- •Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал.
- •Походження грошей. Роль держави у творенні грошей.
- •Еволюція форм грошей: товарні, металеві, паперові гроші. Монета.
- •Причини та значення демонетизації золота. Дискусії навколо проблеми демонетизації золота.
- •Сутність неповноцінних грошей та характеристика їх різновидів – паперових і кредитних грошей. Роль держави в творенні кредитних грошей.
- •Цінність грошей. Чинники, що впливають на цінність повноцінних і неповноцінних грошей. Форми прояву цінності грошей як грошей і як капіталу.
- •Функція грошей як мірила цінності.
- •Функція грошей як засобу обігу.
- •Функція грошей як засобу платежу.
- •Функція грошей як засобу нагромадження цінності.
- •Функція світових грошей.
- •Якісні властивості грошей.
- •Товарна теорія грошей та критика її м.Туганом-Барановським.
- •Класична кількісна теорія грошей, її сутність, характеристика основних постулатів. Внесок і.Фішера в кількісну теорію.
- •Внесок м.І. Туган-Барановського у розвиток кількісної теорії грошей.
- •Внесок Дж. М. Кейнса у розвиток теорії грошей.
- •Сучасний монетаризм. Внесок м.Фрідмана в кількісну теорію.
- •Синтез кейнсіанських та неокласичних позицій у сучасній кількісній теорії грошей.
- •Сутність та економічна основа грошового обороту.
- •Модель грошового обороту. Характеристика окремих потоків грошового обороту у їх взаємозв’язку.
- •Порядок балансування грошових потоків у окремих суб’єктів та в грошовому обороті в цілому.
- •Структура грошового обороту за формою платіжних засобів та за економічним змістом: грошовий обіг, кредитний оборот, фіскально-бюджетний оборот.
- •Грошова маса: сутність, склад, розміщення та фактори зміни обсягу і структури.
- •Характеристика грошової бази як вимірника маси грошей.
- •Характеристика грошових агрегатів як вимірників обсягу та структури грошової маси.
- •Швидкість обігу грошей, її сутність, порядок визначення, чинники зміни та роль.
- •Рівень монетизації економіки як макроекономічний показник. Причини
- •Необхідність та шляхи ремонетизації економіки України.
- •Сутність, особливості та інструменти грошового ринку. Дискусії щодо співвідношення грошового та фінансового ринків.
- •34. Попит на гроші: сутність, зв’язок зі швидкістю обігу грошей та вплив на монетарну практику.
- •35. Мотиви та чинники, що впливають на попит на гроші.
- •3 6. Крива попиту на гроші, її конфігурація та відображення на ній зміни попиту в залежності від причин.
- •37. Пропозиція грошей, її сутність, особливості формування та чинники, що
- •38. Крива пропозиції грошей, її конфігурація в залежності від причин зміни пропозиції.
- •41. Вплив на рівновагу ринку грошей змін у пропозиції грошей та механізм його вирівнювання.
- •42. Інструменти ринку грошей.
- •42. Інструменти ринку грошей.
- •43. Заощадження як джерело та межа пропозиції грошей на ринку капіталу. Крива заощаджень.
- •4 4. Попит на гроші як капітал. Крива інвестицій.
- •46. Інструменти ринку капіталу.
- •49. Створення і розвиток грошової системи України.
- •50. Методи прямого регулювання грошового обороту і грошового ринку.
- •51. Платіжна система, її сутність та призначення; характеристика механізму
- •52. Методи опосередкованого регулювання грошового обороту і грошового ринку.
- •55. Види інфляції та способи вимірювання її рівня.
- •57. Економічні та соціальні наслідки інфляції.
- •58. Особливості інфляції в Україні.
- •60. Сутність, цілі та види грошових реформ.
- •61. Особливості проведення грошової реформи в Україні в 90-ті роки хх ст.
- •62 Сутність валюти та валютних відносин. Конвертованість валюти, її суть,
- •65. Валютний курс: сутність та призначення.
- •66. Види валютних курсів, їх коротка характеристика.
- •70. Економічні чинники, які визначають валютні курси.
- •71 Регулятивні інструменти впливу на валютний курс.
- •72. Поняття та структура валютних систем. Валютна політика як призначення валютної системи.
- •73.Валютне регулювання та контроль, їх сутність та інструменти.
- •75. Платіжний баланс: сутність, структура та роль в механізмі валютного регулювання.
- •77 Поняття, розвиток та основні елементи світової та міжнародної валютних систем.
- •79Необхідність державного регулювання пропозиції грошей. Економічні тафінансові наслідки зміни пропозиції грошей.
- •81. Характеристика структурних елементів грошової бази та їх ролі в
- •82. Баланс Національного банку України. Характеристика його статей, що
- •83. Механізм впливу нбу на грошову базу через активні і пасивні операції.
- •88. Чинники впливу на коефіцієнт Го/Дп та їх роль у зміні мультиплікатора.
- •89. Вплив уряду та державного бюджету на пропозицію грошей.
- •Загальні передумови та економічні причини, що визначають необхідність кредиту.
- •Стадії та закономірності руху кредиту на мікро - і макрорівнях.
- •Принципи кредитування, суть та практичне значення окремих принципів.Принципи кредитування:
- •Форми, види та функції кредиту.
- •Характеристика банківського кредиту.
- •Характеристика міжгосподарського кредиту, його переваги та недоліки, особливості розвитку в Україні.
- •Характеристика споживчого кредиту. Особливості його розвитку в Україні.
- •Характеристика державного кредиту. Особливості його розвитку в Україні.
- •Характеристика міжнародного кредиту. Особливості його розвитку в Україні.
- •Економічні межі кредиту. Кредитні відносини в умовах інфляції.
- •Роль кредиту в розвитку економіки.
- •Розвиток кредитних відносин в Україні в перехідний період до ринкових відносин.
- •Сутність, види та економічні передумови появи процента як економічної категорії.
- •Портфель активів, його економічна суть, призначення та чинники впливу. Вплив процента на портфель активів.
- •Теорія попиту на активи. Поняття активу, їх види, чинники, що визначають попит на активи.
- •Ринкова норма процента, її сутність, межі коливання та чинники зміни.
- •Строкова структура процентної ставки. Теорії, що пояснюють залежність норми процента від строків погашення заборгованості.
- •Способи нарахування і сплати процентних доходів.
- •Функції та роль процента.
- •Послуги фінансових посередників. Економічні переваги (вигоди) посередництва перед фінансовим ринком.
- •Банки як провідні інституції фінансового посередництва.
- •Поняття та роль банків. Дискусії навколо сутності банку.
- •Функції банків та їх характеристика.
- •Фінансове регулювання, його сутність, необхідність та цілі.
- •Банківська система в механізмі фінансового регулювання, її сутність та функції.
- •Специфічні риси побудови банківської системи та її особливості в Україні.
- •Небанківські фінансові посередники, їх види, призначення та особливості діяльності в Україні.
- •Інституції фінансового ринку та особливості їх діяльності в Україні.
- •Інновації у фінансовому посередництві.
- •Трансакційні витрати грошового ринку та роль посередників у їх зменшенні.
- •Інформаційні витрати грошового ринку та роль посередників у їх зменшенні.
- •Поняття, призначення та класифікація комерційних банків.
- •Походження та розвиток комерційних банків.
- •Банківська діяльність як галузь економіки. Банківські проценти та участь банків у створенні ввп.
- •Банк як фірма: порядок створення та реєстрації, ліцензування, регулювання діяльності та оргструктура.
- •Банківництво як вид бізнесу: його цілі та особливості організації. Баланс банку як його бізнесова модель, характеристика активів і пасивів балансу банку.
- •Характеристика активних операцій комерційних банків, їх роль у бізнесовій діяльності банків.
- •Комісійно-посередницькі операції банків.
- •Формування прибутку комерційних банків. Прибутковість банку як показник його фінансового стану та бізнесового успіху.
- •Банківські ризики, їх класифікація та вплив на бізнесові успіхи.
- •Основи менеджменту банківськими ризиками.
- •Стабільність банків та механізм її забезпечення. Роль державного гарантування вкладів у забезпеченні стабільності банків. Банківська паніка та її наслідки.
- •Сутність, призначення та характеристика економічних нормативів банківської діяльності.
- •Розвиток комерційних банків в Україні.
- •Міжнародне банківництво. Проблема допуску іноземного капіталу в банківський сектор України.
- •Призначення, роль та основи організації центрального банку.
- •Походження та розвиток центральних банків.
- •Інтернаціоналізація діяльності центральних банків, створення та призначення бмр та єсцб.
- •Незалежний статус центральних банків, його сутність та значення.
- •Функції центральних банків. Характеристика окремих функцій:
- •Сутність, призначення та цілі грошово-кредитної політики.
- •Таргетування проміжних цілей грошово-кредитної політики (валютного курсу, рівня інфляції).
- •Види грошово-кредитної політики, їх порівняльний аналіз.
- •Особливості передавального механізму грошово-кредитної політики в Україні.
- •Місце центрального банку в системі банківського регулювання і нагляду.
- •Інтеграційні процеси в світовій економіці та необхідність створення міжнародних валютно-кредитних установ.
- •Міжнародний валютний фонд, його призначення, організація та діяльність в Україні.
- •Світовий банк, його завдання, структура та діяльність в Україні.
- •Регіональні міжнародні кредитно-фінансові інституції.
- •Чорноморський банк торгівлі та розвитку: необхідність створення, організація та діяльність.
- •Європейський банк реконструкції та розвитку, його призначення, організація та діяльність в Україні.
- •Банк міжнародних розрахунків, його призначення, організація та діяльність.
Рівень монетизації економіки як макроекономічний показник. Причини
та наслідки демонетизації економіки України в 90-х роках ХХ ст. Монетизація – це процес насичення економіки позичковим капіталом, який є основним джерелом фінансових ресурсів в країні. Це показник (індикатор) стану економіки.
Рівень монетизації економіки визначається відношенням маси грошей в обороті за будь-яким агрегатом на певну дату до річного обсягу ВВП даної країни.Коефіцієнт монетизації економіки Км=Де М – маса грошей на кінець року (сер-річна)
ВВП – номінальний обсяг ВВП за рік.Динаміка Км в Укр: 1991р.-80,2%, 1993-32,5%, 1995-13,1%, 2000-18,9%,2003-35,5%,2007-55,6%,2008-54,3%. Така динаміка свідчить про малі запаси грошей в домогосподарств. Це мало для того, щоб ми кредитували світ. Ми можемо бути і є тільки позичальниками. У 1995р. ціни зростали в багато разів більше, ніж доходи населення. ВВП номінальний зріс більше, ніж маса грошей, тому Км у 1995р. такий низький. Рівень монетизації ВВП в Україні протягом 1991-1995 pp. систематично знижувався з 80,2% у 1991 р. до 13,1% у 1995 р. Це дає підстави стверджувати, що забезпеченість економіки грошовою масою за цей період погіршилася, тобто відбулася демонетизація економіки. Це негативно вплинуло на стан платіжної дисципліни, а отже на розвиток економіки: поглибилися платіжна криза, широких розмахів набув бартер, помітно знизилась ліквідність економічних суб'єктів та банків тощо.З 1996 р. спостерігається поступове повільне піднесення рівня монетизації - з 13,1% у 1995 р. до 17,4% у 1999 р. Це можна розцінювати як прояв певного поліпшення забезпеченості економіки грошовою масою. Проте темпи його були недостатніми і не привели до помітного зміцнення платіжної дисципліни. Вона все ще залишалася в незадовільному стані, негативно впливала на економічні процеси.
Необхідність та шляхи ремонетизації економіки України.
Українська дійсність доводить, що демонетизація економіки спричинена глибокою інфляцією, внаслідок якої різко скоротився попит на гроші і відповідно була скорочена пропозиція грошей. Тому ремонетизувати економіку не можливо нагнітанням пропозиції грошей, а насамперед потрібно забезпечити розвиток попиту на гроші. І лише в міру його зростання повинна збільшуватися пропозиція грошей. Тільки за цих умов емісія не призведе до інфляції, бо додаткова пропозиція грошей осяде в їх запасах, а вихід її на товарні ринки буде здійснюватися в міру зростання товарної пропозиції, не провокуючи зростання цін понад запланований рівень.Для збільшення попиту на гроші, як єдино реального шляху ремонетизації економіки України, необхідно:
- перейти до політики економічного зростання, яка забезпечить тривале збільшення виробництва реального валового внутрішнього продукту;- подолати бартер у відносинах між господарюючими суб'єктами;- підвищити стабільність національних грошей та банківської системи, довіру до них усіх економічних суб'єктів;- підтримувати на належному рівні реальну ставку депозитного процента;
- забезпечити високий рівень розвитку ринку цінних паперів і та валютного ринку.