21. Виды депозитных операций

В настоящее время Банк России может осуществлять следующие виды депозитных операций:

1. Депозитные аукционы по процентным ставкам, определенным на аукционной основе; (проводятся по мере необходимости)

2. Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам; (окно постоянного доступа)

3. На основе отдельных соглашений, определяющих условия депозитов (в настоящее время не проводится)

22. Классификация депозитных операций по способу проведения

По способу проведения депозитных операций их можно классифицировать следующим образом:

1. С использованием программно-технических средств

А) Системы «Рейтерс-Дилинг» (в настоящее время проводятся операции по фиксированным процентным ставкам и аукционные операции);

Б) Системы электронных торгов ММВБ (в настоящее время проводятся операции по фиксированным процентным ставкам и аукционные операции)

2. Через ТУ Банка России путем заключения двусторонних договоров-заявок с кредитными организациями (в современных условиях только аукционные операции).

23. Требования к банкам при проведении депозитных операций

Банки, с которыми Банк России осуществляет депозитные операции, должны отвечать следующим требованиям на дату проведения депозитной операции:

• должны быть отнесены к 1-й или 2-й классификационной группе в соответствии с Указанием БР от 30 апреля 2008 г. №2005-У «Об оценке экономического положения банков».

• выполнять обязательные резервные требования (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченного штрафа, не представленного Расчета регулирования обязательных резервов);

• не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.

24. Что такое конкурентная и неконкурентная заявки? Виды депозитных аукционов

КО вправе подавать на аукцион Договор-Заявку с указанным в ней размером процентной ставки (конкурентная заявка) либо без указания размера процентной ставки (неконкурентная заявка).

Неконкурентная заявка выражает намерение кредитной организации разместить в Банке России депозит на условиях проводимого аукциона по средневзвешенной процентной ставке, рассчитанной Банком России по результатам депозитного аукциона. Банк России устанавливает максимальную долю неконкурентных заявок для одной кредитной организации.

Депозитные аукционы проводятся одним из следующих способов:

• по «американскому» способу, при котором Договоры-Заявки удовлетворяются по предлагаемым банками процентным ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона;

• по «голландскому» способу, при котором Договоры-Заявки удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона.

25. Перечислите стандартные условия проведения депозитных операций по фиксированным процентным ставкам

Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам проводятся на следующих стандартных условиях:

• "овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день, при которой перечисление средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления средств на счет по учету депозита;

• "том-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день, при которой перечисление средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления средств на счет по учету депозита;

• "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней;

• "2 недели" - депозитная операция сроком на 14 календарных дней;

• "1 месяц"(4 недели);

• "3 месяца";

• сделки «спот»: "спот-некст" (сроком на 1 рабочий день), "спот-неделя", "спот-2 недели» - депозитные операции, при которых перечисление средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции.

• "до востребования": депозит размещается на счете по учету депозита до востребования, открываемом в уполномоченном подразделении Банка России на неопределенный срок, и может быть востребован кредитной организацией в размере всей суммы размещенных денежных средств. Возврат осуществляется Банком России на следующий рабочий день после поступления обращения кредитной организации. Частичное востребование депозита либо довнесение денежных средств на счет до востребования не допускается.