Литература

1. Глушко А.В. Правовая природа центральных банков // Финансовое право. 2007. № 4.

2. Ефимова Л.Г. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации // Банковское право. 2007. № 2.

3. Иванов С.А. Место нормативных актов Центрального банка в правовой системе России // Законодательство и экономика. 2002. № 11.

4. Кредитные организации в России: Правовой аспект / Под ред. Е.А. Павлодского. М., 2006.

Нормативные материалы

1. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). ФЗ от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ (в ред. от 26 апреля 2007 г.) // СЗ РФ. 2002. № 28; 2007. № 18.

2. О банках и банковской деятельности. ФЗ от 3 февраля 1996 г. (в ред. от 2 ноября 2007 г.) // СЗ РФ. 1996. № 6; 2007. № 45.

3. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации. Утв. ЦБ РФ 3 октября 2002 г. № 2-П (в ред. от 2 мая 2007 г.) // Вестник Банка России. 2002. № 74; 2007. № 33.

4. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций. Инструкция ЦБ РФ от 14 января 2004 г. № 109-И (в ред. от 14 мая 2007 г.) // Вестник Банка России. 2004. № 15; 2007. 32.

Письменные экспресс-контрольные вопросы

1. Назовите характерные особенности правового статуса кредитной организации.

2. Назовите признаки, характеризующие банковскую деятельность.

3. Функции и полномочия Банка России как органа государственного регулирования банковской системы.

4. В чем отличие денежного обязательства от расчетного правоотношения при безналичных расчетах?

5. Назовите основные формы безналичных расчетов.

6. Основания отзыва лицензии кредитной организации.

Тесты контроля знаний

Вариант 1. По действующему законодательству к кредитным организациям относятся:

1. Организации, которые осуществляют все банковские операции.

2. Организации, которые имеют право осуществлять отдельные банковские операции.

3. Организации, которые осуществляют банковские и небанковские операции.

4. Организации, целью которых является извлечение прибыли, которые имеют лицензию ЦБ РФ и статус хозяйственного общества, осуществляют предусмотренные федеральным законом банковские операции.

Вариант 2. По действующему законодательству банком является:

1. Кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

2. Хозяйственное общество, осуществляющее все возможные по законодательству банковские операции.

3. Кредитная организация, имеющая статус акционерного общества.

Вариант 3. Взаимосвязь между формами расчетов по инкассо и платежными требованиями проявляется в следующем:

1. Это одна и та же форма, но изложена в ГК РФ и Положении о безналичных расчетах под разными наименованиями.

2. Это разные формы расчетов, их общность лишь в том, что это безналичные расчеты.

3. Платежное требование – это одна из форм расчетов по инкассо.

4. Расчеты по инкассо осуществляются посредством инкассовых поручений (в бесспорном порядке) и платежных требований (с акцептом или без акцепта плательщика).

Вариант 4. В случае расчета по непокрытому аккредитиву:

1. Денежные средства плательщика не депонируются в исполняющем банке, а плательщик лишь гарантирует оплату.

2. Все так, как в п. 1, но гарантом выступает исполняющий банк.

3. Сумма аккредитива оплачивается со счета банка-эмитента, открытого в связи с этим расчетом в исполняющем банке.

4. Сумма аккредитива оплачивается со счета банка-эмитента, открытого в банке, являющемся в конкретном расчете исполняющим банком.