Золото(стандартные слитки)
Порядок предоставления кредитов БР, обеспеченных золотом, регламентирован двумя документами: Положением БР отт 30.11.2010 №362-П «О порядке предоставления БР кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом» и приказом БР от 13.05.2011 №ОД-355 «О предоставлении БР кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом».
Приприменении СВОП и РЕПО (в прямом смысле- не кредиты, но по экономическому смыслу – близкие понятия залог – валюта, ценные бумаги) Причем свопы в основном валютные, а репо с цб
Какой вид политики направлен на регулирование движения денежных потоков между коммерческими банками и центральным банком?
Процентная.
Рефинансирование и депозитная.
Процентная политика – важнейшее звено ДКП ЦБ любой страны. Она реализуется в формах депозитной политики и политики рефинансирования (кредитования) кредитных организаций.
С помощью процентной политики ЦБ получает возможность:
- воздействовать на спрос и предложение на денежном рынке путем изменения стоимости предоставляемых кредитов
- регулировать уровень ликвидности коммерческих банков, их кредитную активность
- регулировать объем денежной массы в стране
- предоставлять кредитным институтам экстренную финансовую помощь
В некотором смысле размеры банковской ликвидности регулируют и операции на открытом рынке и обязательные резервы и вообще вся денежно-кредитная политика на это направлена,так что здесь все зависит от того, насколько широко подходить к проблеме.
Яндекс говорит, что депозитная!
Какие действия предпринимает Банк России для оценки реального состояния дел в кредитных организациях?
Бр осуществляет текущий надзор(дистанционный и контактный)
Дистанционный – анализ предоставленной самим банком отчетности.
Контактный – проверка первичной документации и отчетности на местах. Инспекционные проверки.
Оба вида текущего надзора сопровождаются многочисленными действиями Банка России по их организации: разработка методик, программ аналитических и инспекционных проверок, составлением планов проверок, аналитической работой, обсуждением и согласованием результатов изучения финансового состояния кредитных организаций; проведением совещаний с ними.
Бр осуществляет мониторинга текущего финансового состояния кредитных организаций, соблюдения ими законодательства и регулятивных требований, выявления на возможно более ранних стадиях негативных тенденций в деятельности кредитных организаций и принятие упреждающих мер надзорного реагирования.
- регулятивные требования Банка России, известные как пруденциальные нормы и требования;
- система отчетности кредитных организаций в Банк России;
- система мониторинга финансового состояния кредитных организаций;
- система мер надзорного реагирования Банка России.
На основе созданных в Банке России информационной и аналитической систем осуществляется оперативное выявление отклонений и отрицательных тенденций в деятельности кредитных организаций.
Инспекционная деятельность Банка России включает организационный блок и методико-аналитический инструментарий.
Орган в БР: Главная инспекция кредитных организаций.
Организация инспекционной деятельности включает планирование инспекционных проверок (комплексных и тематических) и формирование рабочих групп.
В текущем банковском надзоре важной составляющей является аналитическая работа, направленная на оперативное выявление проблемных банков и принятие адекватных мер по их оздоровлению. Ее проводят специалисты как дистанционного, так и контактного надзора.
Анализ финансового состояния банков проводится по следующим направлениям:
- структурный анализ балансового отчета;
- структурный анализ отчета о прибылях и убытках. Коммерческая эффективность (рентабельность) деятельности банка и его отдельных операций;
- анализ достаточности капитала;
- анализ кредитного рынка;
- анализ рыночного риска;
- анализ риска ликвидности.
Указанный аналитический комплекс используют специалисты дистанционного надзора территориальных учреждений Банка России.
Особое значение в последние годы придается изучению инспекторами на месте достоверности учета и отчетности, прозрачности собственности на капитал, полноте формирования резервов, качеству управления рисками.
Ставка по какому виду кредита Банка России может быть равна ставке рефинансирования?
Как правило, по ставке рефинансирования предоставляются самые «короткие» (однодневные) кредиты.
Однако фактически ставка рефинансирования Банка России основана на ставке по кредиту «овернайт» Банка России (однодневный расчётный кредит) и численно равна ей.
Какую политику реализует центральный банк, осуществляя покупку или продажу иностранных валют на бирже?
Валютная политика (=девизная политика) в рамках валютной интервенции
Валютная интервенция:
операции центральных эмиссионных банков по скупке и продаже валюты своих стран с цель юподдержания ее курса
вмешательство центрального банка в операции на валютном рынке с целью воздействия на курс национальной валюты посредством купли-продажи иностранной валюты. В целях повышения курса национальной валюты ЦБ продает иностранную валюту, а для снижения курса своей валюты скупает иностранную валюту в обмен на национальную. Валютная интервенция осуществляется за счет золотовалютных резервов страны или кредитов по межбанковским соглашениям «своп», проводится центральным бланком одной или ряда стран.
На какой вид рынка оказывает влияние центральный банк, осуществляя дисконтную и залоговую политику?
чтобы методом изменения условий рефинансирования коммерческих банков влияют на ситуацию на денежном рынке и рынке капиталов. При этом рефинансирование может происходить как под залог ценных бумаг, так и без залога.
Какое влияние на спрос на ценные бумаги должен оказать центральный банк для оживления экономики?
Для оживления экономики центральный банк увеличивает спрос на ценные бумаги.
Какую политику проводит центральный банк, стимулируя кредитную деятельность коммерческих банков?
Политикой дешевых денег ЦБ уменьшают процентные ставки по кредитам, выдаваемым коммерческим банкам. В свою очередь, производители и инвесторы могут получать дешевые кредиты через коммерческие банки на развитие производства, создание новых производств.
Экспансионистская ДКП – расширение масштабов кредитования, ослабление контроля за приростом количества денег в обращении, понижение уровня процентных ставок. Она может сопровождаться сокращением налоговых ставок.