3.4. Тактика и стратегия управления рисками.

При разработке тактики риск-менеджмента промышленного предприятия его руководителю следует в первую очередь учитывать приведенный ранее в данной работе принцип: тактика есть сегодняшнее проявление одного из элементов ранее разработанной и осуществляемой ныне стратегии. Безусловно, любые применяемые при этом подходы целесообразны для соблюдения главного условия: процесс управления рисками должен быть непрерывным. Регулярное повторение (мониторинг) анализа рисков позволяет постоянно повышать достоверность оценки вероятности проявления негативных явлений в бизнесе, а дальнейшее составление регулярных отчетов о наиболее существенных рисках позволяет значительно повысить качество тактических решений, принимаемых высшим руководством хозяйственной организации.

Какие же тактические действия наиболее целесообразны в управленческой деятельности отечественных риск-менеджеров?

По мнению автора, эффективная тактика в управлении рисками должна опираться на профессиональное использование всего оперативного набора методов снижения риска, доступных в каждом конкретном случае на определенный момент времени. Чем быстрее обрабатывается на компьютерах, и далее, специалистами-аналитиками, поступающая к риск-менеджеру оперативная информация, тем достовернее и полезнее, а главное, своевременнее оказываются варианты его предложений высшему руководству для принятия окончательных решений тактического характера.

Каковы же эти методы?

1. Метод исключения рискованных решений или разработки запасных планов тактического взаимодействия. Позволяет наиболее оперативно достигать ликвидации негативных факторов или снижения уровня их воздействия. Рекомендуется сочетать его с премиальной мотивацией действий сотрудников, своевременно указавших на реализовавшиеся риски или предложивших наиболее эффективные меры по их устранению.

2. Метод формирования перечня рисков отдельно: по бизнес-процессам, функциональным подсистемам управления и циклу управления компании. Введение системы мониторинга хозяйственных рисков позволяет делать это на достаточно высоком уровне.

3. Метод качественной оценки рисков с определением степени управляемости ими. Необходимо учитывать сферу проявления каждого из рассматриваемых рисков и постоянно систематизировать и обрабатывать получаемые экспертные оценки с применением модифицированного коэффициента конкордации¹.

4. Количественная оценка рисков. Наиболее применяемый в тактике риск-менеджмента метод, основанный в настоящее время на компьютерной обработке получаемых данных с установлением математически оптимальных показателей рисков и определением допустимого диапазона изменения их значений.

5. Метод построения дерева рисков (как и дерева управленческих целей). Позволяет систематизировать и увязывать получаемые результаты с учетом взаимосвязей и предыдущих качественных и количественных характеристик рисков.

6. Разработка нормативов рисков: установление граничных значений рисков, приемлемых для исследуемого хозяйствующего субъекта. Обязательно сочетается с количественным методом оценки рисков.

7. Метод системного экспертного анализа. Наиболее сложный вариант учета и оценки хозяйственных рисков. Включает такие технологии, как экономико-математическое моделирование, дедуктивный анализ по схеме "причина-результат", анализ в виде сверки данных по таблицам с применением обобщающих коэффициентов и т. д.

Какие же тактические задачи являются основой современного риск-менеджмента хозяйственной организации?

1. Организация оперативного управления системой рискозащиты, куда входят структуры: внутреннего контроля, обучения персонала технике безопасности, организации и отработки взаимодействий между подразделениями компании в случае возникновения чрезвычайной ситуации.

2. Проведение текущей оценки вероятности наступления рисков и возможных последствий их проявления в краткосрочной перспективе.

3. Организация системы корректирующих воздействий на элементы внешней и внутренней среды хозяйственной организации, включая корректировку системы управления рисками.

Каковы же должны быть ожидаемые от тактических действий риск-менеджера результаты?

Во-первых, будет создан и затем постоянно должен обновляться систематизированный перечень и количественные параметры рисков хозяйственной организации.

Во-вторых, на предприятии (в отрасли) заработает система мониторинга, прогнозирования, учета и предупреждения хозяйственных рисков.

В третьих, будет разработан комплект внутренних нормативных документов системы управления рисками и внутреннего контроля хозяйственной организации.

К тактическим действиям в риск-менеджменте можно отнести и такие организационные мероприятия, как подготовка и проведение оперативных совещаний, посвященных укреплению рискозащищенности предприятия. Лучше всего их проводить в творческой обстановке, с применением метода «мозгового штурма».

Рассматривая содержание стратегической деятельности в риск-менеджменте, следует отметить следующее:

1. стратегический подход к управлению рисками является его сутью, так как риск-менеджмент в первую очередь есть прикладной инструмент для разработки стратегий хозяйствующего субъекта;

2. основой стратегического риск-менеджмента является прежде всего средне- и долгосрочное прогнозирование рисковых ситуаций в хозяйственной деятельности предприятия;

3. разработка стратегии рискозащищенности предприятия всегда должна опираться на действующую миссию организации, с учетом философии развиваемого бизнеса;

4. главная стратегическая задача риск-менеджмента триедина и состоит из макроустановок на рост, защиту и развитие хозяйственной организации.

Как и любая другая, рисковая стратегия является многогранным понятием. Согласно мнению Г. Минцберга (8;94), любую стратегию можно рассматривать через пять «П»:

• стратегия — это план, руководство, ориентир или направление развития из настоящего в будущее;

• стратегия — это принципы поведения или модель поведения;

• стратегия — это позиция;

• стратегия — это перспектива;

• стратегия — это прием, маневр с целью перехитрить соперника.

Необходимо также помнить, что правильность выбора стратегии составляет около 80% от стопроцентной вероятности достижения или не достижения цели.

Стратегическое управление хозяйственными рисками на практике представляет собой непрерывный процесс разработки рисковых стратегий хозяйственной организации, с учетом конечной и промежуточных целей, имеющихся способов их достижения на основе системного анализа факторов внешней и внутренней среды организации и осуществления риск-контроллинга (отслеживания хода реализации принимаемых решений и возможности их своевременного корректирования) (Авт.). Продуктом стратегического риск-менеджмента являются управленческие решения, в которых должно быть конкретно изложено, кто, что, когда и как будет делать в рамках своих должностных обязанностей по обеспечению рискозащищенности организации.

Прохождение процесса стратегического управления рисками на уровне предприятия связано с последовательной реализацией нескольких этапов (рис. 3.4):

Рис.3.4 Этапы организации и внедрения системы стратегического управления рисками на уровне предприятия

На вышеприведенной схеме справа выделен параллельно проходящий на предприятии процесс контроллинга, без использования которого сегодня

немыслимо применение процедур риск-менеджмента на любом крупном предприятии. Использование значительного объема статистической и, прежде всего, учетной бухгалтерской информации, которая в системе контроллинга присутствует на электронных носителях, позволяет значительно повысить эффективность стратегического управления рисками и ускорить темпы внесения необходимых корректировок в действующую рисковую стратегию хозяйствующего субъекта.

Для надежного обеспечения рискозащищенности предприятия, кроме всего вышеназванного, необходима также эффективная система обеспечения связей с общественностью. Многие предприятия Республики Беларусь находятся в достаточно сложном экономическом положении и периодически вынуждены проводить те или иные антикризисные мероприятия, направленные на ликвидацию или снижение существующих рисков. Это может приводить к возрастанию психологической напряженности в коллективе, появлению нежелательных домыслов и различных ложных слухов. В подобном случае роль отдела по связям с общественностью трудно переоценить, весьма очевидным становится груз их профессиональной ответственности за успешный выход организации из кризиса.

В практическом риск-менеджменте, особенно в банковской деятельности, интеграционные усилия всего управленческого персонала, направленные на повышение рискозащищенности своей организации обычно выражены следующими разновидностями стратегического взаимодействия:

• выработка основных тенденций осуществления рисковых стратегий в виде четко обозначенных решений высшего руководства;

• проецирование рисковой стратегии на все подразделения и службы хозяйственной организации, которые по роду своей деятельности связаны с реализацией рисков;

• стратегическое планирование параметров определяемых рисковых позиций с учетом экономических интересов контрагентов и имеющегося производственного потенциала предприятия;

• разработка на основе ситуационного анализа планов корректирующих мероприятий для воздействия на управляемые риски в строго обозначенные сроки, с целью действенного отслеживания траектории прохождения рисковых позиций;

• проведение научно-обоснованных экспертиз и предварительной апробации методов и инструментария риск-менеджмента, с дальнейшим внедрением в практику.

Вопросы для изучения

1. Назовите основные методы управления рискологической деятельностью.

2. Каковы основные черты производственного риск-менеджмента?

3. Раскройте содержание механизма рискозащищенности управленческого персонала хозяйственной организации?

4. Дайте определение термину «субъективное рисковое действие»?

5. Как осуществляется процедура принятия решений через управление рисками?

6. Как проявляется фактор «общественного признания»?

7. В чем сущность стратегического управления рисками?

8. Назовите пять главных условий формирования рисковой стратегии по Минцбергу?

9. Охарактеризуйте этапы организации и внедрения системы стратегического управления рисками на уровне предприятия.

10. Назовите основные разновидности стратегического взаимодействия?