- •Понятия дкп и дкр
- •Перечислить и охарактеризовать инструменты дкп
- •Объяснить механизм действия дкп
- •Охарактеризовать первый подход при разработке дкп.
- •Какие условия необходимы для прямого инфляционного таргетирования?
- •Охарактеризовать типы дкп: цели, инструменты, негативные побочные эффекты
- •Регулирование ликвидности банковской системы: понятие, инструменты
- •Определение процентной политики
- •Базовые процентные ставки цб
- •Какие ставки устанавливает Банк России?
- •Что такое «коридор процентных ставок»?
- •Задачи процентной политики Банка России на современном этапе
- •Что такое резервные требования?
- •Механизм денежного мультипликатора
- •Функции обязательных резервов
- •Механизм воздействия обязательных резервов на ликвидность банковской системы
- •Полное и частичное усреднение
- •Как происходит регулирование обязательных резервов?
- •Какие сейчас нормативы обязательных резервов? Какой норматив был в период кризиса?
- •Цели депозитных операция Банка России
- •Виды депозитных операций
- •Классификация депозитных операций по способу проведения
- •Требования к банкам при проведении депозитных операций
- •Что такое конкурентная и неконкурентная заявки? Виды депозитных аукционов
- •Перечислите стандартные условия проведения депозитных операций по фиксированным процентным ставкам
- •Перспективы развития депозитных операций
- •Определение операций на открытом рынке
- •Механизм воздействия операций на открытом рынке
- •Экономический смысл операций репо
- •Что такое прямое репо?
- •Значение эмиссии облигаций Банка России
- •Почему цб является «кредитором последней инстанции»?
- •Назовите классические принципы рефинансирования
- •Перечислите и охарактеризуйте виды кредитов Банка России
- •Кредиты, предоставляемые под залог ценных бумаг
- •Что такое «единый пул» обеспечения?
- •Какие бумаги входят в Ломбардный список?
- •Требования, предъявляемые к ко для получения кредита
- •Как производится проверка достаточности обеспечения кредитов Банка России? в каком случае кредит считается обеспеченным?
- •Проанализировать данные таблицы об объемах кредитования
Понятия дкп и дкр
ДКП - политика государства, воздействующая на количество денег в обращении с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения, роста реального объема производства.
ДКР – совокупность конкретных мероприятий центрального банка, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и др. показателей денежного обращения.
Перечислить и охарактеризовать инструменты дкп
Инструменты ДКП (ст. 35 закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»)
Процентные ставки по операциям Банка России - процентная политика заключается в установлении и периодическом пересмотре официальных базовых ставок ЦБ, а также ставок по его основным операциям.
Нормативы обязательных резервов, депонируемых в БР (резервные требования) - обязательные резервы служат инструментом регулирования общей ликвидности банковской системы и используются для контроля денежных агрегатов (денежной базы и денежной массы) посредством изменения денежного мультипликатора
Операции на открытом рынке - купля-продажа Банком России казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Банка России, а также краткосрочные операции с указанными ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки
Рефинансирование КО – кредитование БР КО
Валютные интервенции – купля-продажа БР ин.валюты на вал.рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.
Установление ориентиров роста денежной массы – БР может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной ДКП
Прямые количественные ограничения – установление лимитов на рефинансирование КО и проведение КО отдельных банковских операций.
Эмиссия облигаций от своего имени – в целях реализации ДКП БР может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди КО.
Объяснить механизм действия дкп
Воздействие ЦБ на денежную массу осуществляется путем проведения процентной политики и политики ликвидности. Процентная политика предполагает установление ставки рефинансирования, учетной ставки и др ставок по операциям ЦБ. Политика ликвидности означает использование ряда инструментов ДКП (обязательных резервов, рефинансирования, операций на открытом рынке, валютные интервенции) с целью воздействия на ликвидность банковской системы. Устанавливая процентные ставки, ЦБ регулирует спрос на кредиты: чем выше уровень ставок, тем меньше кредитов берут КБ. При использовании таких инструментов ДКП, как рефинансирование, валютные интервенции, минимальные резервы, ЦБ уменьшает или увеличивает ликвидность банков, т.е. из возможности выдавать кредиты экономике. Т.о. состояние ликвидности кредитных институтов непосредственно влияет на предложение кредитов в экономике. В свою очередь, спрос на кредиты и их предложение определяют объем кредитования предприятий реального сектора. Прямая зависимость существует между объемом кредитования и величиной ден. массы в обращении. Наконец, от объема денежной массы в обращении и совокупного объема предложения на рынке товаров и услуг зависит уровень цен.