- •1.Банковская система рф: ее стр-ра, ф-ии и характеристика основных ее элементов.
- •2.Статус, цель, функции и полномочия асв.
- •3.Коммерческие банки: функции, виды и классификационные признаки.
- •4.Операции и сделки коммерческих банков.
- •5.Пассивы ком банков: стр-ра и эк-кое содержание.
- •6.Пассивные операции ком банков: понятие и виды.
- •7.Активы ком банков: стр-ра и эк-кое содержание.
- •8.Активные операции ком банков: понятие, виды и значение в банковской деят-ти.
- •9.Операции доверительного управления.
- •10.Инвестиционные операции ком банков.
- •11.Собственный капитал ком банка: понятие стр-ра, ф-ии.
- •12.Принципы организации безналичных расчетов.
- •13.Формы безналичных расчетов.
- •14.Лизинговые операции ком банков: понятие и осн виды.
- •16.Понятие и сущность форфейтинга.
- •17.Деят-ть ком банков на рынке драг мет
- •18.Оао «Сбербанк России»: место в банковской системе, роль в эк-ке
- •19.Деят-ть ком банков на рынке платежных карт.
- •20.Доходы, расходы и прибыль коммерческих банков.
- •21.Ликвидность ком банков: понятие, регулирование и методы управления.
- •22.Кредитная политика ком банка.
- •23.Особенности современной системы кредитования. Принципы банковского кредитования.
- •24.Субъекты и объекты кредитных отношений.
- •25.Виды и классификационные признаки банковских ссуд
- •5)По целевому назначению (гк рф)
- •6)По необходимости гос регистрации отношений, обусловленных кредитными дог-ми
- •8)254П -зависимость от наличия обеспечения
- •9)В зависимости от порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам
- •27.Этапы организации кредитного процесса в комбанках
- •2 Этап – Выдача кредита
- •28.Понятие кредитоспособности и платежеспособности заемщиков комбанков. Кредитный рейтинг.
- •29.Способы оценки кредитоспособности заемщиков – юр лиц
- •3. Качественный анализ:
- •5. Кредитуемая сделка:
- •30.Оценка кредитоспособности физ лиц. Особенности применения скориногой системы оценки.
- •2. Модель на основе оценки платежеспособности
- •31.Деятельность бюро кредитных историй и их место на кредитном рынке.
- •32.Формы и виды обеспечения возвратности кредита.
- •33.Порядок оформления, предоставления и погашения кредитов юридических лиц (см билет 27)
- •34.Овердрафтное кредитование юридических лиц в коммерческих банках. (в лекциях больше нет, но вроде и не должно быть больше)
- •35.Вексельное кредитование юридических лиц в коммерческих банках.
- •Долгосрочное кредитование юр лиц в ком банках.
- •36.Организация синдицированного кредитования корпоративных клиентов ком банков.
- •Порядок оформления, предоставления и погашения кредитов, выданных физическим лицам.41 билет
- •Организация кредитования физических лиц при выдаче целевых кредитов.41 билет
- •Организация кредитования физических лиц при выдаче нецелевых кредитов.
- •2 Этап – Выдача кредита
- •3 Этап - Сопровождение
- •Ипотечное кредитование в ком банках: порядок оформления, предоставления и погашения.
- •Основные направления развития кредитного рынка в рф.
- •Понятие валютных операций и их виды.
- •4 Группа: Валютные операции между нерезидентами:
- •Субъекты и объекты валютных операций на территории рф. (из инета, но вроде четко и ясно)
- •Виды и порядок совершения валютных операций резидентами. Смотри следующий билет
- •Права и обязанности резидентов при осуществлении валютных операций.
- •Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты рф.
- •Органы валютного регулирования и валютного контроля в рф, их права и обязанности.См билет 51
- •Виды и порядок оформления документов при совершении валютных операций.
- •Часть 4 статьи 23 Федерального закона от 10.12.2003 № 173 "о валютном регулировании и валютном контроле":
- •Агенты валютного контроля в рф, их права и обязанности.
- •Основные понятия валютного рынка.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов — физических яиц в уполномоченных банках.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов - юридических лиц в уполномоченных банках.
- •Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
- •Счета нерезидентов, открываемые на территории рф в уполномоченных банках: особенности открытия и ведения.
- •Порядок организации работы с наличной валютой и чеками в отделениях уполномоченного банка. Смотри билет 59
- •Виды операций физических лиц с наличной валютой. (не уверен то, ли это)
- •Порядок совершения операций с наличной валютой и чеками
- •Конверсионные валютные операции уполномоченных банков
- •Основные способы защиты банкнот иностранных государств от подделки.
- •Порядок и последовательность определения подлинности банкнот в иностранной валюте. Смотри предыдущий билет
- •Понятие, особенности и виды дорожных чеков. Читай следующий
- •Операции с дорожными чеками.
- •Переводы иностранной валюты в рф и из рф.
- •Валютные риски и методы их регулирования.
12.Принципы организации безналичных расчетов.
Для юр. л.- общие условия. Соблюдение принципов совокупности позволяет обеспечить соответствие расчетов к предъявленным требованиям: своевременности, надежности, эффективности.
1 принцип: правовой режим осуществления расчетов и платежей которые регулируются ГК РФ, законами о ЦБ и о банках и банк.деятельности, 2П + 222П.
2 принцип: осуществление расчетов преимущественно по банковским счетам
3 принцип: поддержание ликвидности на уровне, обеспечивающем бесперебойное осуществление платежей. Соблюдение этого принципа – залог четкого выполнения обязательств в том что все плательщики, предприятия, банки отвечают своим обязательствам ( на счете должны быть деньги чтоб суметь расплатиться). Предусмотрено взыскивать недосмотренные ресурсы путем продажи активов или получении кредита с целью выполнения своих обязательств.
4 принцип: наличие акцепта (согласия плательщика)
5 принцип: срочность платежа (вытекает из самой сути рыночной экономики)
Расчеты могут быть представлены на бумажном носителе либо в электронном виде.
13.Формы безналичных расчетов.
Выбор формы расчетов определяется видом товара, спросом и его предложением, характером хоз.связей между контрагентами, способами транспортировки грузов.
Безналичные расчеты как форма:
- расчеты платежными поручениями (ПП)
- расчеты по инкассо (ПТ как рассчдок-т, инкассовое поручение)
- расчетные чеки ( не денежные)
- расчеты аккредитивами ( рассчдок-т – аккредитив)
- платежные карты – 266 П
- вексельные расчеты (закон о простом и переводном векселе)
В рыночной эк-ке наиболее распространенной формой явл.перевод в соответствии с классификацией банков – перевод кредитовый или дебетовый в основном кредитовый).
Кредитовые перевод – подтверждение плательщиков эл.или бумажное платежное распоряжение инструктирующие банк ведущий счет плательщика перевести со счета плательщика на счет получателя в этом или ином банке, используется по инициативе плательщика, относятся плат.поручения и аккредитив.
Перевод ср-в является безусловным, при аккредитивной форме расчетов должны быть определены условия получателем ср-в.
14.Лизинговые операции ком банков: понятие и осн виды.
Кред-ая система: 1.банковская система(банк)2. Парабанковская система(лизинговые компании). Эта деят-ть регулируется ФЗ -164-ФЗ от 29.10.98. «о финансовой аренде, лизинге». Лизингодатель- физ. и юр. лицо кот. за счёт привлечённых или собственных ср-в приобретённые в собственность иму-ва и предоставить его в качестве предмета лизинга. Лизингодатель, за определённую плату на определённый срок и на условиях во временное владение, пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю право собственности на предмет лизинга. Лизингополучатель –физ. и юр. лицо которые в соответствии с дог-ом обязан принять предмет лизинга в временное владение и пользование. Продавец – юр. и физ л которые продают лизингодателю иму-во. Лизинг – совокупность эк-х и прав-х отношений возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе с приобретением предмета лизинга. Лизинговая деят-ть – вид инвестиционной деят-ти по приобретению им-ва и передачи его в лизинг. Предмет лизина – не потребляемые вещи, предприятия, здания, сооружения, оборудование, транспортные ср-ва. Не предмет лизинга – земельные участки, природные объекты. Виды лизинга: 1. Финансовый – полная окупаемость. 2. Оперативный –договорные отношения при которых им-во передаётся в лизинг на срок меньший срока его окупаемости. Сублизинг – вид отношений и связи с передачей прав пользования предмета лизинга 3му лицу. Лизинговые платежи – вкл. В себя возмещения затрат лизингодателя, а так же его доход при этом размер, способ и периодичность платежей определяется договором.
15.Орг-ия факторингового обслуживания в ком банках.
Факторинг – разновидность торгово- комиссионной организации направленная на решение проблемы, недостатка оборотных средств клиента. Виды : 1. По степени информированности о заключении факторингового договора: -открытый( с извещением партнёров клиентов), -закрытый(без извещения ). 2. По уровню риска не платежа: - с правом регресса – без права регресса .3. по составу участников: - внутренний – международный.