Продукты и сервисы s.W.I.F.T
Система разработок:
Разработки S.W.I.F.T
SWIFTNet Accord
SWIFTNet Affirmations
SWIFTNet Bulk Payments
SWIFTNet Cash Reporting
SWIFTNet CLS Third Party Service
SWIFTNet Corporate Actions
SWIFTNet Data Distribution
SWIFTNet Exceptions and Investigations
SWIFTNet Fix
SWIFTNet Funds
SWIFT Trade Services Utility
SWIFT for Corporates
SWIFT Solutions for Payments Clearing
Сервисы сообщений:
SWIFTNet FIN
SWIFTNet FileAct
SWIFTNet InterAct
SWIFTNet Browse
Интерфейсы предоставляемые SWIFT:
SWIFTAlliance Access
SWIFTAlliance Entry
SWIFTAlliance Gateway
SWIFTAlliance Starter Set
SWIFTAlliance WebStation
SWIFTAlliance Messenger
PC Connect
Инициацивы по развитию:
Giovannini
SEPA
SWIFTNet Phase 2
SWIFTNet FIN
FIN - это основной сервис SWIFT для передачи сообщений. FIN используют свыше 7,500 финансовых институтов более чем в 200 странах для защищенного обмена финансовой информацией, надежного и экономически эффективного. В 2005 г. Посредством FIN передано свыше 2.5 миллиарда сообщений.
Службы передачи сообщений SWIFTNet предлагают защищенный интерактивный (в режиме реального времени) обмен сообщениями, механизм передачи файлов (file transfer) и механизм интерактивного доступа к данным (browsing), основанные на использовании SWIFTNet Link (SNL) и SWIFTNet Public Key Infrastructure (PKI) – обязательного программного обеспечения SWIFT, необходимого для обеспечения безопасности.
SWIFTNet предоставляет ряд дополнительный интерактивных сервисов, дополняющих и расширяющих традиционный сервис FIN, а именно: сервис передачи файлов (file transfer) , сервис интерактивного доступа к ресурсам провайдеров финсовых услуг в режиме просмотра (browse), а также сервис обмена структурированными XML сообщениями. Все перечисленые сервисы используют механизм защиты, построенный на основе SWIFTNet Public Key Infrastructure (PKI), обеспечиваемый ПО SWIFTNet Link (SNL).
SWIFTNet FIN предоставляет доступ к службе FIN посредством SWIFTNet, используя IP подключения. Инфраструктура SWIFTNet включает в себя набор полностью администрируемых служб обеспечения безопасности информации, построенных на основе технологии PKI. IP и PKI представляют собой «де факто» промышленный стандарт для технологий организации безопасных подключений. Сочетание SWIFTNet и SWIFTNet FIN также является шагом на пути к уменьшению сложности средств операционной обработки (финансовых транзакций) и движением в сторону их оптимизации.
Подключение к SWIFTNet FIN открывает путь к использованию преимуществ других возможностей: таких, например, как средства управления сетью, SLA и улучшенные службы поддержки. Помимо этого SWIFTNet FIN предполагает развитие функциональности FIN за счет использования стандартных качеств SWIFTNet. Дальнейшее развитие получат существующие средства безопасности FIN (SLS/BKE/Card Readers), которые будут заменены стандартными средствами SWIFTNet PKI.
Миграция от подключений к FIN по X.25 к SWIFTNet FIN позволит как пользователям, так и самому SWIFT снизить свои расходы путем отказа от использования сети X.25 и устаревших технологий, сопутствующих данному протоколу, что уже имеет место в некоторых странах.
SWIFTNet FIN Copy и FINInform дополнения к SWIFTNet FIN, которые обеспечивают автоматическую дубликацию выбранных сообщений для третьих лиц.
Передача финансовых сообщений
Гарантия доставки сообщения
Отслеживание доставки
Проверка сообщений на правильность
Хранение архивов сообщений
Многоступенчатая процедура обработки сообщений
Принцип работы FIN store-and-forward (сохранение и передача)
SWIFTNet FIN Copy – дополнение к SWIFTNet FIN, сервис обеспечивает подтверждение сообщения третьим лицом и дальнейшую обработку. FIN Copy идеально подходит для мониторинга двухсторонних финансовых операций, какой либо центральной организацией.
SWIFTNet FIN Copy обеспечивает следующую безопасную обработку данных:
Обеспечивает безопасное хранение сообщения между отправителем (sender) и получателем (receiver)
Сервис посылает часть или целое сообщение администратору сервиса (service administrator)
Сохраняет копию сообщения у себя пока администратор не подтвердит прием сообщения
Администратор отсылает подтверждающее сообщение с печатью получателю
Если сообщение не подтверждено администратором, FIN Copy не отправляет сообщение получателю, а отправляет отказ адресату
SWIFTNet FINInform
FINInform автоматически создает копию сообщения по параметрам определенным системным администратором и отсылает ее некоторому центральному сервису (central point). Система довольна гибкая и имеет удобную настройку
SWIFTNet FileAct
SWIFTNet FileAct До сих пор под термином SWIFT пользователи российских банков подразумевали только одно приложение - FIN, осуществляющее передачу структурированных финансовых сообщений в режиме "store-and-forward" (сохранение и передача), и не рассматривали услугу передачи файлов в приложении IFT (Interbank File Fransfer) в связи с ограниченностью форматов, размеров файлов и относительно высокой стоимостью. Однако с внедрением технологии SWIFTNet передача файлов стала доступной и удобной в применении. Текущее название данной службы в SWIFT - SWIFTNet FileAct.
Служба SWIFTNet FileAct позволяет осуществлять защищенный обмен файлами между пользователями SWIFT, минуя предварительный этап выбора и согласования технических средств обмена и защиты "каждый с каждым". Иными словами данный механизм является универсальной защищенной платформой передачи банк-банк, допускающей обмен файлами любого формата. Это может быть структурированный формат (формат SWIFTXML, собственный формат банка или платежной системы), набор любых символов, включая набор символов национальных языков. Файлы могут также содержать графическую или иную информация.
Наиболее распространенные области применения SWIFTNet FileAct:
- массовые платежи (bulk payments), такие как выплата пенсий и заработной платы;
- розничные платежи и операций с чеками;
- передача дополнительной информации и отчетности по сделкам с ценными бумагами или в рамках платежной системы;
- предоставление отчетов для регулирующих органов.
Режимы
SWIFTNet FileAct функционирует как в режиме реального времени, так и по принципу "store-and-forward" (сохранение и передача), который предполагает отправку файлов в любое время, даже если Ваш контрагент не находится в настоящий момент на связи с системой SWIFT
Если последний вариант обычно используется для обмена файлами с большим количеством корреспондентов, то передача файлов по принципу "real-time" (реального времени) - как правило, для обмена файлами только с несколькими крупными банками-корреспондентами или с системами, подразумевающими непрерывную сквозную обработку информации.
Ограничения по объему
Ограничения по объему файла при работе в режиме реального времени составляет 250Mb, в режиме "сохранение и передача" - 4Mb.
Безопасность
SWIFTNet FileAct использует ту же самую инфраструктуру открытых ключей (PKI), как и приложение SWIFTNet FIN, благодаря чему обеспечивается высший уровень безопасности всех приложений SWIFTNet. Кроме того, в SWIFTNet FileAct сохраняется возможность предоставления пользователям услуги, в основе которой лежит невозможность отказа от факта передачи файла по сети SWIFT ("non-repudiation service"). Наряду с этим осуществляется аутентификация контрагентов, контроль за доступом к данной службе, проверка на целостность передаваемых файлов. Гарантируется конфиденциальность трафика.
Преимущества
Использование SWIFTNet FileAct позволяет существенно сократить расходы финансовой организации на оплату трафика. Это обусловлено переходом на SWIFTNet и изменением самого принципа выставления счетов. Теперь стоимость трафика для Пользователей SWIFT вычисляется на основе нового понятия - Global Tier, который рассчитывается суммарно для всех служб SWIFTNet - FIN, InterAct, FileAct, Browse, Business Solutions, Accord и CREST. Стоимость трафика уменьшается прямо пропорционально его росту. Как результат, чем больше посылается файлов через службу SWIFTNet FileAct, тем меньше плата за сами файлы и сообщения в SWIFTNet FIN.
Для финансовых организаций, рыночных инфраструктур и корпоративных клиентов в рамках закрытой группы пользователей, SWIFT предлагает специально разработанные готовые прикладные решения, в основе которых лежит служба SWIFTNet FileAct, с целью удовлетворения потребностей пользователей SWIFT в применении единых стандартов непрерывной обработки информации (STP).
Как подключить данный сервис
Шаг первый (заказ). Подписаться на службу передачи SWIFTNet FileAct. Подписка осуществляется путем заполнения специальной формы SWIFT и является бесплатной. Форма высылается партнером SWIFT - компанией Alliance Factors по запросу на имя контактного лица.
Шаг второй (подключение). Если финансовая организация уже является пользователем SWIFT, это предполагает наличие основной инфраструктуры (линии связи, интерфейсы, оборудование по безопасности). Для того чтобы получить возможность использовать SWIFTNet FileAct, необходимо будет заказать при необходимости соответствующее программное обеспечение (SWIFTAlliance WebStation или SWIFTAlliance Starter Set или SWIFTAlliance Gateway), в зависимости от требований инфраструктуры.
Если финансовая организация не является пользователем SWIFT, то необходимо предварительно (до первого шага) инициировать процедуру подключения.
Информация
Дополнительную информацию по этому вопросу можно получить на официальном сайте SWIFT (www.swift.com) в разделе "Products & Services > Messaging Services > SWIFTNet FileAct"
SWIFTNet InterAct
SWIFTNet InterAct - это интерактивная служба SWIFT по обмену сообщениями между двумя партнерами.
Эта служба дополняет SWIFTNet FileAct и SWIFTNet FIN. SWIFTNet InterAct может поддерживать решения для рыночной инфраструктуры, закрытых групп пользователей и финансовых институтов.
SWIFTNet InterAct дает возможность обмениваться сообщениями в автоматическом и интерактивном режиме - приложение посылает запрос другому приложению и немедленно получает ответное сообщение.
SWIFTNet InterAct идеально подходит для приложений, критичных по отношению к процессу и времени исполнения, таких как Continuous Linked Settlement (CLS), SWIFT’s Accord service или RTGS.