзы 9) кассы взаимопомощи 10)ломбарды и др. 2 признака банков: 1) БО - первичное, исходное звено фин. рынка. 2) НБО – вторич. звенья вступают с банком в опред. эк. и другие связи. Отлич. черты БО 1) спос-ть выпускать в обращ и изымать деньги 2) деньги- первичный характер по отн-ию к люб. ден. инструментам (вкл. ц/б) 3) НБО обслуж-ся БО как клиент 4) банки испол-ют фин. инструменты
Методы государственного регулирования банковской системы.
Методы гос рег-ия БС: 1) законотворчество- устан прав норм, регул-х орг-ию БС и механизм её функц-ия, статус, ф-ии и полном БР и др. 2) подзаконное нормотворчество уполномоч фед гос органов 3) рег-ия и лиценз деят-ти КО, филиал и представ инбанков, оформл разреш на испрльз инкапитала при коздании КО 4) ден эмиссия, банк рег-ие, вкл. инструменты и методы ден-кр политики, устан обяз эк нормативов 5) осущ гос контроля и надзора за БС и БД 6) принятие судами реш-ий по вопр банк деят-ти, банкрот, ликвид КО, назнач арбитраж управляющих. Осн. инструм. и методы гос ден-кр политики:1) % ставки по операциям БР. БР регул-ет общий объём выдав-х им кредитов в соотв-ии с ед. ден-кр политикой и может устан-ть 1 или нескол. % ставок по различ. видам операций 2) нормативы обяз. резервов, депонируемых в БР. Устан-ся СД и не могут превышать 20% от обяз-в КО. 3) операции на откр. рынке. Купля-продажа гос. цен/б. 4) рефин-ние КО (кредит-ие) 5)вал. интервенции (купля-продажа инвалюты для возд. на курс рубля и суммарный спрос и предложение денег)