70. Государственное регулирование субъектов рынка ценных бумаг.

Основы государственного регулирования рынка ценных бумаг

Государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется путем:

1) издания нормативных правовых актов, устанавливающих обязательные требования к деятельности субъектов рынка ценных бумаг;

2) государственной регистрации выпусков эмиссионных ценных бумаг, а также осуществления контроля за соблюдением эмитентами условий их выпуска, обращения и погашения;

3) лицензирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и их саморегулируемых организаций;

4) лицензирования деятельности организаторов торгов и институциональных инвесторов в соответствии с законодательством Республики Казахстан;

5) создания системы защиты прав инвесторов на рынке ценных бумаг и контроля за соблюдением их прав эмитентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг;

6) контроля за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торгов и применения соответствующих санкций за нарушение законодательства, регулирующего рынок ценных бумаг;

7) выявления и принятия мер по привлечению к ответственности лиц, нарушающих законодательство на рынке ценных бумаг;

8) организации системы по повышению профессионального и образовательного уровней участников рынка ценных бумаг.

Статья 3. Государственное регулирование рынка ценных бумаг

1. Государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется уполномоченным органом, определяемым Президентом Республики Казахстан.

2. Уполномоченный орган:

1) определяет по согласованию с Правительством Республики Казахстан приоритеты в области формирования и развития рынка ценных бумаг;

2) проводит государственную политику по обеспечению функционирования рынка ценных бумаг в Республике Казахстан и формированию инфраструктуры национального рынка ценных бумаг, защите прав и интересов инвесторов на рынке ценных бумаг;

3) принимает в пределах своей компетенции нормативные правовые акты по вопросам государственного регулирования рынка ценных бумаг;

4) признает активы финансового рынка ценными бумагами;

5) устанавливает условия и порядок выпуска, обращения и погашения негосударственных ценных бумаг, производных ценных бумаг и их государственной регистрации, рассмотрения отчетов об итогах размещения и погашения негосударственных эмиссионных ценных бумаг и производных ценных бумаг, а также их аннулирования, в том числе государственной регистрации эмиссионных ценных бумаг нерезидентов Республики Казахстан и международных организаций, подлежащих выпуску и размещению на территории Республики Казахстан;

Примечание

6) ведет Государственный реестр эмиссионных ценных бумаг и реестр лицензий и разрешений на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг;

7) приостанавливает и возобновляет размещение негосударственных эмиссионных ценных бумаг и производных ценных бумаг, аннулирует выпуски негосударственных эмиссионных ценных бумаг и производных ценных бумаг;

7-1) определяет виды и требования к средствам массовой информации, которые могут быть использованы для публикации информации о деятельности субъектов рынка ценных бумаг, подлежащей обязательному опубликованию в соответствии с настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан;

Примечание

8) определяет правила осуществления профессиональной деятельности и других лицензируемых видов деятельности на рынке ценных бумаг, в том числе требования к условиям и порядку совершения сделок с ценными бумагами, учету этих сделок и отчетности по ним;

9) признает деятельность на рынке ценных бумаг в качестве профессиональной;

10) определяет условия и порядок выдачи лицензий по видам деятельности на рынке ценных бумаг;

11) устанавливает виды пруденциальных нормативов и иных показателей или критериев (нормативов) финансовой устойчивости лицензиатов, порядок их расчета и методики расчета;

12) выдает лицензии по видам деятельности на рынке ценных бумаг, приостанавливает , возобновляет действие и лишает лицензий;

14) дает согласие для назначения кандидатур на должности руководящих работников центрального депозитария и лицензиатов;

Примечание

15) определяет порядок представления отчетов центральным депозитарием и лицензиатами и формы отчетов;

19) осуществляет надзор за деятельностью эмитентов, центрального депозитария и лицензиатов, в пределах своей компетенции проводит проверку их деятельности;

19-1) направляет субъектам рынка ценных бумаг предписания о принятии обязательных к исполнению коррективных мер, направленных на устранение выявленных недостатков в установленный срок;

19-2) направляет эмитентам ценных бумаг обязательные для исполнения предписания об устранении в уставах противоречий законодательству Республики Казахстан;

19-3) вправе обращаться в суд в целях защиты прав и законных интересов держателей ценных бумаг;

21) публикует информацию по вопросам рынка ценных бумаг с использованием находящихся в его распоряжении сведений о субъектах рынка ценных бумаг (за исключением сведений, составляющих служебную, коммерческую и иную охраняемую законом тайну), а также информацию о мерах, принятых им к субъектам рынка ценных бумаг;

22) взаимодействует с иностранными органами регулирования рынков ценных бумаг по вопросам координации принимаемых мер по регулированию рынков ценных бумаг, предотвращения и пресечения правонарушений на рынках ценных бумаг и иным вопросам, представляющим взаимный интерес;

22-1) определяет условия и порядок приостановления и возобновления торгов на фондовой бирже;

23) осуществляет иные функции и полномочия по государственному регулированию рынка ценных бумаг в соответствии с законами Республики Казахстан.

71.Особенности развития сегментов финансовых систем и условий присутствия иностранного капитала в развитии финансовых институтов РК.

По итогам 2011 г. на фоне роста ВВП несколько снизилась роль финансовой системы в целом в развитии экономики. Немаловажным фактором снижения «глубины» развития финансовых отношений является завершение процесса освоения банками средств, выделяемых государством на развитие приоритетных отраслей экономики в рамках реализации антикризисного пакета. Так, при наблюдаемом умеренном росте кредитной активности банков отношение кредитов к ВВП снизилось с 34,8% в декабре 2010 г. до 33,2% в сентябре 2011 г., денежной массы к ВВП – с 38,8% до 38,7%. Наблюдается также незначительное снижение отношения пенсионных активов к ВВП – с 10,3% до 9,9% и снижение отношения страховых премий к ВВП с 0,6% до 0,5%.

Кроме того, в 2011 г. наблюдалось снижение количества финансовых организаций в большинстве сегментов финансового сектора, обусловленное, с одной стороны, ужесточением регуляторных требований, а с другой – возросшей конкуренцией в данных сегментах рынка, стимулирующей уход наиболее слабых и неэффективных игроков. Количество страховых компаний в начале 2011 года составляло 40, а в конце 2011 снизилось до 38; количество коммерческих банков также снизилось до 38; снизилось количество профессиональных участников на РЦБ со 153 до 144, в том числе: количество пенсионных фондов с 13 до 12; инвестиционные управляющие пенсионными активами НПФ с 15 до 14; управляющие инвестиционным портфелем с 33 до 39.

В результате, в течение 3-х кварталов 2011 г. наблюдалось незначительное снижение концентрации в банковском и страховом сегментах, в то время как уровень концентрации в пенсионном сегменте увеличился. Изменение концентрации данных сегментов происходило по различным причинам:

А. Снижение рыночной доли крупнейших банков (АО «Казкоммерцбанк», АО «БТА Банк», АО «Народный Банк Казахстана», АО «АТФ Банк» и АО «Банк ЦентрКредит») происходило по причине их более низкой кредитной активности в сравнении со средними и небольшими банками, которая обусловлена в целом более низким качеством активов крупных банков.

Б. Рост уровня концентрации страхового рынка является следствием ухода ряда слабых участников рынка в результате ужесточения конкурентных условий.

В. Увеличение концентрации в сегменте НПФ произошло благодаря поглощению двух относительно небольших пенсионных фондов крупными участниками.

Банковский сектор. Наблюдаемый в 2010-2011 гг. рост совокупного объема активов банков (за исключением банков, прошедших реструктуризацию обязательств10) сопровождался ухудшением их качества. Динамика качества активов и условных обязательств была обусловлена преимущественно миграцией займов в кредитном портфеле из более высоких классификационных категорий в более низкие. Так, за 9 месяцев 2011 г. в классифицированных активах и условных обязательствах банков без учета банков, завершивших реструктуризацию обязательств, отмечается рост активов, классифицированных как активы 3-й, 5-й категории и безнадежные, на 38,5%, 11% и 23% соответственно.

В то же время наблюдается снижение объемов активов и условных обязательств 2-ой – на 24% и 4-ой категории – на 11%. Основными факторами ухудшения качества активов являются:

а) ухудшение финансового состояния заемщиков (миграция займов в 3-ю категорию из стандартных займов и займов 1-й категории);

б) рост просроченной задолженности (миграция займов в 5-ю категорию и категорию безнадежных займов).

Деятельность ипотечных организаций в 2011 г находилась под влиянием сложившейся ситуации на рынке недвижимости, которая являлась одной из основных причин сокращения ссудного портфеля на 21,1%. Ипотечные организации придерживались консервативной кредитной политики и проводили активную работу по решению проблем с «плохими» долгами, что позволило снизить уровень безнадежной задолженности с начала года в 3,6 раза.

В 2011 г. в деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, отмечается повышение кредитной активности, что связано с принимаемыми мерами по адекватной оценке рисков, а также благоприятной ситуацией в сельском хозяйстве и постепенным восстановлением финансового сектора. В целом за январь-сентябрь 2011 г. ссудный портфель небанковских организаций увеличился на 40%.

Секторальная концентрация страхового рынка. На фоне снижения емкости рынка страхования, обусловленного падением общеэкономической конъюнктуры в стране в 2008-2010 гг., наблюдается увеличение доли страховых премий, полученных при страховании физических лиц. Так, удельный вес страховых премий физических лиц в общем объеме страховых премий увеличился с 33,7% по итогам 2010 г. до 38,9% по итогам сентября 2011 г. Рост данного показателя объясняется преимущественным развитием обязательного социального страхования в стране. Доля страховых премий, полученных от промышленных предприятий, в 2010-2011 гг. стабильно составляла приблизительно 1/3 от совокупных объемов страховых премий. Также наблюдалось снижение доли страховых премий, полученных от финансовых организаций, которое было обусловлено преимущественно падением объемов страхования операций банковского кредитования. При этом заметна взаимосвязь кредитной активности банков и показателей доходности входящих в банковские конгломераты страховых организаций, которая объясняется ростом так называемых «пакетных» продаж финансовых продуктов.

С начала 2011 года совокупный объем инвестиций страховых организаций в финансовые инструменты увеличился на 15,2%. В структуре инвестиций негосударственные ценные бумаги эмитентов РК составляют 36,6%, вклады банков второго уровня – 32,1%,

государственные ценные бумаги – 17,7%. В целом доля банковского сектора РК составила 50,6% от совокупного объема инвестиций, что указывает на сохранение высокого уровня подверженности страховых организаций банковским рискам.

Наблюдалось увеличение доходов от страховой деятельности на 30,7%. Однако ввиду снижения доходов от инвестиционной деятельности, наличия большого удельного веса в структуре общих и административных расходов (34,5%), а также расходов по выплате комиссионного вознаграждения (16,1%), наблюдается снижение показателя чистой прибыли за 9 месяцев 2011 г. на 7,7% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года.

Маржа платежеспособности по страховому рынку сохраняется выше требуемого норматива, что указывает на поддержание адекватной капитальной базы, несмотря на некоторое сокращение данного норматива в отраслевом разрезе (График 4.1.10). Основным фактором, влияющим на снижение данного норматива страховых организаций, является поэтапное увеличение минимального размера гарантийного фонда с 1 апреля 2010 г. по 1 января 2012 г. (на 20% ежегодно для страховых организаций по общему страхованию и 30% для страховых организаций по страхованию жизни). Следует отметить, что имеется ряд страховых организаций, у которых размер маржи платежеспособности находится на предельном уровне. Дальнейшее повышение требований к размеру гарантийного фонда может привести к недостатку фактической маржи платежеспособности у отдельных страховых организаций, основная часть которых функционирует в отрасли «общее страхование».

Эффективность деятельности НПФ. В 2011 г. продолжилась тенденция падения пятилетнего средневзвешенного показателя доходности НПФ, обусловленная неблагоприятной конъюнктурой на финансовых рынках. Так, значение средневзвешенного коэффициента доходности по пяти крупнейшим пенсионным фондам упало с 44,5% до 32,5%, остальных – с 39,7% до 30,9% соответственно .

Примечательным остается тот факт, что пять крупных пенсионных фондов демонстрируют более высокую эффективность деятельности по сравнению с остальными НПФ. Об этом свидетельствуют уровень средневзвешенного значения К26 за 12, 36 и 60 месяцев по пяти крупнейшим НПФ.

Пенсионные взносы увеличились с начала года на 17,3%, а пенсионные накопления вкладчиков (получателей) - на 11,7%, что связано с невысокой инвестиционной доходностью НПФ, которая за январь-сентябрь 2011 г. увеличилась всего на 5,1%. Во многом причина замедления темпов роста, пенсионных накоплений объясняется влиянием таких факторов, как финансовый кризис 2008 г., череда последующих дефолтов на рынке ценных бумаг и ужесточение требований по формированию резервов (провизий) против возможных потерь вследствие обесценения пенсионных активов в 2010-2011 гг.

Условия присутствия иностранного капитала в развитии финансовых институтов

Учредителем или акционером открытого накопительного пенсионного фонда может быть юридическое лицо-нерезидент Республики Казахстан, имеющий определенный рейтинг одного из рейтинговых агентств. Перечень рейтинговых агентств и минимальный рейтинг устанавливаются уполномоченным органом. Открытие филиалов и представительств накопительных пенсионных фондов-нерезидентов Республики Казахстан в Республике Казахстан запрещается.

Юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах или имеющие аффилиированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, или физические лица, являющиеся участниками (учредителями, акционерами) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, не вправе прямо или косвенно владеть и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться голосующими акциями накопительных пенсионных фондов — резидентов Республики Казахстан.

Суммарный уставный капитал открытых накопительных пенсионных фондов с иностранным участием не может превышать двадцать пять процентов совокупного объявленного уставного капитала всех открытых накопительных пенсионных фондов Республики Казахстан.

Не менее одной трети членов совета директоров и правления открытого накопительного пенсионного фонда с участием нерезидента Республики Казахстан должны составлять граждане Республики Казахстан. Нерезиденты Республики Казахстан - члены совета директоров и правления открытого накопительного пенсионного фонда обязаны представить документы, свидетельствующие об опыте руководящей работы не менее трех лет в организациях, осуществляющих деятельность на финансовом рынке.

Открытым накопительным пенсионным фондом с участием нерезидента Республики Казахстан является открытый накопительный пенсионный фонд, более двадцати пяти процентов голосующих акций которого в совокупности находятся в собственности или управлении:

1) нерезидента Республики Казахстан;

2) юридического лица-резидента Республики Казахстан, более пятидесяти процентов акций (вкладов участников) которого находятся в собственности и (или) управлении нерезидентов Республики Казахстан;

3) резидентов Республики Казахстан, являющихся номинальными держателями ценных бумаг нерезидентов Республики Казахстан.

Юридические лица - нерезиденты Республики Казахстан могут получить согласие уполномоченного органа на приобретение статуса крупного участника открытого накопительного пенсионного фонда при наличии минимального требуемого рейтинга одного из основных рейтинговых агентств. Минимальный рейтинг и перечень рейтинговых агентств устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

Наличие указанного рейтинга не требуется для юридического лица-нерезидента Республики Казахстан, предполагающего косвенно владеть десятью или более процентами голосующих акций открытого накопительного пенсионного фонда или голосовать косвенно десятью или более процентами голосующих акций открытого накопительного пенсионного фонда через владение (голосование) акциями (долями участия) юридического лица — нерезидента Республики Казахстан, являющегося крупным участником открытого накопительного пенсионного фонда, прямо владеющего десятью или более процентами голосующих акций открытого накопительного пенсионного фонда или имеющего возможность голосовать десятью или более процентами голосующих акций открытого накопительного пенсионного фонда, имеющего минимальный требуемый рейтинг.

Для получения согласия на приобретение статуса крупного участника открытого накопительного пенсионного фонда финансовая организация — нерезидент Республики Казахстан, намеревающаяся приобрести двадцать пять и более процентов голосующих акций открытого накопительного пенсионного фонда, подлежащая консолидированному надзору в стране своего места нахождения, представляет следующие документы: 1) документ, подтверждающий наличие минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств, перечень которых установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи; 2) письменное подтверждение от органа финансового надзора страны происхождения заявителя о том, что финансовая организация — нерезидент Республики Казахстан подлежит консолидированному надзору; 3) письменное разрешение (согласие) органа финансового надзора страны происхождения заявителя на приобретение финансовой организацией — нерезидентом Республики Казахстан статуса крупного участника открытого накопительного пенсионного фонда либо заявление уполномоченного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение (согласие) по законодательству указанного государства не требуется.

Присутствие иностранных банков в Казахстане всегда было существенным. И в текущих условиях конкуренция усилится. Поскольку из-за кризиса и в силу структуры экономики число хороших заемщиков сегодня ограничено. А насыщенность рынка банковскими услугами высокая.

Банк с иностранным участием - банк второго уровня, более одной трети размещенных акций которого находятся во владении, собственности и/или управлении: а) нерезидентов Республики Казахстан; б) юридических лиц - резидентов Республики Казахстан, более одной трети размещенных акций или долей участия в уставных капиталах которых находятся во владении, собственности и/или управлении нерезидентов Республики Казахстан либо аналогичных им юридических лиц - резидентов Республики Казахстан;

в) резидентов Республики Казахстан, являющихся распорядителями средств (доверенными лицами) нерезидентов Республики Казахстан.

Межгосударственный банк - банк, созданный и действующий на основании международного договора (соглашения), учредителями которого являются Правительство Республики Казахстан (или уполномоченный им государственный орган) и правительство (правительства) государства (государств), подписавшее данный договор (соглашение).

Юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, не могут прямо или косвенно владеть и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться голосующими акциями банков-резидентов Республики Казахстан.

Указанное ограничение не распространяется на банки, являющиеся дочерними организациями банков-нерезидентов Республики Казахстан, имеющих минимальный требуемый рейтинг одного из рейтинговых агентств.

Юридические лица-нерезиденты Республики Казахстан могут получить согласие уполномоченного органа на приобретение статуса банковского холдинга или крупного участника банка при наличии минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств. Минимальный рейтинг и перечень рейтинговых агентств устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа. Наличие указанного рейтинга не требуется для юридического лица-нерезидента Республики Казахстан, предполагающего косвенно владеть десятью или более процентами размещенных акций банка или голосовать косвенно десятью или более процентами голосующих акций банка через владение (голосование) акциями (долями участия) юридического лица — нерезидента Республики Казахстан, являющегося крупным участником банка, прямо владеющего десятью или более процентами размещенных акций банка или имеющего возможность голосовать десятью или более процентами голосующих акций банка, имеющего минимальный требуемый рейтинг. Физическое или юридическое лицо-нерезидент Республики Казахстан, являющееся учредителем банка, помимо основныхдокументов, обязано приложить к заявлению о выдаче разрешения на открытие банка письменное уведомление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов Республики Казахстан - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что данному лицу разрешается владеть акциями банка-резидента Республики Казахстан, либо заявление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов Республики Казахстан - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства указанного учредителя не требуется.

Банк-нерезидент Республики Казахстан вправе открыть свое представительство без получения согласия уполномоченного органа.

Представительство банка-нерезидента Республики Казахстан в течение тридцати рабочих дней с даты учетной регистрации в органах юстиции должно письменно уведомить уполномоченный орган об открытии с приложением: 1) нотариально засвидетельствованной копии свидетельства об учетной регистрации представительства банка-нерезидента Республики Казахстан; 2) нотариально засвидетельствованной копии положения о представительстве с отметкой и печатью зарегистрировавшего органа юстиции; 3) письменного подтверждения органа банковского надзора соответствующего государства о том, что банк-нерезидент Республики Казахстан обладает действующей лицензией на банковскую деятельность; 4) письменного уведомления органа банковского надзора соответствующего государства о том, что он не возражает против открытия представительства банка-нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан, либо заявления органа банковского надзора или авторитетной юридической службы соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства банка-нерезидента Республики Казахстан не требуется; 5) нотариально засвидетельствованной доверенности на имя руководителя представительства банка.

Открытие филиалов банков-нерезидентов в Республике Казахстан запрещается. Представительство банка-нерезидента Республики Казахстан обязано в течение тридцати рабочих дней с даты учетной регистрации (перерегистрации) в органах юстиции уведомить уполномоченный орган о внесении изменений и дополнений в положение о представительстве с приложением нотариально засвидетельствованных копий этих документов.

Страховой (перестраховочной) организацией с участием нерезидентов Республики Казахстан является страховая (перестраховочная) организация, более двадцати пяти процентов голосующих (за вычетом привилегированных) акций которой в совокупности находятся в собственности или управлении:

1) нерезидента Республики Казахстан;

2) юридического лица - резидента Республики Казахстан, более пятидесяти процентов долей участия в уставном капитале или размещенных акций которого находятся в собственности и (или) управлении нерезидентов Республики Казахстан;

3) резидентов Республики Казахстан, являющихся номинальными держателями ценных бумаг нерезидентов Республики Казахстан.

Юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах или имеющие аффилиированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, или физические лица, являющиеся участниками (учредителями, акционерами) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, не вправе прямо или косвенно владеть и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться голосующими акциями страховых (перестраховочных) организаций — резидентов Республики Казахстан.

Указанное ограничение не распространяется на страховые (перестраховочные) организации, зарегистрированные в оффшорных зонах, имеющие международный кредитный рейтинг не ниже рейтинга «А» одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается уполномоченным органом.

Перечень зон, признаваемых оффшорными, при осуществлении надзора за страховой деятельностью устанавливается нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

Для получения согласия на приобретение статуса страхового холдинга финансовая организация — нерезидент Республики Казахстан, намеревающаяся приобрести двадцать пять и более процентов голосующих (за вычетом привилегированных) акций страховой (перестраховочной) организации, подлежащая консолидированному надзору в стране своего места нахождения, представляет следующие документы: 1) документ, подтверждающий наличие минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств, перечень которых установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи; 2) письменное подтверждение от органа финансового надзора страны происхождения заявителя о том, что финансовая организация — нерезидент Республики Казахстан подлежит консолидированному надзору; 3) письменное разрешение (согласие) органа финансового надзора страны происхождения заявителя на приобретение финансовой организацией — нерезидентом Республики Казахстан статуса страхового холдинга либо заявление уполномоченного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение (согласие) по законодательству указанного государства не требуется.

Учредитель страховой (перестраховочной) организации, являющийся нерезидентом Республики Казахстан, обязан предоставить документ соответствующего органа страхового надзора своего государства, подтверждающий, что ему разрешено приобретение акций страховой (перестраховочной) организации - резидента Республики Казахстан, либо заявление о том, что по законодательству соответствующего государства такое разрешение не требуется.

Документы учредителя - нерезидента Республики Казахстан, выданные иностранным государственным органом, подлежат легализации в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

Родительской страховой (перестраховочной) организацией по отношению к дочерней страховой (перестраховочной) организации-резиденту Республики Казахстан может быть страховая (перестраховочная) организация-нерезидент Республики Казахстан при наличии минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств. Минимальный рейтинг и перечень рейтинговых агентств устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.

Представительство страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан в течение тридцати рабочих дней с даты учетной регистрации в органах юстиции должно письменно уведомить уполномоченный орган об открытии с приложением: 1) нотариально засвидетельствованной копии свидетельства об учетной регистрации представительства страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан; 2) нотариально засвидетельствованной копии положения о представительстве с отметкой и печатью зарегистрировавшего органа юстиции; 3) письменного подтверждения органа страхового надзора соответствующего государства о том, что страховая (перестраховочная) организация - нерезидент Республики Казахстан обладает действующей лицензией на страховую деятельность, либо заявления органа страхового надзора о том, что выдача письменного подтверждения не предусмотрена законодательством страны происхождения страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан; 4) письменного уведомления органа страхового надзора соответствующего государства о том, что он не возражает против открытия представительства страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан на территории Республики Казахстан, либо заявления органа страхового надзора или авторитетной юридической службы соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан не требуется; 5) нотариально засвидетельствованной доверенности на имя руководителя представительства страховой организации.

Открытие филиалов страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан в Республике Казахстан запрещается. Представительство страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан обязано в течение тридцати рабочих дней с даты учетной регистрации (перерегистрации) в органах юстиции уведомить уполномоченный орган о внесении изменений и дополнений в положение о представительстве с приложением нотариально засвидетельствованных.