Тема: Операции банка с ценными бумагами. Банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг

В соответствии с ФЗ "о рынке ценных бумаг" российские коммерческие банки имеют право выступать в роли финансовых посредников на рынке ценных бумаг.

Функции финансового брокера -посреднические (агентские) функции, состоящие в купле - продаже ценных бумаг за счет и по поручению клиента на основании договора комиссии или договора поручения. При этом банк может выполнить поручение клиента одним из следующих способов:

1. Осуществить сделку на бирже

2. Купить ценные бумаги у клиента для собственного портфеля или продать имеющиеся у него ценные бумаги клиенту.

Дилерская деятельность - совершение сделок купли - продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет. Дилером может быть только юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией. Следует отметить ЦБ являются как правило основными дилерами по государственным ценным бумагам. ЦБ через рынок ценных бумаг оказывают воздействие на денежный рынок и рынок капитала.

Клиринговая деятельность - это деятельность по определению взаимных обязательств, которая включает сбор, сверку, корректировку информации по сделкам с ценными бумагами, подготовку бухгалтерских документов, зачет взаимных обязательств, расчеты по ним. Расчеты по операциям с ценными бумагами осуществляются на основании договоров с участниками рынка ценных бумаг для которых банк производит расчеты.

Депозитарная деятельность - оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг, учету и переходу прав на ценные бумаги. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность называется депозитарием. Лицо, которое пользуется услугами депозитария по хранению ценных бумаг и учету прав на них именуется депонентом. Между депозитарием и депонентом заключается депозитарный договор, регулирующий их отношения в процессе депозитарной деятельности. Заключение депозитарного договора не влечет за собой перехода к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента. Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами депонента, управлять ими или осуществлять от имени депонента любые действия с ценными бумагами за исключением случаев, предусмотренных депозитарным договором. Депозитарий несет гражданско-правовую ответственность за сохранность депонированных у него сертификатов ценных бумаг. В обязанности депозитария входит:

-регистрация фактов обременения ценных бумаг депонента обязательствами

-передача депоненту всей информации о ценных бумагах, полученных депозитарием от эмитента или держателя реестра владельцев ценных бумаг

-ведение отдельного от других счета депо депонента с указанием даты и основания каждой операции по счету.

Деятельность по ведению реестра владельца ценных бумаг - совокупность данных, зафиксированных на бумажном носителе или с использованием электронной базы данных, обеспечивающая идентификацию зарегистрированных в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг номинальных держателей и владельцев ценных бумаг, учет их прав в отношении ценных бумаг, зарегистрированных на их имя, позволяющее получать и направлять информацию указанным лицам и составлять реестр владельцев ценных бумаг. Для ценных бумаг на предъявителя система ведения реестра владельцев ценных бумаг не применяется. Реестр владельцев ценных бумаг - это часть системы ведения реестра, представляющая собой список зарегистрированных владельцев с указанием количества, номинальной стоимости и категории принадлежащих им именных ценных бумаг, составленный по состоянию на любую установленную дату и позволяющий идентифицировать этих владельцев количество и категорию, принадлежащих им ценных бумаг. Держателем реестра может быть эмитент или профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра на основании поручения эмитента.

Номинальный держатель ценных бумаг - это лицо, зарегистрированное в системе ведения реестра, в том числе являющееся депонентом депозитария и не являющееся владельцем в отношении этих ценных бумаг. В качестве номинального держателя ценных бумаг могут выступать профессиональные участники рынка ценных бумаг (это может быть депозитарий, зарегистрированный в качестве номинального держателя ценных бумаг в соответствии с депозитарным договором)

Обязанности номинального держателя:

1. Совершать все необходимые действия, направленные на обеспечение получения 3го лица всех выплат, которые ему причитаются по этим ценным бумагам

2. Осуществлять сделки и операции с ценными бумагами исключительно по поручению лица в интересах которого он является номинальным держателем ценных бумаг

3. Вести учет ценных бумаг, которые он держит в интересах других лиц на раздельных забалансовых счетах и постоянно иметь на этих счетах достаточное количество ценных бумаг для удовлетворения требований лиц в интересах которых он держит эти бумаги.

Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг - предоставление услуг непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг.