- •1.Банковская система рф: ее стр-ра, ф-ии и характеристика основных ее элементов.
- •2.Статус, цель, функции и полномочия асв.
- •3.Коммерческие банки: функции, виды и классификационные признаки.
- •4.Операции и сделки коммерческих банков.
- •5.Пассивы ком банков: стр-ра и эк-кое содержание.
- •6.Пассивные операции ком банков: понятие и виды.
- •7.Активы ком банков: стр-ра и эк-кое содержание.
- •8.Активные операции ком банков: понятие, виды и значение в банковской деят-ти.
- •9.Операции доверительного управления.
- •10.Инвестиционные операции ком банков.
- •11.Собственный капитал ком банка: понятие стр-ра, ф-ии.
- •12.Принципы организации безналичных расчетов.
- •13.Формы безналичных расчетов.
- •14.Лизинговые операции ком банков: понятие и осн виды.
- •16.Понятие и сущность форфейтинга.
- •17.Деят-ть ком банков на рынке драг мет
- •18.Оао «Сбербанк России»: место в банковской системе, роль в эк-ке
- •19.Деят-ть ком банков на рынке платежных карт.
- •20.Доходы, расходы и прибыль коммерческих банков.
- •21.Ликвидность ком банков: понятие, регулирование и методы управления.
- •22.Кредитная политика ком банка.
- •23.Особенности современной системы кредитования. Принципы банковского кредитования.
- •24.Субъекты и объекты кредитных отношений.
- •25.Виды и классификационные признаки банковских ссуд
- •5)По целевому назначению (гк рф)
- •6)По необходимости гос регистрации отношений, обусловленных кредитными дог-ми
- •8)254П -зависимость от наличия обеспечения
- •9)В зависимости от порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам
- •27.Этапы организации кредитного процесса в комбанках
- •2 Этап – Выдача кредита
- •28.Понятие кредитоспособности и платежеспособности заемщиков комбанков. Кредитный рейтинг.
- •29.Способы оценки кредитоспособности заемщиков – юр лиц
- •3. Качественный анализ:
- •5. Кредитуемая сделка:
- •30.Оценка кредитоспособности физ лиц. Особенности применения скориногой системы оценки.
- •2. Модель на основе оценки платежеспособности
- •31.Деятельность бюро кредитных историй и их место на кредитном рынке.
- •32.Формы и виды обеспечения возвратности кредита.
- •33.Порядок оформления, предоставления и погашения кредитов юридических лиц (см билет 27)
- •34.Овердрафтное кредитование юридических лиц в коммерческих банках. (в лекциях больше нет, но вроде и не должно быть больше)
- •35.Вексельное кредитование юридических лиц в коммерческих банках.
- •Долгосрочное кредитование юр лиц в ком банках.
- •36.Организация синдицированного кредитования корпоративных клиентов ком банков.
- •Порядок оформления, предоставления и погашения кредитов, выданных физическим лицам.41 билет
- •Организация кредитования физических лиц при выдаче целевых кредитов.41 билет
- •Организация кредитования физических лиц при выдаче нецелевых кредитов.
- •2 Этап – Выдача кредита
- •3 Этап - Сопровождение
- •Ипотечное кредитование в ком банках: порядок оформления, предоставления и погашения.
- •Основные направления развития кредитного рынка в рф.
- •Понятие валютных операций и их виды.
- •4 Группа: Валютные операции между нерезидентами:
- •Субъекты и объекты валютных операций на территории рф. (из инета, но вроде четко и ясно)
- •Виды и порядок совершения валютных операций резидентами. Смотри следующий билет
- •Права и обязанности резидентов при осуществлении валютных операций.
- •Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты рф.
- •Органы валютного регулирования и валютного контроля в рф, их права и обязанности.См билет 51
- •Виды и порядок оформления документов при совершении валютных операций.
- •Часть 4 статьи 23 Федерального закона от 10.12.2003 № 173 "о валютном регулировании и валютном контроле":
- •Агенты валютного контроля в рф, их права и обязанности.
- •Основные понятия валютного рынка.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов — физических яиц в уполномоченных банках.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов - юридических лиц в уполномоченных банках.
- •Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
- •Счета нерезидентов, открываемые на территории рф в уполномоченных банках: особенности открытия и ведения.
- •Порядок организации работы с наличной валютой и чеками в отделениях уполномоченного банка. Смотри билет 59
- •Виды операций физических лиц с наличной валютой. (не уверен то, ли это)
- •Порядок совершения операций с наличной валютой и чеками
- •Конверсионные валютные операции уполномоченных банков
- •Основные способы защиты банкнот иностранных государств от подделки.
- •Порядок и последовательность определения подлинности банкнот в иностранной валюте. Смотри предыдущий билет
- •Понятие, особенности и виды дорожных чеков. Читай следующий
- •Операции с дорожными чеками.
- •Переводы иностранной валюты в рф и из рф.
- •Валютные риски и методы их регулирования.
9.Операции доверительного управления.
Осуществляются в рамках закона «о банках и банковской деятельности» -395. Субъекты: -Доверительный управляющий(банк) – Собственник имущества
– Выгодопреобретатель Объекты: денежные ср-ва в рублях и иностранной валюте, ценные бумаги, драг.метал, производные финн. инструменты(фьючерсы, опционы) принадлежащие резидентам на правах собственности. Для организации договорного управления в банках создаются ОФБУ – общие фонды банковского управления. Банк может создавать несколько ОФБУ под различные активы. ОФБУ должныбыть зарегистрированы в ЦБ и не явл юр. лицом. ОФБУ не может вкладывать более 15% своих активов, ценных бумаг одного эмитента.
10.Инвестиционные операции ком банков.
Инвес-ные операции банков – операции по размещению реально привлеченных банком ср-в в различные источники, в зависимости от характера этих источников можно произвести классификацию инвестиционных операций, проводимых банком. Инвес-ные операции можно классифицировать по различным признакам, прежде всего по основным группам заемщиков (субъектам): • Инв-ии в гос-ные органы власти (гос цен бум) • Инв-ии в ком банки (межбанковские кредиты) • Инв-ии в пром-сть и сел хоз-во (ком-кие кредиты) • Инв-ии в корпоративные цен бум Инв-ии в ком банки, позволяют банкам не только получать доход, но и появляется возможность установления деловых партнерских отношений и по другим вопросам банковской деят-ти, до последнего времени гарантия возврата ресурсов со стороны банка больше, чем со стороны предприятия. Кредитование пром-ти и сел хоз-ва, в период финансового кризиса, явл-ся высокорискованной операцией, за исключением кредитования крупных предприятий монополистов, хотя именно этот вид инвестиций позволяет развить реальный сектор эк-ки и поднять промышленность и сел хоз-во, но для этого гос-ву необходимо обеспечить стабильные условия для проведения данного вида инвестиций. Инв-ние в корпоративные цен бум предполагает, что инвестор, выбрав конкретный объект для инвестиций, если есть возможность (выбранное пред-ие находится в том же регионе, городе), должен проанализировать положение пред-тия, совместно со специалистами предприятия разработать программу, позволяющую, если это необходимо, увеличить производственные мощности предприятия, объем выпуска и реализации продукции. Для этого он должен открыть кредитную линию, поставить оборудование по лизингу и т. д., т. е. провести мероприятия, направленные на улучшение финансового состояния. По срокам размещения инв-ии бывают:• До востребования • Срочные: Краткосрочные от 1 до 180 дней Среднесрочные от 180 до 1 года Долгосрочные от 1г до 3 и более лет Портфельные инв-ии - одновременное вложение ср-в в различные цен бум. Распределение ср-в среди большого кол-ва объектов инвестирования (диверсификация) обеспечивает страхование инвестиций на случай неблагоприятного развития конъюнктуры рынка (падения курсовой стоимости отдельных цен бум).
11.Собственный капитал ком банка: понятие стр-ра, ф-ии.
Соб-ый кап – ден-ное выражение всего реально имеющегося им-ва, принадлежащего банку, он выполняет 3 осн ф-ии:
1 защитная – СК выступает в качестве главного ср-ва защиты в интересах вкладчиков.
2 оперативная – СК –основной источник формирования развития материальной базы.
3 регулирующая – связана с заинтересованностью общества в нормальном функционировании банков, стабильности банковской системы в целом, а с другой нормами эк-кого поведения.
Стр-ра капитала отражает процесс его формирования, база – УК, на формирование которого могут быть привлечены ср-ва фед бюджета, внебюджетных фондов. В настоящее время СК банка складывается из основного капитала банка (капитал 1 уровня) он состоит из: УК, эмиссионного дохода, нераспределенной прибыли (подтв аудит орг), субординированный кредит (срок выше 30 лет).
Капитал 2 уровня (дополнительный): фонд переоценки зданий, фонд переоценки инвестируемых ц/б, иностранной валюты, прибыль текущего года (неподтвержденная), субординированный кредит ( выше 5 лет).
Источники увеличения капитала: дополнительная эмиссия, капитализация прибыли.
Основной норматив – норматив достаточности капитала (Н1), который характеризует деят-ть банка с точки зрения его устойчивости при возникновении различных рисков.
Н1 = размер капитала/сумма активов, взвешенных по уровню риска.
Для банков с капиталом выше 180.000.000 – 10%, ниже 180.000.000 – 11%