- •2.Место и роль Банка России в банковской системе России.
- •3. Функции и операции Банка России.
- •4.Взаимодействие цб рф с коммерческими банками. Банковский надзор.
- •5.Определение и сущность коммерческого банка как субъекта банковской системы.
- •6. Управление и организационная структура коммерческих банков.
- •7. Принципы деятельности и функции современных коммерческих банков.
- •Содержание и сущность банковских операций российских коммерческих банков
- •Небанковские сделки коммерческих банков рф
- •Характеристика пассивных операций
- •Активные операции: определение и содержание
- •Комиссионно-посреднические операции в структуре операций российских банков
- •Основные функции собственных средств коммерческих банков
- •Структура собственного капитала: международные стандарты и отечественная методика
- •Собственный капитал, его элементы: назначение и порядок формирования. Иммобилизованные средства банка
- •16.Основные источники привлечения средств коммерческими банками
- •17.Депозитные счета и их классификация
- •18.Понятие и виды срочных депозитных счетов и счетов до востребования
- •19. Порядок открытия и особенности ведения расчетного счета.
- •20.Виды корреспондентских счетов банков, порядок открытия, режим счета
- •Особенности привлечения средств в депозиты на срок.
- •22. Понятие и особенности межбанковского кредита
- •23.Порядок заключения сделок на межбанковском рынке
- •24. Условия и порядок предоставления коммерческим банкам централизованных кредитных ресурсов
- •25.Критерии и факторы размещения ресурсов в активы коммерческого банка
- •26. Классификация активов банка
- •27.Степень риска активов, группировка активов по степени их риска потери части стоимости
- •28.Ликвидность коммерческого банка, способы ее определения
- •29.Субъекты отношений и особенности банковского кредита
- •Классификация кредитов в коммерческом банке.
- •Принципы и методы банковского кредитования, формы ссудных счетов
- •Способы обеспечения возвратности кредита в российских банках
- •Структура и содержание кредитных документов
- •Принципы и организация расчетов в Российской Федерации
- •Расчеты платежными поручениями
- •Банковские расчеты по инкассо
- •Правовое регулирование и лицензирование операций коммерческих банков с ценными бумагами
- •Виды ценных бумаг, эмитируемых банком
- •39.Операции коммерческих банков с ценными бумагами других эмитентов.
- •40.Понятие международных операций коммерческих банков
- •41.Виды валютных лицензий российских кредитных организаций, валютные ценности и текущие валютные операции
- •42Международные операции, связанные с движением капитала
- •Зарубежный опыт функционирования центральных банков.
Небанковские сделки коммерческих банков рф
Помимо банковских операций кредитная организация вправе осуществлять следующие сделки на территории Российской Федерации:
выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
лизинговые операции;
оказание консультационных и информационных услуг.
Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России — и в иностранной валюте. Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.
Характеристика пассивных операций
К пассивным относятся операции, связанные с формированием ресурсов, образующихся за счет собственных и привлеченных средств.
Собственные средства банка образуются в первую очередь в виде уставного капитала. В России формирование уставного капитала зависит от организационно-правовой формы устройства банка.
Если банк паевой, то уставный капитал образуется за счет внесения паев его участниками. В современной банковской системе России практически не осталось банков, сформированных на паевой основе (в форме организаций с ограниченной ответственностью).
Большинство коммерческих банков образовано в виде акционерных обществ. Если создается акционерное общество закрытого типа, то акции распространяются по закрытой подписке. В том случае, если банк организуется на основе ОАО, проводится открытая подписка на акции, т.е. приобрести их может каждый желающий.
Минимальный размер уставного капитала для создаваемых банков в размере 5 млн евро. Максимальный размер неденежной части оплачиваемого уставного капитала в рамках 20%.
Коммерческий банк в составе собственных средств формирует определенные фонды: резервный фонд, фонды специального назначения (страховых резервов), фонды накопления. В состав собственных средств входит также нераспределенная прибыль и добавочный капитал (стоимость внесенных в уставный капитал средств после переоценки).
Основную часть пассивов коммерческие банки формируют за счет привлеченных ресурсов. Их можно подразделить на следующие группы:
средства, привлеченные в депозиты: 1) до востребования, 2)срочные, 3) на основе выпуска депозитных и сберегательных сертификатов;
кредитные ресурсы приобретенные у ЦБ РФ;
ресурсы, привлеченные на межбанковском рынке (у других коммерческих банков);
средства, полученные на основе выпуска собственных необеспеченных облигаций и векселей.