Тема 12. Правовое регулирование банковской деятельности.

Название категории

Определение категории

Банковская деятельность

все виды деятельности (операций), осуществление которых в соответствии с прямыми императивными предписаниями федерального законодательства и нормативными актами ЦБ РФ возможно только после регистрации кредитной организации и получения разрешения (лицензии) ЦБ РФ. Деятельность направленная на извлечение прибыли деятельности кре­дитных организаций и ЦБ РФ по систематическому соверше­нию банковских операций и банковских сделок.

Банковские операции

это сделки, совершать которые могут только кредитные организации. Совершение банковских опера­ций лицами, не имеющими лицензии на осуществление банков­ской деятельности, преследуется по закону и карается примене­нием мер юридической ответственности вплоть до уголовной.

Банковские сделки

это те сделки, которые помимо банков и небанковских организаций могут совершать и другие организа­ции и индивидуальные предприниматели.

Правила осуществления банковских операций

устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.

Банковское право регулирует

банковскую систему, возглавляемую Банком России, и

банковскую деятельность. Соответственно, предметом правового регулирования для банковского права являются банковская система, банковская деятельность и банковские отношения в этой области.

Институт банковского права

это подсистема правовых норм, которые регулируют взаимосвязанные банковские отношения определенного вида.

Банковское право состоит из таких институтов, как

банковская система, правовой статус кредитной организации, правовой статус Банка России, пруденциальное регулирование, пруденциальный надзор, правовое регулирование бухгалтерского учета в кредитной организации, открытие и ведение банковского счета, расчеты, кассовые операции, валютные операции, валютный контроль, операции по банковским вкладам, операции по кредитам, операции с драгоценными металлами и некоторые другие.

Указать основные нормативные правовые акты по данной теме:

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп. от 10 января 2003 г.)

Название категории

Определение категории

Рынок ценных бумаг 

Составная часть финансового рынка, на котором оборачиваются ценные бумаги.

Правовое регулирование

осуществляется законодательными и подзаконными нормативными актами. Правовое регулирование рынка ценных бумаг (фондового рынка) необходимо для того, чтобы регулировать деятельность всех участников данного рынка между собой, а также между не участниками рынка.

Создание правового регулирования

Это, в первую очередь, надо для того чтобы деятельность фондового рынка соответствовала законодательству не только национальному, но и международному, так как рынок ценных бумаг осуществляет свою деятельность по всему миру, где есть связь двух и более фондовых бирж разных государств.

Брокерская деятельность

деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании договоров с клиентом. Участник рынка ЦБ, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Дилерская деятельность

совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки или продажи определенных ЦБ с обязательством покупки или продажи этих ЦБ по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам. Участник рынка, осуществляющий дилерскую деятельность, именуется дилером. Дилером может быть только юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией

Деятельность по управлению ценными бумагами

осуществление юр. лицом от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц: ценными бумагами; денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги; денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами. Участник рынка, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами, именуется управляющим. Наличие лицензии на осуществление такой деятельности не требуется в случае, если управление связано только с осуществлением управляющим прав по ценным бумагам.

Клиринговая деятельность

деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним;

Депозитарная деятельность

оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг или учету и переходу прав на ценные бумаги. Участник рынка, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется депозитарием. Депозитарием может быть только юридическое лицо. Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг или учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом.

Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг

предоставление услуг, непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ЦБ между участниками рынка ценных бумаг.

Указать основные нормативные правовые акты по данной теме:

Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. "О рынке ценных бумаг"

Федеральный закон от 5 марта 1999 г. "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг"

Федеральный закон от 29 июля 1998 г. N° 136-ФЗ "Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг"

Указ Президента РФ от 4 ноября 1994 г. № 2063 "О мерах по государственному регулированию рынка ценных бумаг в Российской Федерации"