15.3. Теории денег

Связь денег с производством замечена давно. Деньги являются важным элементом экономической системы. В зависимости от оценки роли денег в экономике существуют различные теории денег. Эти теории возникают, получают подтверждение и какое-то время господствуют. Однако некоторые из них не получают распространения, поскольку практика не подтверждает, а то и просто опровергает их. Различают три основные теории денег: металлическую, номиналистическую и количественную.

Металлическая теория денег

Эта теория отождествляла деньги с благородными металлами: золотом и серебром и получила развитие в XV-XVII вв., в эпоху первоначального накопления капитала, когда представители данной теории (в Англии – У.Стаффорд, Т.Мен, Д.Норе, во Франции - А.Монкретьен) выступали против порчи монет.

Металлическая теория денег отражала интересы торговой буржуазии и ее направление в политической экономии - меркантилизм, согласно которому источником богатства общества является внешняя торговля, активное сальдо которого обеспечивает приток в страну драгоценных металлов.

Ошибочность теории раннего металлизма заключается в следующем:

- во-первых, источником общественного богатства считались золото и серебро, а не совокупность материальных благ, созданных трудом;

- во-вторых, отрицались необходимость и целесообразность замены в обращении металлических денег бумажными.

С завершением первоначального накопления капитала изменились и взгляды на источник богатства общества - им стали считаться не внешняя торговля и благородные металлы, а мануфактуры и сельское хозяйство, т. е. функционирующий капитал. Предпочтение отдавалось внутреннему рынку.

Номиналистическая теория денег

Эта теория возникла при рабовладельческом строе и отрицала внутреннюю стоимость денег для оправдания порчи монет с целью увеличения доходов казны.

Эта теория сформировалась в XVII-XVIII вв., когда денежное обращение было наводнено неполноценными монетами. Первыми представителями номинализма были англичане Дж. Беркли (1685-1753гг.) и Дж. Стюарт (1712-1780гг.), которые считали, что:

- во-первых, деньги создаются государством;

- во-вторых, их стоимость определяется номиналом;

- в-третьих, сущность денег сводится к идеальному масштабу цен.

Господствующее положение номинализм занял в политэкономии в конце XIX - начале XX вв. Но в отличие от раннего номинализма объектом его защиты стали не полноценные монеты, а бумажные деньги.

Наиболее ярко сущность номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г.Кнаппа (1842-1926гг.), основными положениями которой явилось утверждение, что деньги - продукт государственного правопорядка, творение государственной власти; деньги - хартальное платежное средство, т. е. знаки, наделенные государством платежной силой, основная функция денег - средство платежа. Ошибочность государственной теории денег Г.Кнаппа заключалась в том, что:

• во-первых, деньги — категория не юридическая, а экономическая;

• во-вторых, металлические деньги обладают самостоятельной стоимостью, а не получают ее от государства; представительная стоимость денег также определяется не государством, а обусловлена объективными экономическими законами;

• в-третьих, основной функцией денег является не средство платежа, а мера стоимости.

Австрийский экономист Ф.Бендиксен попытался дать экономическое обоснование государственной теории денег, оценивая деньги как свидетельство об указании услуг членам общества, дающее право на получение встречных услуг, но его попытка экономически обосновать номинализм не удалась, так как при оценке сущности денег он игнорировал теорию стоимости.

В период экономического кризиса 1929-1933гг. номинализм получил дальнейшее развитие как теоретическая основа для оправдания отхода от золотого стандарта. Так, Дж. М.Кейнс объявил золотые деньги «пережитком варварства», «пятым колесом телеги». Идеальными он провозгласил бумажные деньги, которые более эластичны, чем золото, и, якобы, должны обеспечить постоянное процветание общества. М.Кейнс считал ошибочным в теории Г.Кнаппа утверждение, что металлическое обращение неэластично.

Количественная теория денег

В экономической науке существуют различные взгляды на проблему количества денег, необходимых для нормального функционирования экономики. Данную теорию выдвинул французский ученый Ж.Боден (1530-1596гг.). Он объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов. Этой идеи придерживались в XVII-XIX вв. Л. Монтескье (1689-1755гг.), Д.Юм (1711-1777гг.), Дж.Милль (1773-1836гг.).

В XVIII в. ярким представителем количественной теории денег был Д. Рикардо. Причем надо отметить, что его взгляды носили двойственный характер: с одной стороны, он признавал, что стоимость денег определяется затратами труда на его производство, а с другой стороны, считал, что в определенные периоды стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег. Товарным обращением Д. Рикардо объяснял, в частности, причины обесценивания банкнот Банка Англии после отмены их размена на золото в 1797г.

К началу XX в. количественная теория денег стала господствовать в западной экономической мысли. Наибольшую популярность получили два варианта: трансакционный и кембриджский.

Основоположником теории денег этого периода является Ирвинг Фишер (1867-1947гг.), являющийся ярким представителем математической школы в современной экономической теории. В работе «Покупательная сила денег. Ее определение и отношение к кредиту, процентам и кризисам» (1911г.) он попытался формализовать зависимость между массой денег и уровнем твердых цен. Поскольку количество денег, уплаченных за товар, и сумма цен проданных товаров равны, то Фишер выводит математическое уравнение обмена в виде формулы:

MV=PQ,

где, М (money) - среднее количество денег, находящихся в обращении в данном обществе в течение года;

V (velocity) - среднее число оборотов денег в их обмене на блага; V=Е/М;

Е (expenditure) - общий объем денежного обращения, т. е. сумма денег, которая затрачивается на покупку товаров в данном обществе в течение данного года;

Р (prince) - средняя продажная цена каждого отдельного товара, покупаемого в данном обществе;

Q (quantity) - все количество товаров.

Из формулы И.Фишера следует, что деньги непосредственно воздействуют на товарные цены.