01.01.2008Р. – внесено на рахунок 63 000грн
01.01.2009Р. – внесено на рахунок 17 000грн
01.01.2010Р. – знято з рахунку 20 000грн
Визначити залишок коштів на рахунку на кінець 2010року та суму доходу від депозитної операції, якщо відсотки нараховуються за складними процентами за ставкою 22% річних із періодичністю два рази на рік.
Задача 6.
Фактично сплаченого зареєстрованого статутного капіталу 7740 грн, дивіденди, що направлені на збільшення статутного капіталу 205грн, емісійні різниці 150грн, резервні фонди 2400грн, нематеріальних активі за мінусом зносу 800грн, резерви під стандартну заборгованість інших банків 95грн, результат переоцінки основних засобів 74грн, субординований капітал 60грн, вкладення у капітал асоційованих та дочірніх установ 12грн, кошти, вкладені в інші банки на умовах субординоваго боргу 35грн.
Визначити розмір основного, додаткового та регулятивного капіталу банку.
Задача 7.
Банк залучає депозит на суму 500грн терміном на 2 роки з виплатою відсотків після закінчення строку дії договору. Нарахування відсотків здійснюється щомісячно за ставкою 15% річних. Визначити щорічний та загальний дохід вкладника при умові, що щорічно відбувається капіталізація відсотків.
Задача 8.
Номінальна вартість векселя – 10 000грн. банк викуповує в підприємства вексель за 90днів до його погашення за ставкою 10% річних. Визначити вартість векселя за якою банк викупить у підприємства.
Задача 9.
Визначити дохід вкладників від депозиту за складними і простими процентами. Депозит на суму 700тис.грн. розміщений у банку строком на два роки зі сплатою доходу з розрахунку 13% річних.
Задача 10.
Підприємство станом на 10.04 на поточному рахунку мало кошти у сумі 5400 грн. Протягом дня на поточний рахунок було ще зараховано платежів на загальну суму 22 300 грн. Крім того, до банку надійшло багато платіжних доручень щодо списання з рахунка підприємства: сум податку на прибуток у сумі 3950 грн; оплати рахунка-фактури за поставку комплектуючих у сумі 10 500 грн.
Також банк отримав вимогу-доручення від: енергопостачальної організації державного комунального господарства в сумі 3900 грн; підприємства-постачальника на підставі рішення арбітражного суду — у сумі 10 000 грн.
В якому порядку візьме до сплати ці розрахункові документи операціоніст банку? Чи вистачить коштів на поточному рахунку? Якщо ні, то які можливі дії підприємства?
Задача 11.
Протягом операційного дня 15.04 підприємство отримало такі кошти:
1) касову виручку від реалізації готової продукції в сумі 3 275 грн;
2) повернення підзвітних сум готівкою на суму 981,50 грн;
3) премію від участі в аукціоні на суму 2500 грн.
Підприємство в лютому мало тимчасово вільні кошти на загальну суму 10 000грн, які були 04.03 покладені на депозитний рахунок банку під 24 % безстроково на невизначений термін.
Для здійснення платежів 15.03 підприємство відкликало депозитні кошти разом з нарахованими відсотками. Станом на 15.03 підприємство доходу від депозиту не отримувало.
Визначити надходження на поточний рахунок.
Задача 12.
Скласти графік погашення кредиту. Підприємство одержало в банку позичку в сумі 150 000грн на 6 років під 28% річних. Починаючи з 2-го року, позичковий відсоток збільшується щорічно на 2%. Відсотки нараховуються щорічно на залишок основної суми боргу. Основний борг погашається рівними частинами.
Задача 13.
Портфель цінних паперів банку складає 186 000грн, прості акції складають 15%, привілейовані акції – 27%, облігації підприємств – 18%, ощадні сертифікати – 21%.
Знайти яку частину в портфелі цінних паперів становить вексель?
Розрахувати суми вартості цінних паперів в даному банку?
Задача 14.
Початкові інвестиції в проект складають 10 000грн. грошові потоки є такими: 1-й рік – 4 000грн, 2-й рік – 4 000грн, 3-й рік – 2 000грн, 4-й рік – 4 000грн та 5-й рік – 5 000грн.
Ставка дисконту дорівнює 11%. Розрахувати індекс рентабельності даної інвестиції.
Задача 15.
23вересні до Приватбанку звернулися фізичні особи для обміну валют:
Ткач В.Л. здійснює обмін 5500російських рублів на гривню
Іванов К.К. здійснює обмін 6000грн на євро
Петров Р.Л. здійснює обмін 800доларів США на гривні
Василенко Н.П. здійснює обмін 10 000грн на долари США.
Заповнити квитанції про здійснення валютно-обмінної операції, та реєстр купівлі та продажу іноземної валюти. Курси валют:
купівля продаж
дол. 7,95 7,97
євро 10,8 11,00
рос. рубль 0,250 0,258
Документи додаються.