Лекция 5. Пенсионное право

1. Понятие пенсии, как вида социального обеспечения;

2. Классификация пенсий;

3. Пенсионное право в системе ПСО;

4. Система пенсионного права;

5. Пенсии по возрасту;

6. Пенсии за выслугу лет;

7. Пенсии по инвалидности;

8. Пенсии по случаю потери кормильца.

1. Понятие пенсии, как вида социального обеспечения:

Категория пенсии была легально определена только в 2001 году. На данный момент существует два легальных определения понятия пенсии.

Первое из них закрепляется в ФЗ «О государственном пенсионном обеспечении» от 15.12.2001 г. Оно является специальным для отношений по выплате именно государственной пенсии.

Второе закреплено в ст.2 ФЗ «О трудовых пенсиях». Оно имеет первостепенное значение для правоприменения в области правоотношений, связанных с пенсионным обеспечением.

Несмотря на многие недостатки, характеризующие оба этих определения, существует значительная ценность в законодательном закреплении этих двух видов пенсий. Прежде всего, главной ценностью является сам факт их нормативного закрепления.

Само слово «пенсия» латинского происхождения. Буквально в переводе оно означает платёж. Поэтому, многие исследователи, принимая за основу это исходное начало, определяют пенсию, как ежемесячную (регулярную) выплату, предоставляемую в денежной форме.

Однако этих признаков недостаточно для того, чтобы вычленить пенсию из общего многообразия всевозможных платежей. Поэтому, чтобы определиться в природе пенсии, необходимо отграничить её от:

• Оплаты труда наёмных работников;

• Социально-обеспечительных пособий.

Отличие пенсии от оплаты труда наёмных работников:

В советское время сложилось два подхода к сопоставлению пенсии и заработной платы.

Сторонники первого подхода отождествляли эти два платежа и называли и то и другое формой вознаграждения за труд. К ним относились, например учёные Ачаркан В.А., Забелин Л.В. и другие.

Сторонники второго подхода считали, что пенсия и заработная плата, конечно, связаны, но, всё же, они различны по своей природе. Её представителем был В.С. Андреев, основоположник ПСО.

Пенсию и заработную плату сближают:

• Регулярность предоставления;

• В их основе лежат затраты человеческого труда.

Отличия пенсии от заработной платы:

• Возможность влияния на изменение размера:

При получении пенсии её размер, изменение размера не зависит от личных возможностей пенсионера. В свою очередь, при получении зарплаты работник знает, что размер заработка зависит от него.

• Способ установления:

Заработная плата определяется соглашением сторон, а пенсия – законодательно закрепляется.

• Основания получения:

Единственным основанием получения зарплаты являются затраты и результаты труда. Для получения пенсии же этого недостаточно. Необходимо также достижение возраста, наступления инвалидности или иного социального риска.

• Субъект-получатель:

Получателем заработной платы является лицо, которое участвует своим трудом в общественном производстве. В свою очередь, получатель пенсии мог никогда не трудиться и даже не заниматься иной общественно полезной деятельностью.

• Форма предоставления:

Пенсия всегда без исключений предоставляется в денежной форме. Трудовой кодекс РФ же допускает выплату заработной платы в натуральной форме с определёнными ограничениями.

Отличие пенсии от социально-обеспечительных пособий:

Пенсия как вид социального обеспечения характеризуется ранее рассматриваемыми четырьмя признаками, характеризующими все виды социального обеспечения.

Главное их отличие выражается в целевом назначении. Целевое назначение пенсии состоит в содержании человека, а пособий – в материальной поддержке определённого лица.

Таким образом, пенсия, как платёж, характеризуется следующими признаками:

• Регулярность (ежемесячность);

• Исключительно денежная форма предоставления;

• Юридически обязательный характер;

• Адресация только нуждающимся гражданам (как работавшим, так и не работавшим);

• Удовлетворение только алиментарных потребностей;

• Финансирование за счёт централизованных финансовых источников (Пенсионный Фонд и бюджет, преимущественно федеральный);

• Особые основания предоставления (достижение преклонного возраста, наступление инвалидности, потеря кормильца и профессиональная непригодность);

• Особая цель предоставления (содержание гражданина).

Таким образом, пенсия может быть определена следующим образом:

Пенсия – это ежемесячная денежная выплата, предоставляемая нуждающемуся гражданину с целью его содержания по основаниям, на условиях, в размерах и порядках, предусмотренных законом.

2. Классификация пенсий:

На основе действующего законодательства можно выделить три классификационных критерия видов пенсий.

а) По основанию предоставления:

• Пенсии по возрасту;

• Пенсии за выслугу лет;

• Пенсии по инвалидности;

• Пенсии по случаю потери кормильца.

Данный критерий является самым устойчивым, поскольку ни один другой критерий не обходится без предварительного деления пенсии по основанию её предоставления.

б) Факт и характер участия в общественно полезной деятельности:

• Трудовые пенсии;

• Социальные пенсии.

Они в свою очередь различаются по ряду признаков:

• По кругу получателей,

• По набору элементов, образующих состав механизма правового регулирования,

• По способам нормативно-правового закрепления размеров (Размеры трудовых пенсий подлежат исчислению, а размеры социальных пенсий устанавливаются законодательно).

Правоприменительная процедура при установлении размеров социальных пенсий сводится только к установлению соответствующих фактов. Их размер строго фиксирован. Исчисление же трудовых пенсий представляет собой многоуровневый и многоэлементный процесс.

в) По способу формирования источника денежных средств на предоставление пенсии:

• Государственные пенсии (финансируемые за счёт бюджетных средств);

• Страховые пенсии (финансируемые за счёт средств Пенсионного фонда РФ).

При рассмотрении вопроса о классификации пенсий обнаруживается определённая особенность подхода законодателя к его решению. В связи с тем, что пенсионное обеспечение постоянно реформируется, происходит своеобразное наложение одного критерия классификации на другой, их совмещение. Существовавшее ранее основание деления пенсии, не будучи полностью упразднённым, продолжает выполнять функцию классификатора, а законодатель предусматривает новое основание.

При классификации пенсий могут применяться и другие основания и подходы. Так, например, пенсии можно делить по кругу субъектов-получателей, по источнику правового регулирования (федеральные, региональные, муниципальные источники установления пенсии), по отрасли деятельности и т.д.

3. Пенсионное право в системе ПСО:

Существование пенсионного права является неоспоримым фактом, что обусловлено следующими факторами:

• Специфический субъект пенсионных отношений;

• Характерный статус субъекта, минимизирующий количество обязанностей и практически исключающий ответственность пенсионера в этих отношениях;

• Своеобразная связь пенсионера с органом, назначающим и предоставляющим пенсии и т.д.

Следует отметить, что ещё в 1971 г. В.С. Андреев обратил внимание на то, что нормы, закрепляющие пенсионные отношения слишком многочисленны и многообразны, в связи с чем они подразделяются по общим признакам на несколько институтов. Позднее он уточнил свою позицию и высказал мысли о том, что пенсионное право – это более мощное, чем институт, структурное образование в ПСО, позволяющее отнести его к категории такого элемента, как подотрасль.

Пенсионное право может быть с полным основанием отнесено к подотрасли ПСО, как по качественным показателям, так и в силу количественной характеристики.

Обратимся к характеристике критериев самостоятельности у пенсионного права – предмету и методу.

Предмет пенсионного права:

В большинстве отношений, регулируемых ПСО, так или иначе, присутствует специальный субъект – пенсионер, которому, как правило, отдаётся предпочтение перед другими физическими лицами (н.р. при обеспечении льготами, предоставлением услуг, в том числе медицинской помощи и т.д.).

Таким образом, законодатель «растворяет» статус пенсионера в других социально-обеспечительных отношениях.

Кроме того, пенсионные отношения выходят за рамки отрасли ПСО, оказывая правоформирующее воздействие на статус физических лиц в иных сферах правового регулирования (налогового, семейного, жилищного, трудового и т.д.).

Но, в то же время, очевидно, что предмет воздействия пенсионного права имеет чётко очерченные границы – отношения по денежному содержанию лиц, не способных к самообеспечению в силу возраста, состояния здоровья, профессиональной непригодности или утратой кормильца.

Основой феномен предмета пенсионного права состоит в том, что мы имеем дело:

• С одной стороны – с общественными отношениями, составляющими часть отношений, регулируемых нормами ПСО (тогда предмет пенсионного права – группа общественных отношений);

• С другой стороны – с отношениями, чётко определёнными и своеобразными, что делает их предметом самостоятельного правового воздействия (тогда предмет пенсионного права – это область общественных отношений).

Исходя из вышесказанного, пенсионные отношения представляют собой самый значительный и весомый пласт социально-обеспечительных отношений в целом.

Специфика субъектного состава пенсионных отношений состоит в следующем:

В качестве получателя материального блага выступает всегда физическое лицо – пенсионер. Специфика пенсионера в качестве субъекта состоит в том, что им является нуждающееся лицо, находящееся на денежном содержании государства, которая, в рамках предоставленных ему средств, содержит себя самостоятельно.

Пенсионные отношения однородны, поскольку все возникающие связи между их субъектами подчинены одной цели – содержания одной стороны другой стороной. Одновременно с этим, они крайне многообразны.

Метод пенсионного права:

Пенсионное право не имеет своего самостоятельного метода регулирования. Оно заимствует его из отраслевых методов регулирования социально-обеспечительных отношений.

Основным методом регулирования в рамках пенсионного права выступает метод обязательных предоставлений.

4. Система пенсионного права:

Пенсионное право имеет все основания быть признанным самостоятельной системой, упорядоченной совокупностью юридических норм. Оно, будучи системой юридических норм, делится на общую и особенную части.

Общая часть пенсионного права включает в свой состав нормы сквозного действий.

Исходя из анализа правовых источников, общая часть пенсионного права должна включать следующие положения:

• Цели и задачи пенсионного законодательства

Целью и задачей пенсионного законодательства является предоставление пенсионерам денежного содержания за счёт общественных и (или) обобществлённых средств.

Такая норма позволяет решить двуединую задачу: с одной стороны она будет выступать в качестве исходной гарантии уровня и формы обеспечения, с другой – создаст предпосылки для определённой стабильности норм, сгруппированных в особенной части.

• Принципы правового регулирования пенсионных отношений

Обязательно в нормах общей части должны быть закреплены принцип гуманности и принцип социальной справедливости. А также: принцип всеобщности пенсионного обеспечения, принцип дифференциации оснований, условий и уровня содержания нуждающихся граждан – пенсионеров, принцип адресности, принцип солидарности поколений.

• Законодательство о пенсионном обеспечении

• Гарантии прав граждан в сфере пенсионного обеспечения

• Основные понятийные категории пенсионного права

• Действие пенсионного законодательства во времени и пространстве

• Виды пенсионного обеспечения

• Основания и условия пенсионного обеспечения

• Размеры пенсий и порядок их установления

При этом, правила определения размеров, должны: быть доступными для понимания не только для специалистов органов пенсионного обеспечения, быть простыми в применении, основываться на принципе социальной справедливости.

• В общей части должны быть закреплены общие правила исчисления, назначения и выплаты пенсий, индексация и перерасчёты пенсий.

Отличия индексации от перерасчёта:

• Индексация в отличие от перерасчёта осуществляется централизовано;

• Индексация в отличие от перерасчёта не требует волеизъявления пенсионера;

• Основанием перерасчёта служит изменения личных жизненных обстоятельств пенсионера;

• Индексация всегда инициирует увеличение пенсий.

Отличия индексации и перерасчёта от конвертации:

• Индексация и перерасчёт являются постоянными элементами пенсионного обеспечения;

• Конвертация представляет собой временный элемент, обусловленный проводимой в стране пенсионной реформой.

Особенная часть пенсионного права:

На выделение институтов в особенной части пенсионного права оказывают влияние следующие системообразующие факторы:

• Основания пенсионного обеспечения;

• Условия пенсионного обеспечения;

• Организационно-правовые формы пенсионирования.

Эти факторы накладываются друг на друга, и, результатом такого наложения является образование двух генеральных институтов:

• Институт трудовых (страховых пенсий);

• Институт пенсий по государственному пенсионному обеспечению.

Указанные институты отличаются:

• Кругом получателей;

• Условием пенсионирования;

• Правилами исчисления пенсий.

5. Пенсии по возрасту:

Впервые пенсии по старости указываются законодателем в качестве самостоятельного вида обеспечения в 1930 году, что было связано с принятием 13 февраля 1930 г. Положения о пенсиях и пособиях по социальному страхованию. Начиная с Конституции 1936 года, пенсии по старости ставятся на первое место в системе пенсионного обеспечения.

Сегодня в науке применяются два термина: пенсия по старости и пенсия по возрасту. Действующее законодательство закрепляет именно термин пенсия по старости. В науке же приоритетно используется понятие пенсии по возрасту.

Старость хотя и имеет социальный аспект, но изначально она является категорией медицинской. Она исследуется наукой геронтологией. Представители этой науки отмечают, что:

Старость – период, следующий за периодом зрелости, характеризующийся затуханием жизненных процессов и оканчивающийся смертью. Она начинается в среднем в 75-90 лет.

Однако, общеустановленный возраст ниже минимум на 10 лет. А если принять во внимание возможность досрочного назначения пенсии, то право на пенсию по старости фактически возникает в период зрелости.

Вместе с тем, на момент обособления пенсий по старости (30-е годы), термин пенсия по старости был не только приемлем, но и обоснован. Возрастная характеристика основывалась на данных медицинских исследований.

Но, с улучшением условий, жизни стала наблюдаться тенденция старения населения. В результате, наступление фактической старости стало всё меньше соответствовать установленному пенсионному возрасту. Поэтому, термин пения по старости в современных условиях является недостаточно корректным и фактически неприемлемым.

Пенсии по возрасту являются основным видом пенсионирования российских граждан. Это связано с установлением пенсии исключительно на основании факта дожития гражданина до определённого возраста. Отсюда следует его универсальный характер.

Характеристика основных элементов правового механизма пенсий по возрасту:

• Основание пенсионирования:

Им является достижение установленного возраста. Возрастная планка колеблется, как минимум, в зависимости от пола. В этой связи выделяются:

• Общеустановленный пенсионный возраст;

• Льготный (сокращённый) пенсионный возраст (возраст может снижаться в силу физиологических особенностей организма (н.р. инвалиды I группы по зрению, лилипуты и т.д.); социальной значимости деятельности (н.р. инвалиды вследствие военной травмы); особых климатических условий; особых условий труда);

• Возраст, превышающий общеустановленный на 5 лет (социальные пенсии по возрасту, не требующие наличия стажа).

• Условия пенсионирования:

По общему правилу им является стаж. Во всех пенсиях по возрасту (кроме социальных пенсий), он является правообразующим юридическим фактом, приводящим к возникновению отношений пенсионирования.

• Субъект права на пенсию по возрасту

Им является любое физические лицо, независимо от состояния здоровья, от участия в общественно полезной деятельности, от иждивенства, от семейно-правовых связей. Следовательно, такой субъект является универсальной категорией. Им может стать любой гражданин, в отличие от других видов пенсионирования.

• Продолжительность выплаты

Пенсия по возрасту назначается пожизненно. Причём такая пожизненность является абсолютной, так как пенсия по возрасту не только назначается, но и выплачивается пожизненно (в отличие, например, от пенсии за выслугу лет, которая может прерываться и возобновляться).

• Правила исчисления пенсии

По общему правилу, к исходным условиям, определяющим уровень пенсионирования по возрасту, относят заработок (доход гражданина) и продолжительность трудового стажа.

Таким образом, можно вывести определение пенсий по возрасту:

Пенсия по возрасту – это назначаемые и выплачиваемые пожизненно (бессрочно) ежемесячные денежные выплаты гражданам, достигшим установленного возраста с целью их содержания в размерах, на условиях и в порядке, предусмотренных действующим законодательством.

6. Пенсии за выслугу лет:

В период с XVII по XIX века данные пенсии были единственными, следовательно, такие условия, как возраст, стаж и т.д. были не основанием, а условиями пенсионирования.

Пенсия за выслугу лет – имеющая характер содержания пожизненная ежемесячная денежная выплата за счет средств государственного бюджета, установленная гражданам в связи с осуществлением ими в прошлом служебной функций, на условиях в размерах и порядке, предусмотренным действующим законодательством.

Признаки пенсии за выслугу лет:

• Особый субъект:

Им является гражданин, выполняющий служебные обязанности, т.е. обязанности, продиктованные общегосударственными интересами.

• Право на пенсию возникает лишь в том случае, если «гражданин своё отслужил» (то есть оставил службу в результате презюмированной государством профессиональной непригодности в силу состояния здоровья или возраста);

• Финансирование осуществляется преимущественно за счет средств федерального бюджета;

• Пожизненность (относительная);

• Пенсии за выслугу лет всегда является исключительно заработанными (они исключены законодателем из числа социальных пенсий);

• Правовое регулирование происходит на законном, и подзаконном уровне;

• Статус пенсионера за выслугу лет многовариантен:

Если пенсионером по возрасту может быть признан любой гражданин, то получателем пенсии за выслугу лет может стать далеко не каждый. Для каждой категории получателей применяется свой режим пенсионирования.

• Уровень пенсии за выслугу лет больше других соответствует такому признаку пенсии, как содержание;

• Огромное внутривидовое разнообразие:

Пенсия за выслугу лет может делиться по категориям получателей:

• государственные служащие,

• судьи,

• военнослужащие и т.д.

По источникам финансирования:

• региональная,

• федеральная,

• местные.

7. Пенсии по инвалидности:

Институт пенсий по инвалидности, несмотря на то, что в него вносится множество изменений, является наиболее стабильным элементом правовой системы. Это связано с наличием особого субъекта, которым во все времена являлось лицо, признанное инвалидом.

Все советские определения инвалидности отождествляли ее с нетрудоспособностью и даже с профессиональной нетрудоспособностью.

Применительно к инвалидности более корректным термином будет ограничение способности к трудовой деятельности, а не потеря или утрата трудоспособности.

Все недостатки советского подхода к определению инвалидности и инвалидов, были исправлены в ФЗ «О социальной защите инвалидов в РФ» от 24.11.1994 г.

Для признания лица инвалидом, на основании современного законодательства, необходимы:

• Нарушения здоровья со стойким расстройством функций организма;

• Ограничение жизнедеятельности;

• Необходимость социальной защиты этого лица.

При этом под ограничением жизнедеятельности необходимо понимать полную или частичную утрату лицом способности или возможности осуществлять самообслуживание, самостоятельно передвигаться, ориентироваться, общаться, контролировать своё поведение, обучаться, а также, заниматься трудовой деятельностью.

Таким образом, в законодательном определении ФЗ «О социальной защите инвалидов в РФ» отсутствует указание на термин трудоспособность, не требуется полной или значительной утраты трудоспособности, а достаточно лишь доказать факт частичной невозможности заниматься трудовой деятельностью.

Инвалидность нельзя сводить к нетрудоспособности, поскольку:

• Законодатель рассматривает инвалидность с точки зрения состояния здоровья (медицинский критерий), а утрату трудоспособности – как следствие нарушения здоровья (социальный критерий);

• Лицо, даже после назначения ему пенсии по инвалидности, может продолжать заниматься работой.

Инвалидность не может сводиться и к потере профессиональной трудоспособности, так как:

• Существуют работы, которые не требуют специальных знаний.

• Многие граждане не имеют профессии и могут ее никогда не приобрести (н.р. инвалиды с рождения).

Инвалидность одновременно и обязательное условие для назначения пенсии, и элемент состава, образующего основания для возникновения права на пенсию. Инвалидность необходимо отличать от преклонного возраста и от потери кормильца. Последние основания связаны либо с естественной изнашиваемостью организма, либо с ещё не приобретённой способностью к самообеспечению.

Инвалидность же свойство не естественное, не характерное для организма, приобретённое. Нуждаемость в случае с инвалидностью не презюмируется. Государство исходит не из предполагаемой неспособности лица к самообеспечению, а из реально существующей, объективно обусловленной состоянием здоровья.

Инвалидность является одновременно явлением личным и общественным. Индивидуальным оно является, потому что здоровье каждого человека неповторимо. А общественным, в силу того, что нарушение здоровья приводит к последствиям, признаваемым социально-значимыми государством.

8. Пенсии по случаю потери кормильца:

Особенности пенсионного обеспечения по случаю потери кормильца:

• Основание права на пенсию

Оно образуется из ряда условий:

• Потеря кормильца (имеется в виду не только биологическая, но и юридическая смерть, т.е. признанная судом);

• Наличие родственных отношений с умершим (не все категории родственников имеют право на эту пенсию, как по восходящей, так и по нисходящей линии).

Законодатель выделяет четыре группы родственников:

• Дети, браться, сёстры и внуки,

• Отец, мать, супруг (жена и муж), если они достигли общеустановленного пенсионного возраста,

• Один из родителей или супруг, а также дед или бабка, брат или сестра, если они заняты уходом за малолетними ближайшими родственниками умершего,

• Дед или бабушка, при условии, что нет лиц, по закону обязанных их содержать.

• Факт нахождения на иждивении умершего

Родственники признаются состоявшими на иждивении, если получаемое от умершего кормильца денежное содействие было для них постоянным и единственным источником средств к существованию.

• Признание нетрудоспособности (иногда она презюмируется)

• Субъект-получатель

Им выступает семья в целом, либо её отдельные члены. Тот факт, что семья является субъектом пенсии по случаю потери кормильца, вытекает из следующего обстоятельства:

• Пенсия назначается семье, пенсионное удостоверение выдается на семью, оформляется одно пенсионное дело, размер пенсии определяется на семью.

Однако, в случае, когда на иждивении кормильца находился один родственник – правомерно говорить о члене семьи как о субъекте получателе.

• Пенсии по случаю потери кормильца занимают промежуточное положение между трудовыми и социальными пенсиями

Социальными их делает то, что получатели не занимались общественно-полезной деятельностью и не платили взносы. А трудовыми их делает то, что условия и уровень обеспечения ставится в зависимости от характера общественно-полезной деятельностью умершего кормильца и размера получаемого им на день смерти заработка.

• Право на пенсию членов семьи производно от права на пенсию самого умершего кормильца

• Пенсии по случаю потери кормильца в отдельных случаях приобретают признаки права собственности

Доход кормильца является не только его собственностью, но и собственностью членов его семьи. В связи с этим, в ст.16 ФЗ «О трудовых пенсиях», установлены две очереди наследников пенсионных накоплений умершего.