- •3. Роль денег в экономической и социальной жизни общества.
- •8. Сущность, причины и формы проявления инфляции.
- •9. Платежная система, её элементы и их взаимосвязь. Роль цб в в организации и развитии платежной системы страны.
- •10. Безналичные расчеты, их роль. Принципы организации безналичных расчетов.
- •Главный регулирующий орган – Банк России. Порядок безналичных расчетов определен в Положении цб «о безналичных расчетах в рф» от 3 октября 2002 г. N 2-п.
- •11.Основные формы безналичных расчетов, сфера применения, особенности документооборота.
- •12. Валютная система, ее элементы. Валютный курс, его виды и факторы на него влияющие.
- •Валютные отношения регламентирует фз рф от 10 декабря 2003 г. N 173-фз «о валютном регулировании и валютном контроле».
- •13. Необходимость и сущность кредита как экономической категории.
- •14. Функции кредита, его роль в рыночной экономике. Границы кредита.
- •15. Банковский кредит, его сущность и виды.
- •Нормат. Документ: положение «о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» От 31 августа 1998 г. N 54-п.
- •16.Принципы банковского кредитования, их эволюция.
- •17. Коммерческий кредит, его сущность, виды, роль в рыночной экономике.
- •18. Потребительский кредит, его содержание, виды и роль в рыночной экономике.
- •19. Государственный кредит, его виды, роль и влияние на денежное обращение.
- •20. Международный кредит, его виды и значение.
- •21. Банковский процент, его сущность, виды. Функции и факторы определяющие.
- •22. Сущность банка. Специфика банковской деятельности.
- •23. Структура банковской системы рф, характеристика её элементов.
- •24.Роль банков в развитии экономики. Вида банков, их классификация.
- •25. Характеристика периода «золотого стандарта» в России.
- •26. Денежная реформа 1922-24г.Г., ее значение
- •27 .Основные этапы развития банковской системы России до 1917г.
- •29. Реформирование банковской системы в процессе рыночных преобразований.
- •Влияние финансового кризиса на деятельность российских банков. Меры государства по поддержке банковской системы их эффективность
- •Современное состояние банковской системы рф, основные проблемы.
- •Коммерческие банки, их основные функции, принципы функционирования и правовая база.
- •Создание, регистрация, лицензирование коммерческого банка. Прекращение деятельности банка.
- •Собственные средства и собственный капитал банка, их роль в деятельности коммерческого банка. Функции капитала банка.
- •36. Оценка достаточности капитала банка, ее показатели.
- •Доходы и расходы коммерческого банка, их классификация. Основные направления увеличения доходов и оптимизации расходов банка.
- •38. Банковская маржа, показатели ее характеризующие.
- •39. Формирование и использование прибыли коммерческого банка. Факторы, влияющие на финансовые результаты деятельности банка, резервы роста прибыли.
- •Показатели рентабельности деятельности коммерческого банка, их экономический смысл и методика расчета.
- •Платежеспособность, надежность и устойчивость коммерческого банка, понятия, факторы, их определяющие.
- •51. Активы коммерческого банка, их классификация. Показатели качества активов. Проблемы управления банковскими активами в современных условиях.
- •Кредитный портфель банка, его состав, принципы формирования, показатели качества, управление кредитным портфелем.
- •Организация кредитного процесса в банке, его основные стадии.
- •Методы оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, использование ее результатов
- •56. Особенности кредитования в виде открытия кредитных линий, овердрафтного и консорциального кредитования
- •57. Основные формы обеспечения возвратности кредита, преимущества и недостатки их применения, критерии выбора.
- •57.Залог, понятие, виды. Проблемы использования залога российскими коммерческими банками. Порядок обращения взыскания на заложенное имущество.
- •58. Банковская гарантия и поручительство как формы обеспечения возвратности кредита.
- •59. Риски в банковской деятельности, их классификация.
- •60. Кредитный риск, его оценка и способы минимизации
- •61. Порядок формирования и использования резервов на возможные потери по ссудам.
- •62. Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы страны и проблемы их совершенствования.
- •63. Кредитование коммерческими банками физических лиц, проблемы и перспективы развития.
- •64. Основные принципы организации работы по ведению бухгалтерского учета в банках. План счетов в кредитных организациях.
- •65. Схема бухгалтерского баланса коммерческого банка, его основные разделы, их взаимосвязь.
- •66. Денежная масса м ее агрегаты. Показатели характеризующие состояние денежной массы.
- •67. Центральный банк рф, его правовой статус, организационная структура и высшие органы управления.
- •68. Задачи и функции Центрального банка рф.
- •69. Денежно-кредитное регулирование, его цели. Инструменты денежно-кредитной политики, используемые Банком России.
- •70. Организация налично-денежного обращения. Определение потребности в наличных средствах на макро и микроуровнях.
- •71. Банковский контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций.
- •72. Инспектирование кредитных организаций, задачи и цели
- •72. Инспектирование кредитных организаций, задачи и цели
- •73. Виды контроля и его организация в коммерческих банках.
- •74. Экономическое содержание инвестиционной деятельности и ее формы. Субъекты, объекты и нормативно-правовая база инвестиционной деятельности в рф.
- •75. Источники финансирования инвестиционной деятельности. Оптимизация структуры источников финансирования капитальных вложений.
- •76. Особенности и инвестиционного кредита и его роль как источника финансирования инвестиционной деятельности. Границы инвестиционного кредита.
- •77. Особенности принятия решений в банке о предоставлении. Инвестиционного кредита. Основы оценки эффективности инвестиционных проектов.
- •79. Ипотечный кредит. Проблемы ипотечного кредитования в России.
- •81. Банковские пластиковые карты, их виды и особенности использования.
- •84. Конкуренция в сфере банковской деятельности. Особенности конкуренции на рынке банковских продуктов.
- •85. Банковские продукты, услуги и операции: экономическое содержание и виды. Качество банковских продуктов, его оценка.
- •86. Цена банковского продукта: виды, методы установления. Проблемы ценообразования в современных коммерческих банках.
- •87. Торговая марка, имидж и бренд коммерческого банка. Значение, отличительные черты и составляющие
- •42. Ликвидность коммерческого банка, понятие и условия ее обеспечения.
- •43. Оценка ликвидности баланса коммерческого банка. Система экономических нормативов Банка России.
- •44. Стратегии и методы управления банковской ликвидностью. Проблема увязки ликвидности и доходности коммерческого банка.
- •46. Характеристика пассивных операций банка, их роль в деятельности коммерческого банка. Управление пассивными операциями.
- •47. Открытие, ведение и закрытие расчетных и текущих счетов. Договор банковского счета.
- •48. Депозитные операции коммерческого банка. Классификация депозитов. Система страхования вкладов физических лиц в рф.
- •1/ Повысить доверие вкладчиков к банковской системе;
- •49. Депозитная политика коммерческого банка. Методы привлечения депозитов. Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка.
- •50. Межбанковские кредиты, их виды, особенности предоставления.
72. Инспектирование кредитных организаций, задачи и цели
Инспектирование. Проверки КО проводятся Банком России в рамках реализации функций банковского регулирования и надзора. Банк России не вправе проводить более одной проверки КО(ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности КО(ее филиала), за исключением случаев, если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией КО либо по мотивированному решению Совета директоров. Повторная проверка,осуществляется при участии представителей центрального аппарата Банка России. Проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности КО (ее филиала), предшествующих году проведения проверки.
Основной целью проведения проверок КО я-ся оценка общего состояния КО либо отдельных направлений ее деятельности, в том числе:
- оценка соблюдения законодательства РФ и нормативных актов Банка России;
-оценка достоверности учета (отчетности) кредитной организации;
-определение размера рисков, активов, пассивов;
-оценка качества активов кредитной организации, величины и достаточности собственных средств (капитала) КО;
-оценка систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной организации;
-оценка финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации;
-выявление действий, угрожающих интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации Инструкция Банка России от 25 августа 2003 года № 105-И «О порядке про-ведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченны-ми представителями Центрального банка Российской Федерации».
Проверки кредитных организаций (их филиалов) подразделяются на два вида:
комплексные - проводятся по всем основным направлениям деятельности КО, за определенный период, в срок до 60 рабочих дней;
тематические - проводятся по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок, кот.осуществляются КО, за определенный период, в срок до 35 рабочих дней.
В зависимости от поднадзорности территориальным учреждениям Банка России структурных подразделений КО, проверяемых в течение одной проверки, они подразделяются на:
- региональные - проверки структурных подразделений КО, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России;
- межрегиональные - проверки структурных подразделений КО, надзор за деятельностью которых осуществляют разные территориальные учреждения Банка России.
Проверки кредитных организаций (их филиалов) также могут быть:
- плановыми - такие проверки проводятся в соответствии со Сводным годовым планом комплексных и тематических проверок кредитных организаций, составляемым на очередной календарный год, но при необходимости возможно внесение изменений в Сводный план;
- внеплановыми - они проводятся на основе решения Совета директоров Банка России. Председателя Банка России (лица, его замещающего). Комитета банковского надзора Банка России, а также решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации, которое принимается руководством Банка России по предложению структурного подразделения Банка России, решения руководителя территориального учреждения Банка России (при проведении региональной проверки) или генерального инспектора межрегиональной инспекции.
Подготовка к проведению проверок кредитных организаций осуществляется на основе имеющейся в Банке России информации. Подготовка проводится для того, чтобы уточнить вопросы, подлежащие проверке, проверяемый период, и определить объем выборки документов (информации), необходимых для проведения проверок. Предварительной оценке подлежат:
- финансовое состояние кредитных организаций;
- подверженность кредитных организаций рискам;
- системы управления рисками и организации внутреннего контроля кредитных организаций;
- достоверность представляемой в Банк России отчетности кредитных организаций;
- устранение нарушений и недостатков, выявленных в ходе предшествующих проверок кредитных организаций:
- исполнение кредитными организациями требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Результаты проверки КО отражаются в акте проверки и докладной записке о результатах проверки. При проведении проверки КО, имеющей филиалы, составляется сводный акт проверки. Акт проверки состоит из трех частей: вводной, аналитической и заключительной.