15

Лекция №4. Специфика товарно-денежных и неденежных отношений, экономических регуляторов в транзитивной экономике Беларуси.

1.Специфика товарно-денежных и неденежных отношений в транзитивной экономике Беларуси.

2.Перераспределительный механизм и экономические регуляторы в транзитивной экономике Беларуси.

3.Цели, интересы и мотивы поведения огосударствленного предприятия и рыночной фирмы.

4.Специфика рынка труда в экономике Беларуси.

5.Фонды потребления и фонды накопления в экономике Беларуси.

6.Взаимосвязь рынка труда с рынком капитала в экономике Беларуси.

1.Специфика товарно-денежных и неденежных отношений в транзитивной экономике Беларуси.

Транзитивная экономика Беларуси отличается специфическими чертами, системная совокупность которых воплощается в модели экономической системы, которая сформировалась в период ее рыночной трансформации в 1991-2011 гг. Белорусская модель экономики появилась как результат адаптации белорусского общества к стремительному распаду СССР и возникновению на его территории новых пятнадцати независимых государств. Существо модели транзитивной экономики Беларуси сформировалось под влиянием совокупности действия ряда противоречивых факторов. Во-первых, как результат реакции правительства Республики Беларусь на негативную динамику значительного дисбаланса на рынках товаров и денег в 1990-1995 гг. и спада ВВП на 39 %.

Во-вторых, стремлением руководства Республики сохранить понятные для советских людей перераспределительные механизмы бывшей плановой экономики СССР, которые воспроизводили невысокий, но стабильный прожиточный минимум и уравнительную социальную защищенность граждан.

В-третьих, сильной экспортно-импортной зависимостью от экономики России и стремлением сохранить преимущества поставок дешевых российских энергоносителей в Беларусь по ценам значительно более низким, чем мировые, что удавалось делать до 2012 г.

В-четвертых, аморфностью представлений белорусской элиты о механизмах действия рыночной экономики и непониманием того, что конкурентные механизмы являются сердцевиной рынка. Последнее обстоятельство является чрезвычайно важным, так как в обществах, находящихся в процессе трансформации в рынок воспроизводятся устойчивые иллюзии о том, что рынком может быть система, имитирующая механизмы и результаты рыночной экономики. Данную экономическую систему Я. Корнаи назвал имитационной бюрократической «рыночной» экономикой, где велико неадекватное принудительное вмешательство государства в действие рыночных механизмов (перераспределительный механизм), ведущее к их деформации.

В-пятых, сложность понимания той истины, что самоидентификация национальных интересов Беларуси и самоценность белорусской государственности являются важнейшими условиями самостоятельного проведения эффективной рыночной реформы. Мировой опыт свидетельствует, что без национальной элиты, единой нации, построенной на социальном консенсусе и национального государства невозможно эффективное осуществление рыночного реформирования любой национальной экономики. Это аксиома успешного проведения рыночных реформ в трансформируемых экономиках.

Основными особенностями экономики Беларуси является ее открытый характер и сильное государственное вмешательство в механизмы функционирования становящихся рынков (перераспределительный механизм). Размеры экспортно-импортных операций относительно ВВП в экономике Беларуси чрезвычайно велики, они значительно выше сравнимых показателей развитых стран мира. За 2010 г. внешнеторговый оборот экономики Беларуси превысил величину ВВП страны на 7 %, экспорт составил 47% ВВП, а импорт 63 %. Ввиду того, что мировые цены на товары и деньги (валютный курс и процентные ставки) оказывают существенное влияние на циклическую динамику экономики является малой открытой экономикой. Выбор государством типа экономической политики предопределяется в значительной степени природой малой открытой экономики Беларуси. По причине значительной открытости экономики Беларуси мировому рынку и опасности воздействия внешних шоков на нее в период циклических спадов, государство проводит активную интервенционистскую политику, контролируя динамику денежных и товарных рынков. Воздействие регулирующих органов государства на динамику валютного курса, процентных ставок и товарных цен в Беларуси традиционно всегда было очень сильным.

Взаимодействие двух факторов - открытости экономики страны и сильного государственного вмешательства в механизмы функционирования рынков привело к взаимодействию в экономике Беларуси двух подсистем – внутренней (Э₁) и внешней (Э₂), между которыми существуют значительные отличия. Государство осуществляет жесткий административный контроль над предприятиями, работающими на внутреннюю экономику Беларуси по ценовым, бюджетно-финансовым, денежно-кредитным, ресурсно-натуральным и другим каналам. Внутренняя экономика Беларуси по своим сущностным характеристикам является модифицированной экономикой дефицита, в которой цены на товары, услуги и деньги формируются не только под воздействием динамики спроса и предложения. Очень сильное влияние на их уровень и динамику оказывает так называемый «индикативное» планирование экономики государством, что по содержанию приближается к директивному контролю над субъектами экономики. Во внутренней экономике (Э₁) государство стремится сохранить максимальный уровень своего вмешательства. В соответствии с внутренней природой экономики дефицита государство пытается максимально загрузить факторы производства. Отсюда жесткий административный контроль над занятостью, ценами на товары и деньги (валютный курс рубля, процентные ставки), направлением эмиссии резервных денег Национального банка через коммерческие банки огосударственным предприятиям (государственным и колхозно-кооперативным предприятиям), объемами выпуска их продукции, неэкономическим перераспределением ресурсов вне действия рыночных механизмов. Государственные органы управляют экономикой через так называемые «индикативные» показатели по росту объемов производства продукции и другие параметры. Эти фактически директивные задания обязательны для выполнения не только для огосударственных предприятий, но и для частных предприятий. Однако система материально-технического снабжения в экономике Беларуси ликвидирована, поэтому предприятия действуют на рынке факторов производства, покупая их.

Экономика Беларуси ввиду очень высокого уровня государственного вмешательства в действия субъектов экономики является квази-рыночной (имитационно рыночной) системой, где присвоение собственниками факторов производства доходов от их использования не соответствует их производительности. В экономике Беларуси сложились специфические отношения, характеризующиеся взаимодействием неденежных и товарно-денежных отношений, при доминировании неденежных отношений. В отличие от трактовок, оперирующих предельным состоянием рыночной системы и допускающих функционирование только «чистых» универсальных конкурентных товарно-денежных отношений вне зависимости от конкретных условий и ограничений многообразных национальных экономик, мы обосновываем положение о том, что причина возникновения выделенных отношений состоит в наличии мягких бюджетных ограничений субъектов. Преобладание государственной собственности на факторы производства и внеэкономическое вмешательство государства в экономику обусловливает деятельность субъектов при постоянном превышении расходов над доходами. Неденежные и квази-рыночные отношения порождают большие различия между результативностью (предельные продукты) факторов производства и ценами на них, что выражается во внеэкономическом перераспределении государством этой разницы (недополучаемые доходы эффективных субъектов). Это снижает рыночное давление на рост издержек и является одним из факторов высокого уровня инфляции и девальвации рубля, требует постоянного внеэкономического вмешательства государства в экономику;

В экономике имитационного рынка (квази-рынка) вместо системы рыночных оценок конкурентного рынка функционируют два типа инструментов, направляющих движение ограниченных ресурсов. Во-первых, это централизованные механизмы прямого принудительного перераспределения ресурсов государством (по ценовым, ресурсным, бюджетно-финансовым, денежно-кредитным каналам), которые лишают внутреннего содержания денежные оценки, превращая их в условно-счетные параметры. Во-вторых, это косвенные механизмы неконкурентного рынка, на котором предприятия и банки, обладающие рыночной властью и имеющие выгоды, обусловленные структурой рынка и присваивающие преференции по причине патерналистского вмешательства государства, получают доходы от своей деятельности вне зависимости от достигнутой ими производительности.

Денежные отношения между субъектами конкурентной рыночной экономики базируются на движении ограниченных ресурсов через механизм конкурентных цен, что позволяет уравнивать присваиваемый доход от реализации товаров и услуг с производительностью факторов производства. Конкурентные рыночные механизмы через систему адекватных экономических оценок, определяемых потребностями субъектов, перемещают ресурсы в места их наиболее эффективного потребления. Основным условием проведения рыночной реформы в Беларуси является формирование конкурентных рыночных механизмов, которые вынудят предприятия работать исключительно на денежном рынке, позволив вытеснить неденежные и квази-денежные отношения.

Денежно-кредитные механизмы на конкурентном рынке работают адекватно их природе, эмитируя обеспеченные доходами резервные деньги Национального банка, которые используются исключительно только для поддержания краткосрочной ликвидности коммерческих банков, а не для целевого кредитования предприятий. Банки кредитуют платежеспособные предприятия из собственных средств, а также из сбережений, находящихся на срочных депозитах своих клиентов. Нормальная кредитная экспансия представляет собой выпуск Национальным банком резервных денег для краткосрочного кредитования платежеспособных коммерческих банков, покупки валюты на рынке и покупки государственных облигаций. При этом коммерческие банки должны кредитовать платежеспособные предприятия. Поэтапный переход банковской системы Беларуси на режим нормальной кредитной экспансии позволит вытеснить неденежные и квази-денежные отношения. Для этого государство должно создавать равные конкурентные условия для реализации свободы хозяйственной деятельности предприятий и банков всех форм собственности, несущих адекватную экономическую ответственность за результаты своей деятельности. Нормальная денежная экспансия возможна при последовательном сокращении внеэкономического вмешательства государства в деятельность субъектов экономики. Это вмешательство должно быть сведено к необходимому минимуму, происходя лишь только в тех случаях, когда это объективно необходимо. Уровень инфляции станет минимальным, а спрос и предложение на товары и деньги на конкурентных рынках окажется сбалансированным по причине действия механизма гибких рыночных цен. Данные условия отсутствуют в экономике Беларуси и должны быть сформированы путем создания конкурентных рыночных механизмов и изменения экономической политики государства в сторону ее либерализации.

Неденежные отношения возникают в национальной экономике при наличии системы внеэкономических условий осуществления ее субъектами хозяйственной деятельности и нерыночного обмена результатами этой деятельности. Мы выделяем три формы неденежных отношений. Во-первых, обмен происходит не за деньги (бартер, зачеты, квази-денежные суррогаты), поэтому денежный доход не образовывается. Во-вторых, обмен происходит за деньги (денежный доход образовывается), но по заниженным товарным ценам вследствие ценового контроля государства. В-третьих, государство вынуждает субъектов направлять натуральные потоки в места их неэффективного потребления по условным ценам вследствие ресурсного (натурального) и ценового контроля государства. Например, поставка на внутренний рынок продукции предприятиями-экспортерами (сельскохозяйственная техника, удобрения, средства защиты растений, горючее) по установленным государством внутренним квотам и низким ценам (в форме принудительного товарного «кредита») потребителям с необязательностью оплаты долгов дебиторами. Государство держит под контролем ресурсные каналы поставок натуральной продукции и вынуждает нести убытки предприятия-доноры, которые фактически содержат неэффективные предприятия. Вторая и третья формы неденежных отношений эволюционируют в квази-денежные отношения.

Квази-денежные отношения расширяют сферу своего действия, если государство на денежном рынке административно контролирует уровень цен на деньги (процентные ставки и валютный курс рубля) и требует от Национального банка Беларуси выдавать через системообразующие банки целевые эмиссионные кредиты на льготных условиях предприятиям и гражданам (строительство жилья и другие потребности). Низкие процентные ставки и льготные условия возврата денег деформируют денежно-кредитные отношения, воспроизводя режим мягких бюджетных ограничений предприятий и банков, являясь одной из причин инфляции.

Корни неденежных и квази-денежных отношений лежат в принудительном характере деятельности предприятий нефинансового сектора экономики. Под давлением государства бюджетно-финансовая и банковская системы втягиваются в процесс обслуживания квази-денежных отношений. Квази-денежные факторы являются причиной вытеснения и деформации конкурентных рыночных механизмов, что нарушает распределение результатов деятельности факторов производства (доходов) в соответствии с их производительностью. Квази-денежные и неденежные факторы проявляются как результат функционирования в национальной экономике перераспределительного механизма, который передает неэффективным субъектам ограниченные ресурсы. Эти ресурсы направляются государством через прямые каналы перераспределительной системы и деформированного механизма неконкурентного рынка в места стагнационного производственного и личного потребления, поддерживая неэффективность. Направленность движения ресурсов определяется вне зависимости от эффективности деятельности субъектов и наличия у них конкурентных преимуществ на рынке. Это ведет к тому, что по принуждению государства производственные и личные потребности получателей ресурсов удовлетворяются вне зависимости от уровня производительности их деятельности.

Нарушение действия конкурентных рыночных механизмов влечет следующие негативные последствия. Во-первых, деньги теряют свойство универсальной ликвидности и качество единого и единственного измерителя ценности товаров и валюты. Если деньги перестают выполнять свои функции, то тогда на эту роль начинают претендовать различные квази-денежные и неденежные формы прекращения обязательств, вытесняя национальные деньги из обращения. В случае неспособности платить предприятия, работающие в условиях мягких бюджетных ограничений, не неся за неисполнение своих обязательств адекватной экономической ответственности, развязывают в экономике кризис неплатежей, заменяя деньги бартером, зачетами, квази-денежными суррогатами.

Во-вторых, в акте покупки-продажи денег способ оценки покупателем-продавцом и количественная мера присвоения полезного эффекта от деятельности факторов производства деформируется. Поэтому денежное измерение величины полезного эффекта факторов производства на единицу продукции (одного и того же объекта собственности) оказываются неравными для разных субъектов. Это ведет к деформации ценовых пропорций обмена, а также к неадекватному выполнению деньгами их функций и неоптимальному распределению факторов производства и потребительских благ. Льготный ресурсный канал, работающий в режиме заниженных цен, административно контролируется государством. Этот канал воспроизводит условия функционирования экономики дефицита, административное рационирование отношений и необязательность оплаты долгов дебиторами.

Для эффективного функционирования экономики необходимо выполнение двух условий. Во-первых, деньги должны попадать к тому, кто способен заплатить за них большую цену. Во-вторых, цена должна быть равна сумме издержек всех без исключения факторов, используемых при воспроизводстве товара, то есть все факторы должны получать доходы в зависимости от своей производительности, иначе они не смогут адекватно воспроизводиться. Оба условия в экономике Беларуси зачастую нарушаются, что негативно влияет на рост уровня инфляции и делает нерациональным распределение ресурсов.

Для «развязывания» неплатежей носители неденежных отношений создают квази-денежные инструменты покрытия обязательств по долгам перед своими кредиторами (бартер, зачеты, специфические товарные векселя). Главным признаком квази-денежных инструментов является отсутствие у них признаков универсальной ликвидности. Поэтому они не применимы как инструменты оплаты денежных долгов банкам. Неденежные инструменты прекращения обязательств предприятий являются инструментами частичной (ограниченной) ликвидности. Ярким примером здесь служит вексель РИП АЧСК (1996-1998 гг.) и системные векселя (1999-2004 гг.), которые не допускались теми, кто их выпустил и субъектами, обязанными по векселям, к погашению векселей деньгами. Субъекты, выпускающие эти векселя, делали все возможное, чтобы не допустить их как неденежные инструменты на денежный рынок. Выход этих векселей на вторичный рынок жестко пресекался. Для этого гаранты (авалисты, страховщики) выпуска векселей специально так конструировали порядок выпуска этих условно-расчетных (деформированных товарных) векселей, порядок безденежного погашения задолженности субъектами хозяйствования, что в цикле воспроизводства данных векселей принципиально исключено их предъявление для погашения за деньги субъекту, выпустившему вексель и его гаранту. Эти условно-расчетные векселя использовались исключительно в функции инструмента зачетного (безденежного) покрытия старых обязательств (неплатежей). Товарные цепочки зачетов долгов выстраивались таким образом, чтобы условно-расчетный вексель возвращался к выпустившему его субъекту, который не должен был гасить его деньгами, покрывая свое денежное обязательство перед последним держателем векселя. Согласно применяемой технологии выпуска этих специфических товарных векселей они ни в коем случае не могли быть предъявлены к погашению деньгами. За этим строго следили субъекты, гарантирующие выпуск векселей, так как они могли понести незапланированные расходы при денежном погашении векселя. Таким образом, принципы выпуска условно-расчетных векселей и порядок их хозяйственного оборота вплоть до их погашения не предусматривали денежный способ погашения вексельных обязательств.

Мягкость бюджетных ограничений огосударствленных предприятий и банков стимулируют невозможность покрытия расходов получаемыми доходами. Если мягкие бюджетные ограничения огосударствленных предприятий и банков поощряются и патронируются государством, то это создает условия для расширения сферы действия неконкурентных рыночных отношений и государственной системы натурального управления ресурсными потоками по условным ценам. Мягкие бюджетные ограничения являются микроэкономической характеристикой природы огосударствленных предприятий и банков, которые работают в рамках перераспределительного механизма. Мягкость бюджетных ограничений является системной чертой, интегрирующей в единое целое микроэкономику и макроэкономику таким образом, что как на микроуровне, так и на макроуровне создаются механизмы неэффективного покрытия денежных обязательств плохо работающих должников. Источником покрытия убытков дебиторов являются эффективные предприятия-доноры. При этом государство, опасаясь идти на рыночные меры по реструктуризации, санации и банкротству неэффективных огосударствленных предприятий и банков, стимулирует замещение национальных денег неплатежами и неденежными формами прекращения обязательств. Это формирует специфические макросистемные свойства экономики Беларуси.

Квази-рыночная система имитирует условия, механизмы и результаты рыночной конкуренции производителей, объективно порождая дефицит счетов неэффективных предприятий и банков, так как их расходы постоянно превышают доходы. Сложившийся у них уровень производственных и личных потребностей требует присвоения ими доходов выше уровня производительности используемых ими факторов производства. Поэтому государство с помощью внеэкономических инструментов и механизмов неконкурентного рынка перераспределяет результаты деятельности эффективных субъектов в пользу неэффективных предприятий и банков, что увеличивает инфляцию. Создается система, потребляющая выше своих производительных возможностей, которая поддерживает уровень своего потребления независимо от достигнутого уровня производительности используемых факторов производства и конкурентных преимуществ фирм и банков, определяемых покупателем на рынке. На товарных и денежных рынках существует два уровня цен (рыночных и ниже рыночных цен), которые регулируют движение натуральных потоков и принудительно навязываются государством и преференциальными субъектами на рынках субъектам-донорам. Это ведет к ломке естественно складывающихся меновых пропорций, определяемых свободным взаимодействием спроса и предложения на рынках. Государство, принудительно направляя потоки ресурсов, оказывает существенное влияние на формирование диспропорций, складывающихся в экономике.