2.12.3. Региональные валютно-кредитные и финансовые организации Региональные банки

Европейский инвестиционный банк;

Азиатский банк развития – АзБР;

Арабо-африканский международный банк – ААМБ;

Арабский банк экономического развития Африки – АБЭРА;

Африканский банк развития – АфБР;

Банк развития государств Центральной Африки – БДЕАС;

Западноафриканский банк развития – БОАД;

Карибский банк развития – КБР;

Латиноамериканский экспортный банк – ЛАЭБ;

Межамериканский банк развития – МАБР;

Центральноамериканский банк экономической интеграции – ЦАБЭИ;

Арабо-латиноамериканский банк – АРЛАБАНК.

Региональные фонды и финансовые организации

Карибский инвестиционный фонд – КАРИКОМ;

Андский резервный фонд – АРФ;

Арабский валютный фонд – АВФ;

Арабский фонд экономического и социального развития – АФЭСР;

Африканский фонд развития – АФР;

Специальный фонд ОПЕК;

Африканский центр валютных исследований – АЦВИ;

Валютный союз Центральной Африки – ЮМАС;

Европейская валютная система – ЕВС;

Западноафриканский валютный союз – ЮМОА;

Западноафриканская клиринговая палата;

Зона французского франка;

Карибская инвестиционная корпорация – КИК;

Андская корпорация развития;

Северный инвестиционный банк – СИБ;

Межамериканская инвестиционная корпорация – МАИК.

Региональные банки действуют в соответствующих экономических регионах и преследуют цели, вытекающие из потребностей развивающихся стран. Они призваны осуществлять долгосрочные кредитования проектов развития региона; уделять особое внимание региональному сотрудничеству и кредитованию региональных объединений;

разрабатывать стратегию развития с учетом региональной специфики.

Образование крупнейших региональных банков развития Азии, Африки и Латинской Америки относится к 60-ьгм годам и обусловлено следующими причинами:

• распадом колониальной системы; повышением роли развивающихся стран в мировом развитии; борьбой развивающихся стран за новый экономический порядок;

• необходимостью решения специфических региональных проблем, которые не всегда учитываются МБРР;

• развитием регионального сотрудничества и экономической интеграции развивающихся стран в целях коллективного решения проблем национальной экономики;

• перемещением основных потоков иностранных частных инвестиций в промышленно развитые страны, что вызывает замещение их в развивающихся странах государственными иностранными инвестициями, а последних — международными;

• проведением промышленно развитыми странами политики регионализма, которая отражает их стремление содействовать объединению развивающихся стран, находящихся в сфере их влияния.

Различия между региональными банками обусловлены в основном уровнем экономического развития стран, относящихся к разным континентам: Азии, Африки и Латинской Америки. Объединяют эти банки единые цели, а также состав членов. Примерно одна треть членов банков развития – промышленно развитые страны. Поскольку им принадлежит значительная часть капитала банков, они оказывают существенное влияние на их деятельность. Так, любое решение Межамериканского банка развития (МАБР) может быть блокировано США; Африканского банка развития (АфБР) – Японией и США имеющими вместе 1/3 голосов. Первоначально по Уставу членами АйБР могли быть только страны африканского континента; В связи с не­хваткой ресурсов АфБР был вынужден создать филиал – Африканский фонд развития (АФР в 1972 г.) с участием 23 нерегиональных стран-доноров, а с 1982 г. в члены банка стали принимать промышленно развитые страны. Поскольку распределение голосов в советах директоров банков соответствует внесенному участником вкладу, промышленно развитые страны имеют большое влияние на региональные банки развития.

Общими чертами у региональных банков являются также однотипные порядки формирования пассивов, мобилизации ресурсов в специальные фонды; кредитная политика, во многом сходная с политикой Всемирного банка. Оплаченный уставный капитал региональных банков обычно не превышает 10%, остальная неоплаченная часть служит гарантийным фондом. Следовательно, подобно МБРР региональные банки при формировании своих обычных ресурсов рассчитывают в основном на привлечение заемных средств с мирового финансового рынка путем выпуска облигаций. Размещение их облигаций облегчается связью региональных банков с ООН через ее соответствующие региональные экономические комиссии.

Для региональных банков общим явлением стало образование специальных фондов, с помощью которых они стремятся расширить льготное кредитование недостаточно рентабельных, но необходимых для комплексного развития объектов экономической и социальной инфраструктуры, особенно в наименее развитых странах. Эти фонды выполняют те же функции, что и Международное агентство развития (MAP) в группе Всемирного банка. Преобладающая часть указанных фондов формируется за счет государственных взносов промышленно развитых стран, которые через них стимулируют свой товарный экспорт на рынки развивающихся стран. Это осуществляется путем увязывания льготных кредитов к закупкам инвестиционных товаров у соответствующих стран-доноров: в Латинской Америке это прежде всего США, которые внесли свыше половины средств в Фонд специальных операций МАБР;

в Азии – Япония, вложившая около половины средств в Азиатский фонд развития. Наименьший источник льготного кредитования – у Африки, хотя в этом регионе находится самая многочисленная группа наименее развитых стран.

Региональные банки осуществляют в основном льготное кредитование, которые в общем годовом объеме ассигнований составляют примерно одну треть. Льготные кредиты выдаются на срок до 40 лет с процентной ставкой от 1 до 4% годовых. Объем и условия кредитования развивающихся стран региональными банками зависят от размера и структуры их ресурсов. По размерам кредитной деятельности лидирует МАБР, за ним следует АзБР.

Кредиты, предоставляемые региональными банками, предназначаются в основном для развития инфраструктуры – строительства и модернизации автострад, гаваней, причалов, аэропортов и др. На долю экономической и социальной инфраструктуры приходится более половины кредитов региональных банков. Это обусловлено тем, что от развития инфраструктуры зависит во многом расширение внутрирегиональных связей и развитие экономики развивающихся стран, что привлекает иностранный капитал. Создание трансконтинентальных магистралей, межнациональных систем связи и энергосистем способствует вовлечению в интеграционный процесс наименее развитых стран регионов.

Важное место по объему предоставляемого кредитования (25 – 30%) занимает сельское хозяйство, включая агропромышленные объекты. На долю промышленности, преимущественно добывающей и обрабатывающей, приходится примерно 15% общей суммы кредитования.

Региональные банки развития проводят дифференцированную кредитную политику в отношении развивающихся стран в зависимости от уровня их экономического развития и направленности политики. Предпочтение отдается наиболее надежным с коммерческой точки зрения заемщикам, имеющим открытый доступ к обычным фондам банков. Преимущественно за их счет осуществляется кредитование промышленности развивающихся стран, причем особую роль здесь играют местные банки и финансовые корпорации развития, через которые перераспределяется существенная часть региональных промышленных кредитов в пользу рентабельных частных промышленных предприятий. Тем самым укрепляется и развивается частный предпринимательский сектор развивающихся стран, куда привлекается не только местный, но и иностранный капитал.

Для стимулирования притока иностранных инвестиций МАБР создал в 1984 г. Межамериканскую инвестиционную корпорацию, функции которой аналогичны функциям МФК. Более половины ее капитала приходится на латиноамериканские страны, одна четвертая часть – на США.

Региональные банки финансируют в основном наиболее развитые страны своих регионов. Так, МАБР предоставил значительный объем кредитов трем странам: Аргентине, Бразилии, Мексике; АзБР – пяти странам: Индонезии, Республике Корея, Филиппинам, Пакистану, Таиланду; АфБР – четырем странам: Марокко, Заиру, Кении, Тунису. С созданием Африканского фонда развития (АФР) стало развиваться кредитование наименее развитых стран Центральной и Западной Африки.

Региональные банки развития занимают промежуточное положение между национальными банками и группой Всемирного банка в оказании содействия развивающимся странам в развитии национальной экономики, экономического сотрудничества и региональной интеграции.