Расчет размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России за года

(отчетный период)

Наименование кредитной организации .

Почтовый адрес Код формы 0409136

Месячная, тыс. руб.

Наименование показателя		Сумма
1.	Размер резервируемых обязательств Всего (строка 1.1 + строка 1.2 + строка 1.3 + строка 1.4 + строка 1.5)	927520
	В том числе:
	1.1. Обязательства перед банками-нерезидентами в валюте Российской Федерации (строка 1.5 прил 2)	15000
	1.2. Обязательства перед физическими лицами в валюте Российский Федерации (строка 2.2 прил 2)	65887
	1.3. Иные обязательства в валюте Российской Федерации (строка 3.5 приложения 2)	742204
	1.4. Обязательства перед банками-нерезидентами в иностранной валюте (строка 1.6 приложения 2)	30000
	1.5. Иные обязательства в иностранной валюте (строка 4.1 приложения 2)	94629
2.	Нормативная величина обязательных резервов. Всего (строка 2.6 + строка 2.9)
	2.1. По обязательствам перед банками-нерезидентами в валюте Российской Федерации (строка 1.1 х норматив обязательных резервов)
	2.2. По обязательствам перед физическими лицами в валюте Российской Федерации (строка 1.2 х норматив обязательных резервов)
	2.3. По иным обязательствам в валюте Российской Федерации (строка 1.3 х норматив обяз.резервов)
	2.4. Итого по обязательствам в валюте Российской Федерации (строка 2.1 + строка 2.2 + строка 2.3)
	2.5. Величина исключаемых наличных денежных средств в валюте Российской Федерации в кассе, код обозначения – 202025	7000
	2.6. Всего по обязательствам в валюте Российской Федерации (строка 2.4 – строка 2.5)
	2.7. По обязательствам перед банками-нерезидентами в иностранной валюте (строка 1.4 х норматив обязательных резервов)
	2.8. По иным обязательствам в иностранной валюте (строка 1.5 х норматив обязательных резервов)
	2.9. Итого по обязательствам в иностранной валюте (строка 2.7 + строка 2.8)
3.	Усредненная величина обязательных резервов. Всего (строка 3.1 + строка 3.2) (1)
	В том числе: 3.1. По обязательствам в валюте Российской Федерации (строка 2.6 х коэффициент усреднения) (1)
	3.2. По обязательствам в иностранной валюте (строка 2.9 х коэффициент усреднения) (1)
4.	Расчетная величина обязательных резервов. Всего (строка 4.1 + строка 4.2)
	В том числе: 4.1. По обязательствам в валюте Российской Федерации (строка 2.6 – строка 3.1)
	4.2. По обязательствам в иностранной валюте (строка 2.9 – строка 3.2)
5.	Фактические остатки средств на счетах по учету обязательных резервов. Всего (строка 5.1 + строка 5.2) (2)	21275
	В том числе: 5.1. По обязательствам в валюте Российской Федерации (2)	18360
	5.2. По обязательствам в иностранной валюте (2)	2915
6.	Подлежит перечислению на счета по учету обязательных резервов (недовзнос) Всего (строка 6.1 + строка 6.2)
	В том числе: 6.1. По обязательствам в валюте Российской Федерации (строка 4.1 – строка 5.1) (3)
	6.2. По обязательствам в иностранной валюте (строка 4.2 – строка 5.2) (3)
7.	Подлежит возврату на корреспондентский счет (перевзнос). Всего (строка 7.1 + строка 7.2)
	В том числе: 7.1. По обязательствам в валюте Российской Федерации (строка 5.1 – строка 4.1) (3)
	7.2. По обязательствам в иностранной валюте (строка 5.2 – строка 4.2) (3)
8.	Всего по результатам зачета подлежит перечислению на счета по учету обязательных резервов (недовзнос) (строка 6 – строка 7) (3, 4)
9.	Всего по результатам зачета подлежит возврату на корреспондентский счет (перевзнос) (строка 7 – строка 6) (3, 4)

Примечания:

1. Заполняется кредитной организацией при намерении получить право на усреднение обязательных резервов. В ином случае проставляется нулевое значение.

2. Указывается фактический остаток средств обязательных резервов на счетах по учету обязательных резервов на дату, установленную для представления Расчета.

3. При наличии отрицательных значений проставляется нулевое значение.

4. В случае, если зачет не проводится, проставляется прочерк.

Для темы 3: Организация, оформление и учет депозитных операций физических лиц в кредитных организациях необходимо выполнить следующие задания.

В теоретической части курсовой работы раскрывается информация о нормативно-правовом регулировании депозитных операций. Обеспечение защиты прав и интересов клиентов. Банковская тайна. Ответственность банка в случае причинения ущерба интересам клиентов. Существующие ограничения по привлечению банками денежных средств в депозиты. Страхование банковских депозитов. Порядок депонирования части привлеченных денежных средств в Банке России. Активная и пассивна депозитная политика, оптимизация остатка средств на корреспондентском счете банка. Организация работы по привлечению денежных средств физических лиц в депозиты. Работа отдела (управления) депозитов.

Порядок заключения договоров банковского вклада. Стандартное содержание договора о депозитном обслуживании, права и ответственность сторон. Ставки процентов, уплачиваемых по депозитам. Оказание дополнительных услуг, связанных с обслуживанием депозитов. Виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в зависимости от категории владельцев средств, сроков привлечения, видов валют. Организация противодействия использованию банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем.

Условия и организация выпуска и обращения сберегательных сертификатов.

В практической части ознакомьтесь с представленной ситуацией и выполните практические задания к ней.

ЗАДАНИЕ 1. 1 марта текущего года отделением № 13 Екатеринбургского банка Сбербанка Российской Федерации открыт счет по вкладу до востребования на имя Быстровой Светланы Андреевны, 1957 года рождения, служащей, паспорт № 28 02 528635, выданный 11 февраля 2002 года Орджоникидзевским РУВД г. Екатеринбурга, проживающей по адресу: г. Екатеринбург, пр. Победы, д. 35, кв. 2. Процентная ставка по данному виду вкладов – 0,01% годовых. Первоначальный взнос составил 10 рублей. Одновременно оформлена доверенность на 1 год на имя Быстрова Леонида Петровича, проживающего по тому же адресу. 25 марта текущего года на данный счет платежным поручением № 12 от 21 марта перечислено 30000 руб. 10 апреля текущего года платежным поручением № 254 от 5 апреля года на счет перечислено 16200 руб.

15 апреля текущего года С.А. Быстровой снято со счета 31600 руб.

Требуется:

1. Ознакомиться с условиями открытия вклада до востребования в любом отделении Сбербанка России

2. Оформить документы по открытию вклада:

• алфавитную карточку ф. № 13 (с. 29);

• ордер на открытие счета по вкладу ф. № 51/36 (с. 30);

• договор банковского вклада (с. 31);

• сберегательную книжку ф. № 2 (с. 33);

• карточку лицевого счета ф. № 1 (с. 34).

3. Оформить доверенность и завещание на имя Л.П. Быстрова, используя предложенные бланки документов.

4. Определить остаток по счету С.А. Быстровой на конец дня 15 апреля текущего года.

ЗАДАНИЕ 2. В таблице приведены процентные ставки, действующие по сберегательным сертификатам Сбербанка России на 01.12.2004 г. Рассчитайте начисленные проценты по ним.

Количество дней начисления процентов	Ставка, % годовых
	Номинал 1000 рублей	Номинал 10000 рублей
90	6,5	7,0
180	8,5	9,0
270	9,5	10,0
364	10,0	10,5
729	8,5	9,0

Какие факторы в данном примере влияют на размер процентной ставки по депозитам?

Приведите примеры зависимости ставок по депозитам от других факторов.