- •Понятия дкп и дкр
- •Перечислить и охарактеризовать инструменты дкп
- •Объяснить механизм действия дкп
- •Охарактеризовать первый подход при разработке дкп.
- •Какие условия необходимы для прямого инфляционного таргетирования?
- •Охарактеризовать типы дкп: цели, инструменты, негативные побочные эффекты
- •Регулирование ликвидности банковской системы: понятие, инструменты
- •Определение процентной политики
- •Базовые процентные ставки цб
- •Какие ставки устанавливает Банк России?
- •Что такое «коридор процентных ставок»?
- •Задачи процентной политики Банка России на современном этапе
- •Что такое резервные требования?
- •Механизм денежного мультипликатора
- •Функции обязательных резервов
- •Механизм воздействия обязательных резервов на ликвидность банковской системы
- •Полное и частичное усреднение
- •Как происходит регулирование обязательных резервов?
- •Какие сейчас нормативы обязательных резервов? Какой норматив был в период кризиса?
- •Цели депозитных операция Банка России
- •Виды депозитных операций
- •Классификация депозитных операций по способу проведения
- •Требования к банкам при проведении депозитных операций
- •Что такое конкурентная и неконкурентная заявки? Виды депозитных аукционов
- •Перечислите стандартные условия проведения депозитных операций по фиксированным процентным ставкам
- •Перспективы развития депозитных операций
- •Определение операций на открытом рынке
- •Механизм воздействия операций на открытом рынке
- •Экономический смысл операций репо
- •Что такое прямое репо?
- •Значение эмиссии облигаций Банка России
- •Почему цб является «кредитором последней инстанции»?
- •Назовите классические принципы рефинансирования
- •Перечислите и охарактеризуйте виды кредитов Банка России
- •Кредиты, предоставляемые под залог ценных бумаг
- •Что такое «единый пул» обеспечения?
- •Какие бумаги входят в Ломбардный список?
- •Требования, предъявляемые к ко для получения кредита
- •Как производится проверка достаточности обеспечения кредитов Банка России? в каком случае кредит считается обеспеченным?
- •Проанализировать данные таблицы об объемах кредитования
Значение эмиссии облигаций Банка России
Значение эмиссии ОБР для Центрального банка России заключается в следующем:
ОБР могут выступать в качестве обеспечения предоставляемых банкам кредитов рефинансирования;
они используются для стерилизации избыточного денежного предложения (изъятия избыточной ликвидности у банков).
ОБР способствуют управлению внутренними процентными ставками;
ставки по ОБР могут стать ориентиром стоимости заимствований для участников финансового рынка;
ОБР могут быть использованы в качестве обеспечения межбанковских кредитов и таким образом способствовать развитию их рынка.
Почему цб является «кредитором последней инстанции»?
КО обращаются в ЦБ за кредитами и депозитами только в крайнем случае, когда не могут отрегулировать свою ликвидность на межбанковском рынке. Т.о., Центральный банк - кредитор последней инстанции для банков.
Назовите классические принципы рефинансирования
Классическими принципами рефинансирования можно назвать следующие положения:
кредиты рефинансирования должны предоставляться только устойчивым банкам под надежное обеспечение;
ставки по кредитам должны быть достаточно высокими, чтобы не создавать возможности использовать эти средства для финансирования повседневных операций банков;
политика рефинансирования центрального банка должна быть прозрачна и понятна кредитным организациям.
Перечислите и охарактеризуйте виды кредитов Банка России
В настоящее время Банк России предоставляет кредитным организациям следующие виды кредитов:
1. Кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг
Обеспеченными залогом (блокировкой) ценных бумаг являются ломбардные, внутридневные кредиты и кредиты овернайт.
2) Кредиты под залог векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительства кредитных организаций на срок до 180 календарных дней.
3) В условиях мирового финансового кризиса Банк России начал предоставлять банкам кредиты без обеспечения (Положение Банка России от 16.10.2008 № 323-П «О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения»). Соответствующие изменения были внесены в ст. 46 Закона о Центральном банке.
4) 30 ноября 2010 г. было принято Положение № 362-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом». В настоящее время эти кредиты могут получать КО восьми регионов России.
Кредиты, предоставляемые под залог ценных бумаг
Обеспеченными залогом (блокировкой) ценных бумаг являются ломбардные, внутридневные кредиты и кредиты овернайт.
Кредитные организации получают указанные кредиты в Центральном банке в соответствии с Положением Банка России от 4.08.2004 № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг».
Кредиты ЦБ РФ предоставляются банкам в пределах общего объема выдаваемых кредитов, определенного Банком России в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно-кредитной политики. По кредитам рефинансирования устанавливаются лимиты.
Ломбардные кредиты могут предоставляться как на аукционной основе (еженедельно на срок 7 календарных дней и 3 мес.), так и ежедневно по фиксированной процентной ставке (на срок 1 и 7 календарных дней).
Внутридневные кредиты и кредиты овернайт призваны обеспечить эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы. Генеральным кредитным договором должно быть предусмотрено предоставление внутридневного кредита «в связке» с кредитом овернайт.
Основанием для выдачи внутридневного кредита является наличие неисполненных платежных документов, предъявленных к корсчету банка, в течение операционного дня.
Внутридневный кредит может быть погашен:
в течение текущего операционного дня за счет поступлений денежных средств на корсчет банка;
при невосполнении банком недостатка средств на корсчете до завершения расчетов текущего дня расчетное подразделение переоформляет сумму внутридневного дебетового сальдо в кредит овернайт.