- •1.Банковская система рф: ее стр-ра, ф-ии и характеристика основных ее элементов.
- •2.Статус, цель, функции и полномочия асв.
- •3.Коммерческие банки: функции, виды и классификационные признаки.
- •4.Операции и сделки коммерческих банков.
- •5.Пассивы ком банков: стр-ра и эк-кое содержание.
- •6.Пассивные операции ком банков: понятие и виды.
- •7.Активы ком банков: стр-ра и эк-кое содержание.
- •8.Активные операции ком банков: понятие, виды и значение в банковской деят-ти.
- •9.Операции доверительного управления.
- •10.Инвестиционные операции ком банков.
- •11.Собственный капитал ком банка: понятие стр-ра, ф-ии.
- •12.Принципы организации безналичных расчетов.
- •13.Формы безналичных расчетов.
- •14.Лизинговые операции ком банков: понятие и осн виды.
- •16.Понятие и сущность форфейтинга.
- •17.Деят-ть ком банков на рынке драг мет
- •18.Оао «Сбербанк России»: место в банковской системе, роль в эк-ке
- •19.Деят-ть ком банков на рынке платежных карт.
- •20.Доходы, расходы и прибыль коммерческих банков.
- •21.Ликвидность ком банков: понятие, регулирование и методы управления.
- •22.Кредитная политика ком банка.
- •23.Особенности современной системы кредитования. Принципы банковского кредитования.
- •24.Субъекты и объекты кредитных отношений.
- •25.Виды и классификационные признаки банковских ссуд
- •5)По целевому назначению (гк рф)
- •6)По необходимости гос регистрации отношений, обусловленных кредитными дог-ми
- •8)254П -зависимость от наличия обеспечения
- •9)В зависимости от порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам
- •27.Этапы организации кредитного процесса в комбанках
- •2 Этап – Выдача кредита
- •28.Понятие кредитоспособности и платежеспособности заемщиков комбанков. Кредитный рейтинг.
- •29.Способы оценки кредитоспособности заемщиков – юр лиц
- •3. Качественный анализ:
- •5. Кредитуемая сделка:
- •30.Оценка кредитоспособности физ лиц. Особенности применения скориногой системы оценки.
- •2. Модель на основе оценки платежеспособности
- •31.Деятельность бюро кредитных историй и их место на кредитном рынке.
- •32.Формы и виды обеспечения возвратности кредита.
- •33.Порядок оформления, предоставления и погашения кредитов юридических лиц (см билет 27)
- •34.Овердрафтное кредитование юридических лиц в коммерческих банках. (в лекциях больше нет, но вроде и не должно быть больше)
- •35.Вексельное кредитование юридических лиц в коммерческих банках.
- •Долгосрочное кредитование юр лиц в ком банках.
- •36.Организация синдицированного кредитования корпоративных клиентов ком банков.
- •Порядок оформления, предоставления и погашения кредитов, выданных физическим лицам.41 билет
- •Организация кредитования физических лиц при выдаче целевых кредитов.41 билет
- •Организация кредитования физических лиц при выдаче нецелевых кредитов.
- •2 Этап – Выдача кредита
- •3 Этап - Сопровождение
- •Ипотечное кредитование в ком банках: порядок оформления, предоставления и погашения.
- •Основные направления развития кредитного рынка в рф.
- •Понятие валютных операций и их виды.
- •4 Группа: Валютные операции между нерезидентами:
- •Субъекты и объекты валютных операций на территории рф. (из инета, но вроде четко и ясно)
- •Виды и порядок совершения валютных операций резидентами. Смотри следующий билет
- •Права и обязанности резидентов при осуществлении валютных операций.
- •Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты рф.
- •Органы валютного регулирования и валютного контроля в рф, их права и обязанности.См билет 51
- •Виды и порядок оформления документов при совершении валютных операций.
- •Часть 4 статьи 23 Федерального закона от 10.12.2003 № 173 "о валютном регулировании и валютном контроле":
- •Агенты валютного контроля в рф, их права и обязанности.
- •Основные понятия валютного рынка.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов — физических яиц в уполномоченных банках.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов - юридических лиц в уполномоченных банках.
- •Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
- •Счета нерезидентов, открываемые на территории рф в уполномоченных банках: особенности открытия и ведения.
- •Порядок организации работы с наличной валютой и чеками в отделениях уполномоченного банка. Смотри билет 59
- •Виды операций физических лиц с наличной валютой. (не уверен то, ли это)
- •Порядок совершения операций с наличной валютой и чеками
- •Конверсионные валютные операции уполномоченных банков
- •Основные способы защиты банкнот иностранных государств от подделки.
- •Порядок и последовательность определения подлинности банкнот в иностранной валюте. Смотри предыдущий билет
- •Понятие, особенности и виды дорожных чеков. Читай следующий
- •Операции с дорожными чеками.
- •Переводы иностранной валюты в рф и из рф.
- •Валютные риски и методы их регулирования.
3.Коммерческие банки: функции, виды и классификационные признаки.
Коммерческий банк — негос-ное кред-ое уч-ие, осущ-ее универсальные банковские операции для юр и физ лиц (расчётные, платёжные операции, привлечение вкладов, предоставление ссуд, а также операции на рынке цен бумаг и посреднические операции).
Классификация банков:
- по форме собственности (частные банки с гос. участием, смешанные, совместные (с участием ин кап)).
- по способу формирования УК (акционерные (ОАО, ЗАО), паевые (ООО), общество с дополнительной отв-тью.
- по виду совершаемых оп-ций (универсальные, специализированные)
Критерии к специализации: отраслевая, функциональная, территориальная, клиентская.
Органами управления КО на ряду с общим собранием её учредителей (участников) явл-ся: Совет директоров (наблюдательный совет), председатель (исполнительный орган), правление (коллегиальный исполнительный орган), кот осущ-ют текущее руководство деят-тью кред-ой орг-ии.
Обо всех предполагаемых назначениях на должности руководителей, глав. буха и их замов КО обязана сообщить в Банк России, который в течении месяца дает согласие на указанное назначение или предоставляет мотивированный отказ в письменной форме. В дальнейшем КО должна уведомлять об освобождении от должностей в срок не позднее рабочего дня следующего за принятием решений.
Также КО уведомляет Банк России об избрании освобождении члена совета директоров наблюдательного совета в 3-х дневный срок со дня принятия такого же решения.
Организационная стр-ра КБ зависит от характера банковской деят-ти, как правило банки образованы по функциональному признаку.
ВСП: филиалы, отделения, доп. офисы, операционные кассы внекассового узла.
КО, имеющая ген-ую лицензию может с разрешением Банка России создавать филиалы на тер-рии ин гос-ва и после уведомления представительства.
4.Операции и сделки коммерческих банков.
Банковские операции:
- привлечение денежных средств ф.л. и юр.л.во вклады (до востребования, на определенный срок)
- размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет
- открытие и ведение банковских счетов ф.л.и юр.л.
- осущ-ие расчетов по поручению ф.л. и юр.л.в т.ч. банков-кор-ов
- инкассация ден ср-в, векселей, платежных и расчетных док-в и кассовое обслуживание ф.л. и юр.л.
- купля/продажа ин вал в наличной и безнал формах
- привлечение во вклады и размещение драг-х мет-в
- выдача банковских гарантий
- осущ-ние переводов ден ср-в по поручению ф.л. без открытия банк-их счетов
Банковские сделки:
- выдача поручительств за 3-х лиц
- приобретение права требования от 3-х лиц исполнения обяз-тв в ден форме (факторинг)
- доверительное управление ден-ми ср-ми и иным имущ-вом
- осущ-ние операций драг-ми металлами и драг-ми камнями
- предоставление в аренду помещений и/или сейфов ф.л.и юр. л.
- лизинговые операции
- оказание информационных/консультационных услуг
5.Пассивы ком банков: стр-ра и эк-кое содержание.
Успешное функц-ние банка в значительной степени зависит от его ресурсной базы, в состав которой входит собственные(15%), привлечённые (заёмные), ресурсы.(85%)- обязательства, т.е. те деньги, которые надо вернуть. Размер и стр-ра привлечённых ср-в зависит от: специализации банка, коньюктуры банковского рынка, макроэк-кой ситуации, регулирующая политика ЦБ. Все источники отражаются в пассиве баланса банка. Пас-ые операции- операции по формированию и пополнению ресурсной базы. От клиентов в банке привлекают ср-ва в руб и ин вал путём открытия различных видов счетов (текущие, расчетные, бюджетные, кор сч, счета по вкладам депозитов). Вклады и депозиты открываются до востребования и на определённый срок. Банк может привлечь ден ср-ва путём выпуска: сберегательных(до 3х лет, открываются физ. л) и депозитных(не более 1 года -юр. л) сертификатов. Сертификаты можно передавать, дарить с помощью сессии, но нельзя использовать как расчётно -платёжные ср-ва. (Привлечённые ср-ва- депозитные источники. Заёмные ср-ва – не депозитные источники: кредиты ЦБ ,КБ; эмитированные долговые обязательства-облигации, векселя; учёт векселя; операции РЕПО- продажа ценных бумаг с обратным выпуском.)