Денежная система рф и её особенности.

Современная денежная система России функционирует в соответствии со следующими федеральными законами: 1) «О ЦБРФ»; 2) «О Банках и Банковской деятельности»; 3) «О Бухгалтерском учёте в Кредитных Организациях».

Все эти законы определили правовые основы денежной системы, задачи, функции и полномочия Банка России, связанные с организацией денежного обращения и денежной системой. Соотношение между Рублём, Золотом и др. драг.металлами не установлено. Официальный курс Рубля к иностранным валютам устанавливается ежедневно ЦБРФ. Правом эмиссии наличных денег организации их обращения и изъятия на территории РФ обладает Банк России. Законную платёжную силу имеют банкноты и монеты, обеспечиваемые всеми активами ЦБРФ, в том числе Золотым запасом, Государственными Ценными Бумагами, Обязательными резервами кредитных учреждений, находящихся на счетах в Банке России. В России сейчас существует серьёзная проблема соотношения денежной массы и ВВП. Этот показатель в экономической литературе получил название «Коэффициент Монетизации». Проблема в том, что в России самый низкий в Мире уровень насыщенности хоз.оборота деньгами (например: в развитых странах этот показатель колеблется от 50%, до 100%; в развивающихся странах от 40%, до 60%; в России уровень монетизации составляет 20% ВВП). Особенность денежной массы России состоит в том, что наличные деньги занимают высокий удельный вес (для сравнения, агрегат М0 США составляет 10%, по России 30% - это ведёт к проблемам неплатёжеспособности, уклонению от уплаты налогов и ослабление влияния государства на хоз.процессы). Результатом низкого коэффициента монетизации явилась политика государства, проводимая в 90е годы: 1) Ограничение денежной массы; 2) Повышение %х ставок за кредит; 3) Усиление налогового бремени; 4) Увеличение гос.расходов. В результате, не смотря на значительную норму валового сбережения в России из-за боязни инфляции слабо работал механизм обеспечения экономики денежной массой, необходимой для быстрого экономического развития.

Европейская валютная денежная система и её основные элементы.

Начала свою деятельность Европейская Система ЦБ с 1го января 1999 года, когда были твёрдо зафиксированы курсы валют стран Евросоюза к Евро для всех видов предстоящих перерасчётов. Это стало началом параллельного использования Евро и привязанных к нему валют во взаимных безналичных расчётах. С 1го января 2002 года началось обращение банкнот и монет Евро для параллельного хождения с другими национальными валютами стран Евросоюза. 30.08.2002 во Франкфурте на Майне Европейский ЦБ провёл презентацию наличных Евро, из 15 стран Евросоюза, лишь 12 осуществили переход на Евро (кроме Дании, Швеции и Великобритании). С 15.12.2001 года началась продажа физическим лицам стартовых наборов монет Евро, а банкноты стали доступными 1го января 2002 года, их было произведено 14 500 000 000 и отчеканено 50 000 000 000 монет. Общая стоимость банкнот и монет составляли 664 000 000 000 Евро. В полночь на 31 декабря 2002 года марка ФРГ, ирландский Фунт и т.д. перестали быть законным платёжным средством, хотя магазины принимали эти валюты до конца февраля следующего года. Все активы и пассивы ЦБРФ, размещённых инвесторами в России (ценные бумаги, доли Европейских партнёров в совместных предприятиях), а так же золото-волютный тариф ЦБРФ были пересчитаны.

Лекция 4: «Инфляция»

Инфляция – это рост общего уровня цен в стране и переполнение в связи с этим каналов денежного обращения бумажными деньгами сверх потребностей в них.

Форма проявления: 1 не равномерный рост цен на товары работы услуги, что приводит к обесцениванию денег и снижению их покупательной способности;2. Понижение курса национальной валюты по отношению к иностранной; 3. Рост количества денег в обращении;4. Увеличение цены золота, выраженной в национальной денежной единицы(1961 1 унция золота на официальном рынке стоила 35-40 долларов; 1995 350-400 долларов; 2012 1800 долларов).

Внешние и внутренние факторы инфляции.

Внешний: 1. Черезмерный поток в страну иностранной валюты и повышение импортных цен; 2. Наличие в странах мировых структурных кризисов, а именно: сырьевой, энергитических, валютных. 3. Валюты на экспорт инфляции в другие страны;4. Нелегальный экспорт валюты и золота.

Внутренний фактор: не стабильная политическая и экономическая система страны; высокие военные расходы, связанные с военными действиями на Северном Кавказе; наличие дефицита госбюджета; рост внешнего и внутреннего госдолга; эмиссия денег; доллоризация денежного обращения; нарушение отраслевых пропорций хозяйства( инвестирование идет в тяжелую, оборонную промышленность, добывающую отрасль, малое внимание уделяется легкой промышленности, общепиту, науки и тд)

Виды инфляции.

1. Ползучая. Ежегодный темп роста цен 3-4% в год. Характерна для развитых стран, является стимулирующим фактором.

2. Голопирующая. Ежегодный темп роста цен от 10-50 от 50-100 иногда до 200% в год. Преобладает в развивающихся странах.

3. Гиперинфляция. Ежегодный темп роста цен составляет более 1000% в год свойственна странам в такие периоды, когда они переживают коренную перестройку всей экономической структуре.

Типы:

1. Инфляция спроса. Возникает при избыточном спросе, этого, когда спрос выше предложения, связи с тем, что производственный сектор не в состояние утолить все потребности.

Избыток спроса ведет: искусственное рост цен, увеличение военных расходов, рост госдолга, дефицит бюджета, увеличение кредитного обращения, приток иностранной валюты (березка обслуживание обмена валюты)

2. Инфляция издержек производства. Снижение роста производительности в стране. Повышение оплаты труда вызывает рост цен и новые повышение заработной платы. В среднем по стране зарплата остается маленькой.

3.Высокие косвенные налоги. НДС 18%, таможенные пошлины.

Оценка инфляции.

Для оценки инфляции используют индекс потребительских цен, которые рассчитываются для группы товаров и услуг, входящих в потребительскую корзину среднего жителя, он измеряется отношение суммы цен потребительской корзины в текущих ценах к совокупной цене этой же группы товаров и услуг в базовом периоде.

ИПЦ = ПК в тк ценах/ ПК б * 100%

С 1996 года в России введено ежеквартальное исчисление дефлятора ВВП (индекс цен используемые для расчета реального объема ВВП и соответствующей корректировки экономической политики, он равен отношение номинального ВВП исчисленного в текущих цена к реальному ВВП в неизменных ценах текущего периода.)

ДВВП= ВВП ном/ ВВП реал.

Экономические и социальные последствия инфляции.

1. Снижается объем производства, т.к. колебание и рост цен создают неуверенные перспективы развития производства.

2. происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыли, а так же легче уклонится от налогообложения.

3. Расширяется спекуляции в результате резкого и не равномерного роста цен.

4. ограничиваются кредитные операции.

5. обесцениваются финансовые ресурсы государства.

6. повышение цен влечет падение валютного курса национальной валюты, а это подталкивает рост цен из-за удорожания импорта. Это импортная инфляция.

7. Усложняется управления экономики, подрывается авторитет органов госвласти.

8. Сокращаются возможности накопления капитала из-за повышения рисков

Уменьшаются объемы инвестиции. Начинается вывоз капитала заграницу.

Не равномерное перераспределение богатства и дохода.

Перераспределение ВВП и национального дохода происходит: между различными сферами производства отраслями хозяйства, регионами страны, в силу неравномерного роста цен.

Между населением и государством, которое используют излишнюю денежную массу, в качестве дополнительного дохода. Так возникает инфляционный налог. Это между различными слоями и классами населения. Не равномерный рост цен приводит к социальному расслоению, усугубляется имущественное неравенство, что влияет на текущее потребление и сбережение. Особенно инфляция опасна для людей с фиксированными доходами. Это пенсионеры, госслужащие, иждивенцы. Дебиторы получают выгоды в результате обесценения денежных ссуд.

Основные методы борьбы с инфляцией.

1. По- средством денежных реформ. Денежная реформа – это полная или частичная преобразование денежной системы, проводимая государством, с целью упорядочения и укрепления денежного обращения.

Нулификация – это онулирование старой обесценившейся национальной валюты и введение новой.

Реставрация – это восстановление прежнего содержание валюты и повышение ее золотого курса.

Девольвация – это снижение золотого содержания единицы национальной валюты или снижение ее официального курса по отношению доллара или евро.

Деноминация – это уменьшение номинала денежной массы в обращении, путем обмена денежных знаков на новые, в определенных пропорциях.

1998 в России денежная масса уменьшилась в 1000 раз.

2. Проведение антимонопольной политики - это комплекс мер по госрегулированию экономики в борьбе с инфляцией, проходящие в двух направлениях:

проведение дефляционной политики. Это политика направленная на снижение госрасходов повышение % ставок за кредит, усиление налоговых ставок. Ограничение денежной массы. Радикальным вариантом такой политики является сильное торможение роста денежной массы падению ВВП. Это сочетание инфляции со спадом инфляции – стогфляция.

Политика доходов. Предполагает параллельный контроль за ценами и оплаты труда, путем полного их замораживания или установления жестких пределов их роста.

Вывод: полная победа над инфляцией невозможна, т.к. нельзя ликвидировать все факторы вызывающее ее, поэтому главная цель в борьбе с инфляцией – сделать ее управляемой и ослабить все негативные соц-эк-е последствия.

Что делает государство

Разработка и осуществление госэк-ю стратегию, способствующую становлению конкурентно способного высокотехнологичного и наукоемкого производства.

Работа с депозитами

Усовершенствование налоговой системы

Формирует и развивает общероссийский рынок товаров, земли, валюты и кредита.

Восстанавливает государственную структуру управления и контроля за: ценам, доходами, а так же распределение материальных и финансовых ресурсов.

Создает условие для превращения зарубежных валют, товары производственного назначения для национальной экономики

Стимуляция экспортной продукции в том числе вооружения.