- •Понятия дкп и дкр
- •Перечислить и охарактеризовать инструменты дкп
- •Объяснить механизм действия дкп
- •Охарактеризовать первый подход при разработке дкп.
- •Какие условия необходимы для прямого инфляционного таргетирования?
- •Охарактеризовать типы дкп: цели, инструменты, негативные побочные эффекты
- •Регулирование ликвидности банковской системы: понятие, инструменты
- •Определение процентной политики
- •Базовые процентные ставки цб
- •Какие ставки устанавливает Банк России?
- •Что такое «коридор процентных ставок»?
- •Задачи процентной политики Банка России на современном этапе
- •Что такое резервные требования?
- •Механизм денежного мультипликатора
- •Функции обязательных резервов
- •Механизм воздействия обязательных резервов на ликвидность банковской системы
- •Полное и частичное усреднение
- •Как происходит регулирование обязательных резервов?
- •Какие сейчас нормативы обязательных резервов? Какой норматив был в период кризиса?
- •Цели депозитных операция Банка России
- •Виды депозитных операций
- •Классификация депозитных операций по способу проведения
- •Требования к банкам при проведении депозитных операций
- •Что такое конкурентная и неконкурентная заявки? Виды депозитных аукционов
- •Перечислите стандартные условия проведения депозитных операций по фиксированным процентным ставкам
- •Перспективы развития депозитных операций
- •Определение операций на открытом рынке
- •Механизм воздействия операций на открытом рынке
- •Экономический смысл операций репо
- •Что такое прямое репо?
- •Значение эмиссии облигаций Банка России
- •Почему цб является «кредитором последней инстанции»?
- •Назовите классические принципы рефинансирования
- •Перечислите и охарактеризуйте виды кредитов Банка России
- •Кредиты, предоставляемые под залог ценных бумаг
- •Что такое «единый пул» обеспечения?
- •Какие бумаги входят в Ломбардный список?
- •Требования, предъявляемые к ко для получения кредита
- •Как производится проверка достаточности обеспечения кредитов Банка России? в каком случае кредит считается обеспеченным?
- •Проанализировать данные таблицы об объемах кредитования
Механизм воздействия обязательных резервов на ликвидность банковской системы
Механизм обязательного резервирования состоит из следующих элементов:
- расчет суммы обязательных резервов, в том числе порядок определения норматива и базы резервирования;
- порядок депонирования резервов;
- способы регулирования обязательных резервных требований центральным банком.
Сумма резервируемых средств зависит от двух основных факторов: нормативов обязательных резервов и базы резервирования (базы исчисления резервных требований).
Предельный уровень нормативов обязательных резервов (их верхняя граница) устанавливается в законодательном порядке, как правило, в законах о центральных банках.
Полное и частичное усреднение
Порядок депонирования обязательных резервов, который предусматривает их 100%-ное зачисление на корреспондентский счет, называется полным усреднением обязательных резервов.
Если часть резервов хранится на специальном счете обязательных резервов, а другая часть – на корреспондентском счете, значит, применяется механизм частичного усреднения (например, в России).
Как происходит регулирование обязательных резервов?
Кредитная организация составляет Расчет величины средств, подлежащих резервированию, путем умножения резервируемых обязательств на норматив обязательных резервов. Полученный результат сравнивается с фактически зарезервированной суммой средств в ЦБ.
Период регулирования обязательных резервов составляет три рабочих дня, начиная со дня, установленного кредитной организации для представления Расчета размера обязательных резервов в БР. Расчет представляется на бумажном носителе и (или) в виде электронного сообщения в десятый рабочий день месяца, следующего за отчетным.
В период регулирования обязательных резервов выявляются суммы недовзноса или перевзноса. Кредитная организация обязана инкассовым поручением перечислить недовзнос, установленный по представленному Расчету, с корсчета (субсчетов) кредитной организации на счета по учету обязательных резервов. В случае перевзноса уполномоченное учреждение Банка России обязано его вернуть платежным поручением на корреспондентский счет кредитной организации.
При нарушении нормативов обязательных резервов БР имеет право списать в бесспорном порядке с корсчета КО сумму недовнесенных средств и штрафа.
Какие сейчас нормативы обязательных резервов? Какой норматив был в период кризиса?
По обязательствам кредитных организаций перед юридическими лицами нерезидентами в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте — 5,5 %
По обязательствам перед физическими лицами в валюте РФ и в иностранной валюте — 4,0 %
По иным обязательствам кредитных организаций в валюте РФ и в иностранной валюте — 4,0 %
Коэффициент усреднения (для кредитных организаций)— 0,6
Коэффициент усреднения (для расчетных небанковских кредитных организаций, РЦ ОРЦБ) — 1
В период кризиса нормативы составляли 0.5 - 2.5
Цели депозитных операция Банка России
В практике центральных банков депозитным операциям отводится важная роль как инструменту постоянного действия при проведении денежно-кредитной политики. Основной целью проведения депозитных операций является поглощение излишней ликвидности банковской системы.