Письменные экспресс-контрольные вопросы

1. Назначение ценных бумаг в рыночной экономике.

2. Понятие эмиссионных ценных бумаг.

3. Признаки именной, ордерной ценной бумаги и ценной бумаги на предъявителя.

4. Понятие выпуска ценной бумаги и порядок ее регистрации.

5. Назовите основных профессиональных участников рынка ценных бумаг.

1. Определите момент передачи прав по ценной бумаге при ее обращении.

2. Эмиссия ценных бумаг и ее составляющие.

Тесты контроля знаний

Вариант 1. Ценной бумагой по действующему законодательству признается:

1. Только в установленной законодательством форме документ.

2. Любой составленный в письменной форме документ, из которого очевидно явствуют имущественные права его владельца.

3. Составленный в установленной законодательством форме документ, фиксирующий имущественные и неимущественные права его владельца.

4. Установленный законодательством документ, а также иной носитель, закрепляющий имущественные, а в отдельных случаях и неимущественные права, владелец которых может безусловно осуществить их с соблюдением установленных форм и порядка.

Вариант 2. Эмиссионной документарной ценной бумагой признается:

1. Сертификат ценной бумаги.

2. Сертификат и решение о выпуске ценных бумаг.

3. Сертификат и запись по счету депо.

4. Запись в лицевом счете владельца ценной бумаги.

Вариант 3. Эмиссионной бездокументарной ценной бумагой признается:

1. Запись в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг.

2. Запись в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг, а в отдельных случаях такой формой может быть запись по счету депо.

3. Запись по счету депо.

4. Само электронно-вычислительное устройство.

Вариант 4. Эмиссия ценных бумаг означает:

1. Их выпуск.

2. Их выпуск и регистрацию.

3. Установленную законодательством последовательность действий эмитента по размещению ценных бумаг.

4. Регистрацию отчета эмитента по результатам продажи ценных бумаг.

Вариант 5. Момент перехода прав по эмиссионным ценным бумагам определяется:

1. Фактом передачи сертификата.

2. Внесением приходной записи по лицевому счету.

3. Внесением приходной записи по счету депо.

4. Тем, является ли ценная бумага предъявительской документарной или именной бездокументарной.

Вариант 6. Выпуск эмиссионной ценной бумаги может быть признан недействительным по иску:

1. Федеральной службы по финансовым рынкам.

2. Федеральной службы по финансовым рынкам и ее территориальных органов.

3. Органов, указанных в п. 2, а также Федеральной налоговой службы, прокурора, иных госорганов, осуществляющих полномочия в сфере рынка ценных бумаг.

4. Органов, указанных в п. 3, кроме Федеральной налоговой службы.

Тема 18. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций

1. Роль и значение кредитных организаций в современной экономической системе. 2. Охарактеризуйте банковскую систему РФ. 3. Функции и полномочия ЦБ РФ в сфере управления деятельностью кредитных организаций. 4. Дайте понятие кредитной организации. 5. Какие виды кредитных организаций предусматривает действующее законодательство? В чем особенности их правового статуса? 6. Порядок создания кредитной организации. 7. Лицензирование кредитной деятельности: сущность, назначение, порядок. 8. Понятие и признаки банковской операции. Виды банковских операций. 9. Понятие и виды банковских счетов. 10. Какое место и роль отводятся договору банковского счета в расчетных правоотношениях? 11. Порядок заключения договора банковского счета. 12. Покажите, как осуществляются расчеты при следующих формах безналичных расчетов: платежное поручение, аккредитив, инкассо, чек. 13. Какие санкции применяются при нарушении расчетного обязательства клиентом и банком? 14. Банковский кредит. Дать понятие договора банковского кредита. 15. По каким критериям и на какие виды можно классифицировать банковские кредиты? 16. Какие санкции применяются при нарушении кредитного обязательства? 17. Определите место ценных бумаг (акции, чеки, векселя и др.) в кредитно-расчетном механизме.

Задачи

Задача № 1. ООО «Луч» обратилось в арбитражный суд с иском к банку-эмитенту и исполняющему банку о возмещении сумм, неосновательно выплаченных получателю средств с аккредитива.

Истец указывал, что исполняющий банк не должен был производить выплаты на основании представленных документов, поскольку реально товар не отгружался.

АО «Бонус» (получатель денежных средств) фактически прекратило свое существование, в связи с чем возврат полученных им средств невозможен. Факт изготовления сотрудниками организации-получателя поддельных товарно-транспортных документов подтвержден приговором суда по уголовному делу.

Арбитражный суд исковые требования удовлетворил за счет исполняющего банка, указав, что он не проверил надлежащим образом представленные ему документы. Ссылка банка на отсутствие своей вины в причинении истцу ущерба не была принята судом во внимание, поскольку в соответствии с п. 3 ст. 401 ГК РФ банки как лица, ненадлежащим образом исполнившие обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несут ответственность и при отсутствии вины, если иное не предусмотрено законом или договором.

Правильно ли разрешен спор?

Задача № 2. Получатель средств обратился с иском к исполняющему банку, подтвердившему безотзывный аккредитив, о взыскании средств, от выплаты которых банк неосновательно отказался, и процентов по ст. 395 ГК РФ на эту сумму со дня, следующего за днем получения от банка отказа выплатить средства. При рассмотрении дела арбитражный суд установил, что отказ банка мотивировался самостоятельным досрочным отзывом аккредитива банком - эмитентом.

Подлежит ли иск удовлетворению?

Задача № 3. Между ООО «Транзит» и АКБ «Инвест» был заключен договор об инвестиционной деятельности, в соответствии с которым банк, выступая инвестором, принял на себя обязательство принять участие в финансировании строительства жилого дома путем внесения денежных средств в сумме 650000 руб., а ООО «Транзит» должно передать в собственность банка часть жилой площади после окончания строительства дома. Одновременно между указанными субъектами был заключен договор поручения, в соответствии с которым ООО «Транзит» приняло на себя обязательство осуществить продажу квартир, подлежащих передаче в собственность банку с учетом инвестиций, внесенных последним в строительство дома.

Банк нарушил установленные договором об инвестиционной деятельности сроки внесения денежных средств. ООО «Транзит» обратилось в арбитражный суд с иском о взыскании 3250000 руб. неустойки за просрочку внесения вклада в строительство жилого дома.

Ответчик предъявил встречный иск о признании договора об инвестиционной деятельности недействительным.

Как разрешить спор?