5.4. Формирование и развитие институтов рынка

5.4.1. Рыночные институты и рынок факторов производства

Переход к рыночной экономике в постсоциалистических странах — сложный, многофакторный и длительный процесс. Основное значение в построении рыночных отношений имеет создание адекватной законодательной и институциональной базы, организационной инфраструктуры. В экономической теории, представленной различными научными и идеологическими школами, встречается множество определений рынка, рыночной экономики. Вот некоторые из них.

Рынок — всякий институт или механизм, который сводит вместе покупателей (предъявителей спроса) и продавцов (поставщиков) конкретного товара или услуги. С системной точки зрения, рынок — это совокупность экономических отношений купли-продажи товаров, в рамках которой формируются спрос, предложение и цена на них.

Рыночная экономика — экономика, в которой только решения самих потребителей, поставщиков ресурсов и частных фирм определяют структуру распределения ресурсов. С системных позиций — это совокупность всех образующих экономику рынков продуктов и ресурсов и действующих между ними связей; механизм, позволяющий складывающимся на этих рынках ценам распределять экономические ресурсы, обеспечивать информацию о решениях, принимаемых потребителями, фирмами и поставщиками ресурсов, и согласовывать эти решения.

Этим не исчерпывается многообразие определений. Их генезис и сущность можно изучить в курсе теоретической экономики. Для данного пособия вполне уместно и достаточно руководствоваться дефиницией рынка с точки зрения институциональной теории, которая определяет понятие «рынок» как совокупность институтов¹,

___________________

В соответствии с наиболее признанной формулировкой, под институтами понимаются формальные и неформальные правила, структурирующие формы социальных взаимоотношений во всех сферах общественной жизни, а также механизмы их соблюдения. Из сказанного следует, что институты выступают как ограничения социальных действий в самом широком понимании или как правила игры в тех или иных секторах общего социального пространства.

обеспечивающих организацию совместной экономической деятельности людей, экономического обмена между ними в форме купли-продажи товаров и услуг, основанного на таких базовых принципах, как:

• частная собственность;

• добровольное и эквивалентное взаимодействие самостоятельных и независимых экономических субъектов;

• конкуренция.

Совокупность институтов образует целостную систему, или институциональную среду. И «рыночность» институтов определяется соответствием их характера основным принципам рыночной экономики. В их число входят принципы:

• свободы хозяйственной деятельности;

• всеобщности рыночных отношений;

• плюрализма и равноправия форм собственности;

• саморегулирования хозяйственной деятельности;

• свободного ценообразования;

• самофинансирования и экономической ответственности;

• гармоничного сочетания государства и рынка. Степень, в которой реализуются эти принципы, указывает на уровень зрелости рыночных институтов как формальных (правовые нормы, законы и нормативные акты, «писаные правила», организации, учреждения), так и неформальных (моральные нормы, традиции, обычаи, общественное мнение и др.). Развитой рынок представляет собой систему «институциональных ограничений» (Д. Норт), в рамках которой утверждаются рыночные ценности, институциональное пространство деятельности хозяйственных агентов.

При анализе рыночных институтов, в том числе различных видов рынков, важны как макроуровень, блоки национальной статистики, системные схемы (модели) экономики, так и микроуровень — совокупность экономических субъектов (предпринимателей, наемных работников, потребителей и т.д.).

Активный и мотивированный хозяйственный агент способен стать исходным пунктом всех рыночных построений. При этом в число основных агентов рынков входят не только предприятия и домашние хозяйства, но также органы государственного управления и общественные организации.

Задача научного анализа состоит в том, чтобы проследить, как выстраиваются институциональные формы в повседневном взаимодействии предпринимателей, работников, потребителей, в том числе: как осуществляется доступ к ресурсам, производится контроль за деятельностью хозяйственных агентов; какие отношения складываются у них с представителями власти, общественными институтами и др.; как образуются сети неформального обмена услугами; как формируется этика трудовых и деловых отношений? Ответы на эти вопросы помогают глубже и яснее понять механизмы функционирования рынка.

Для системного рассмотрения такого сложного экономического явления воспользуемся методическим подходом к определению понятия «национальная экономическая система» (см. параграф 1.1), в частности, подходом к структуризации и классификации типов рыночной экономики, рынков и рыночных институтов. В основу структурирования и классифицирования положим такие признаки и критерии, как экономические субъекты и объекты, отрасли и другие характеристики. Укрупненно данная классификация будет выглядеть следующим образом:

Признак субъекты —	Рынок покупателей, продавцов, госзакупок, посредников;
объекты —	товаров и услуг, рабочей силы (труда), капитала, финансовый, информационный, жилья и т.д.;
отрасли —	автомобильный, компьютерный, нефтяной и т.д.;
характер продаж —		оптовый, розничный;
территория -		мировой, региональный, национальный, местный.

Рынки характеризуются также по уровню насыщения (соответствия спросу и предложению), степени конкурентной зрелости, монополизации, правовому статусу (легальный, нелегальный) и другим признакам и критериям.

Эта очень упрощенная схема тем не менее показывает, в каких институциональных координатах осуществляется многомерная совокупность индивидуальных обменов, с одной стороны, и функционирование рынков — с другой. Последнее представляет собой относительно автономную сферу со встроенными механизмами регулирования и саморегулирования.

Чтобы охарактеризовать конкретное состояние рынка, необходимо рассмотреть его в единстве с процессами производства, распределения, обмена и потребления, с характеристиками видов и прав собственности и экономического обособления, общественного разделения труда, найма рабочей силы, риска хозяйственной деятельности, соотношения спроса и предложения, цен, а также рыночной инфраструктуры, т.е. совокупности учреждений государственного, частного и общественного секторов, обеспечивающей функционирование экономики на рыночных принципах и ценностях, реализующей их организационно-институциональное оформление (учреждения, биржи, ассоциации и т.д.).

Наряду с организациями и учреждениями ключевую роль играют рыночные институты, закрепляющие и развивающие фундаментальные рыночные ценности: институт частной собственности и свободы предпринимательства, институт свободной и честной конкуренции и др.

Для полного воплощения института частной собственности (в том число стимулирующего личную ответственность, мотивацию труда, эффективность производства и т.д.) необходимо создавать и обеспечивать уровень зрелости:

• рыночного правового государства (право собственности, договорное право, правовые нормы на микроуровне, патентное право и т.д.);

• конкурентной среды (конкуренция социальных интересов, антимонопольное законодательство, защита прав собственников и т.д.).

В число ключевых инфраструктурных элементов, обеспечивающих их реализацию, входят структуры юридического и аудиторского сопровождения, информационных услуг и профессиональной подготовки.

Важнейшими рынками, где функционируют реальные рыночные институты, процессы и механизмы, являются рынки факторов производства (труда, капитала, земли), денежный, валютный и фондовый рынки, совокупность товарных рынков.

Системообразующую функцию в рыночной экономике играет рынок факторов производства (или рынок ресурсов).

Факторы производства представляют собой используемые в процессе производства материальные блага и услуги ресурсов экономики. Обычно их подразделяют на четыре группы: земля, труд, капитал, предпринимательская деятельность. Они непосредственно воздействуют на производство и экономический рост. Их рассматривают также как факторы предложения. Иногда, в зависимости от цели анализа, в рассмотрение включают технологию, информацию и экологию.

Здесь не приводятся дефиниции отдельных факторов (это сделано в соответствующих разделах), но обращается внимание на те аспекты, которые важны для понимания действия рыночных механизмов. В соответствии с четырьмя группами факторов производства различают и четыре основных вида доходов; земельную ренту, заработную плату, процент, предпринимательский доход (прибыль), которые называются платой за услуги этих факторов. В условиях рыночной экономики все факторы производства покупаются и продаются, и рынок этих факторов имеет дело с ценой каждого из них, или его доходом. Но поскольку речь идет об оплате услуг, предоставляемых фактором, а не факторе как таковом, то заработная плата рассматривается как плата за услуги рабочей силы, процент — плата за «услуги» капитала, рента — за «услуги» земли и прибыль — плата за предпринимательские услуги.

Заработную плату, арендную плату, процент за использование капитала можно объединить понятием «прокатной оценки (цены)», или стоимости услуг любого фактора за определенный период времени его использования. Цена самого фактора (капитальная цена актива) равна современной стоимости (современная стоимость платежа, осуществляемого в некоторый момент в будущем, представляет собой сумму, которую необходимо было бы вложить сегодня, чтобы получить указанную выплату к этому моменту) всех связанных с ним настоящих и будущих платежей за использование этого фактора (актива).

Рынок факторов производства как один из секторов рыночной экономики функционирует по законам спроса и предложения, но при этом нужно иметь в виду, что спрос на факторы — это не первичный (как на рынке конечных товаров и услуг), а вторичный спрос, поскольку предприниматель приобретает их не для удовлетворения личных потребностей, а для производства конечной продукции, приносящей прибыль. В этом его отличие от первичного, конечного спроса домашних хозяйств на товары и услуги. И общий объем потребности бизнеса в факторах производства определяет совокупный спрос на них.

Рынку предложения факторов производства также присущи специфические черты. Предложение факторов рассматривается, как правило, с двух сторон: со стороны общего предложения и со стороны их распределения между отраслями и предприятиями, что связано с мобильностью конкретного фактора.

Особенности спроса и предложения на рынках земли, труда и капитала, механизмы взаимозамещения факторов производства, их предельный доход, минимизация издержек производства и максимизация прибыли, механизмы ценообразования — эти вопросы функционирования рынка факторов производства, формирования и распределения доходов и другие подробно рассматриваются в соответствующих курсах и экономических дисциплинах.

В данном случае акцентируется внимание на институциональных аспектах и проблемах потенциалов отдельных рынков, их генезисе, строении, состоянии и перспективах развития на основе ключевых рыночных механизмов и движущих сил.

Наряду с базисными институтами частной собственности и свободы предпринимательства при рассмотрении сущности и содержания рынка факторов производства важную роль играют также такие категории, как конкуренция (совершенная и несовершенная), монополия и др.

Рынок как экономическая система, кроме рынка факторов производства, включает рынок товаров и услуг, кредитный рынок.

Кредитный рынок — одна из составляющих «большого» рынка — представляет собой специфическую сферу кредитных отношений, где осуществляется движение денежного капитала между заемщиками и кредиторами на условиях возвратности, платности и срочности. Кредитный рынок подразделяется на денежный рынок и рынок капитала (см. подпараграф 5.4.3). Все эти рынки находятся в тесной взаимосвязи в рамках процесса воспроизводства. Эти взаимосвязи и взаимодействия учитываются в полной макроэкономической модели, в которой определяются объемы производства и занятость, процентные ставки, заработная плата и цены. Взаимодействие, например, рынка товаров и рынка труда осуществляется через связи между выпуском продукции и занятостью, между заработной платой и ценами. Рынки товаров и капитала связаны между собой, так как процентные ставки влияют на решения о расходах, а доходы и цены воздействуют на процентные ставки.

Следует отметить, что в переходных экономиках, в том числе в Беларуси, эти ключевые рыночные институты еще недостаточно развиты. Наследие командно-административной системы преодолевается с большим трудом, в экономике монополии сохранились, и многие из них даже укрепили свои позиции. Тем не менее, по мере роста открытости белорусской экономики внешнему миру и освоения государством методов антимонопольной политики постепенно зарождается конкурентная среда. Созданы почти все базовые элементы рыночной системы: негосударственные финансовые учреждения (коммерческие банки, страховые компании, инвестиционные фонды, фондовые биржи и т.д.), а также рыночные финансовые механизмы и инструменты (бюджет, налоги, валютный курс и т.д.). Но для ее полноценного функционирования необходимы более глубокие и всесторонние институциональные преобразования, в том числе увеличение потенциала и совершенствование созданных институтов, например, налоговой системы, а также формирования новых институтов: рынков капитала, земли, труда, которые пока находятся в зачаточном состоянии. Все это требует комплексных и последовательных мер по укреплению института частной собственности, проведению эффективной приватизации, совершенствованию механизмов банкротства несостоятельных предприятий и выведению их из экономического оборота без нанесения существенного ущерба коллективам работников (путем создания новых рабочих мест, развития мелкого и среднего бизнеса в органической связи с крупными предприятиями, формирования механизмов межотраслевого и межрегионального переливов рабочей силы и т.д.).

Институционально-организационной основой функционирования рынка факторов производства является биржевой механизм (товарные и фондовые биржи, биржи труда и др.).