- •1.Банковская система рф: ее стр-ра, ф-ии и характеристика основных ее элементов.
- •2.Статус, цель, функции и полномочия асв.
- •3.Коммерческие банки: функции, виды и классификационные признаки.
- •4.Операции и сделки коммерческих банков.
- •5.Пассивы ком банков: стр-ра и эк-кое содержание.
- •6.Пассивные операции ком банков: понятие и виды.
- •7.Активы ком банков: стр-ра и эк-кое содержание.
- •8.Активные операции ком банков: понятие, виды и значение в банковской деят-ти.
- •9.Операции доверительного управления.
- •10.Инвестиционные операции ком банков.
- •11.Собственный капитал ком банка: понятие стр-ра, ф-ии.
- •12.Принципы организации безналичных расчетов.
- •13.Формы безналичных расчетов.
- •14.Лизинговые операции ком банков: понятие и осн виды.
- •16.Понятие и сущность форфейтинга.
- •17.Деят-ть ком банков на рынке драг мет
- •18.Оао «Сбербанк России»: место в банковской системе, роль в эк-ке
- •19.Деят-ть ком банков на рынке платежных карт.
- •20.Доходы, расходы и прибыль коммерческих банков.
- •21.Ликвидность ком банков: понятие, регулирование и методы управления.
- •22.Кредитная политика ком банка.
- •23.Особенности современной системы кредитования. Принципы банковского кредитования.
- •24.Субъекты и объекты кредитных отношений.
- •25.Виды и классификационные признаки банковских ссуд
- •5)По целевому назначению (гк рф)
- •6)По необходимости гос регистрации отношений, обусловленных кредитными дог-ми
- •8)254П -зависимость от наличия обеспечения
- •9)В зависимости от порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам
- •27.Этапы организации кредитного процесса в комбанках
- •2 Этап – Выдача кредита
- •28.Понятие кредитоспособности и платежеспособности заемщиков комбанков. Кредитный рейтинг.
- •29.Способы оценки кредитоспособности заемщиков – юр лиц
- •3. Качественный анализ:
- •5. Кредитуемая сделка:
- •30.Оценка кредитоспособности физ лиц. Особенности применения скориногой системы оценки.
- •2. Модель на основе оценки платежеспособности
- •31.Деятельность бюро кредитных историй и их место на кредитном рынке.
- •32.Формы и виды обеспечения возвратности кредита.
- •33.Порядок оформления, предоставления и погашения кредитов юридических лиц (см билет 27)
- •34.Овердрафтное кредитование юридических лиц в коммерческих банках. (в лекциях больше нет, но вроде и не должно быть больше)
- •35.Вексельное кредитование юридических лиц в коммерческих банках.
- •Долгосрочное кредитование юр лиц в ком банках.
- •36.Организация синдицированного кредитования корпоративных клиентов ком банков.
- •Порядок оформления, предоставления и погашения кредитов, выданных физическим лицам.41 билет
- •Организация кредитования физических лиц при выдаче целевых кредитов.41 билет
- •Организация кредитования физических лиц при выдаче нецелевых кредитов.
- •2 Этап – Выдача кредита
- •3 Этап - Сопровождение
- •Ипотечное кредитование в ком банках: порядок оформления, предоставления и погашения.
- •Основные направления развития кредитного рынка в рф.
- •Понятие валютных операций и их виды.
- •4 Группа: Валютные операции между нерезидентами:
- •Субъекты и объекты валютных операций на территории рф. (из инета, но вроде четко и ясно)
- •Виды и порядок совершения валютных операций резидентами. Смотри следующий билет
- •Права и обязанности резидентов при осуществлении валютных операций.
- •Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты рф.
- •Органы валютного регулирования и валютного контроля в рф, их права и обязанности.См билет 51
- •Виды и порядок оформления документов при совершении валютных операций.
- •Часть 4 статьи 23 Федерального закона от 10.12.2003 № 173 "о валютном регулировании и валютном контроле":
- •Агенты валютного контроля в рф, их права и обязанности.
- •Основные понятия валютного рынка.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов — физических яиц в уполномоченных банках.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов - юридических лиц в уполномоченных банках.
- •Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
- •Счета нерезидентов, открываемые на территории рф в уполномоченных банках: особенности открытия и ведения.
- •Порядок организации работы с наличной валютой и чеками в отделениях уполномоченного банка. Смотри билет 59
- •Виды операций физических лиц с наличной валютой. (не уверен то, ли это)
- •Порядок совершения операций с наличной валютой и чеками
- •Конверсионные валютные операции уполномоченных банков
- •Основные способы защиты банкнот иностранных государств от подделки.
- •Порядок и последовательность определения подлинности банкнот в иностранной валюте. Смотри предыдущий билет
- •Понятие, особенности и виды дорожных чеков. Читай следующий
- •Операции с дорожными чеками.
- •Переводы иностранной валюты в рф и из рф.
- •Валютные риски и методы их регулирования.
33.Порядок оформления, предоставления и погашения кредитов юридических лиц (см билет 27)
ЦБ РФ проводит анализ кредитования банками корпоративных клиентов в разрезе:
а) Категории клиентов
-организации
-кредитные организации
б) Внутри организации по срокам и видам валют:
-рубли
-доллары
в) Отдельно по субъектам малого и среднего предпринимательства, включая ИП в рублях и отдельно в ин валюте и драг металлов
г) В разрезе секторов эк
В рамках отчетности по МСФО в структуре кредитов корпоративных клиентов выделяют: коммерческое и специализированное кредитование.
Коммерческое кредитование-представлено ссудами юр лицам, ИП, субъектам РФ и муниципальным органам власти
Цели:
-пополнение оборотных средств
-приобретение движимого и недвижимого имущества
-портфельные вложения в ценные бумаги
-расширение и консолидация бизнеса
Срок до 5 лет, включает в себя овердрафтное кредитование и кредитование экспортных/импортных операций.
Источник погашения -денежный поток, сформированный текущей производственной и фин деятельности заемщика.
Специализированное кредитование - представляет собой финансирование инвестиционных и строительных проектов, контрактное кредитование.
Срок определяется сроком окупаемости инвестиционных, строительных проектов, сроки выполнения контрактных работ.
Погашение может происходить на этапе эксплуатации проектов за счет генерируемых денежных потоков(собираемых). (54 положение)
Разовые - кредиты, которые предоставляются от случая к случаю по мере необходимости. Каждая ссуда оформляется отдельным кредитным договором, до заключения которого он представляет пакет документов.
Кредитная линия - позволяет предприятию использовать установленный элемент кредитования частями.
- невозобновляемая кредитная линия - по мере погашения не увеличивает долю его кредита. Используется для рпзличных платежей, регулярных финансово-хозяйственных операциях, покрытия периодически возникающих временных разрывов в платежном обороте предприятия
-возобновляемый кредит - открывается для финансирования регулярных фин-хоз операций
-рамочная - оформляется путем заключения генерального соглашения(может быть несколько кредитных договоров). 1)Используют для оплаты, отдельных поставок товаров в рамках контракта, реализуемых клиентом
2)Для финансирования затрат, связанных с реализацией целевых программ . В рамках генерального соглашения под каждую поставку или этап целевой программы заключается отдельный кредитный договор.
Овердрафт - кредитование при недостаточности или отсутствия средств на счете клиента. Он относится к краткосрочным нецелевым кредитам, при его использовании на расчетном счете образуется дебетовое сальдо. Основными потребителями являются крупные предприятия сферы торговли и услуг, реже промышленные предприятия. Такой кредит предоставляется только клиентам банка. Договор сроком до 30 дней, при генеральном соглашении до 180. Сумму лимита определяет банк и зависит он от размера кредитовых поступлений. Погашается за счет поступающих денежных средств при соблюдении очередности платежей. % выплачивается сразу при погашении задолженности