- •1.Банковская система рф: ее стр-ра, ф-ии и характеристика основных ее элементов.
- •2.Статус, цель, функции и полномочия асв.
- •3.Коммерческие банки: функции, виды и классификационные признаки.
- •4.Операции и сделки коммерческих банков.
- •5.Пассивы ком банков: стр-ра и эк-кое содержание.
- •6.Пассивные операции ком банков: понятие и виды.
- •7.Активы ком банков: стр-ра и эк-кое содержание.
- •8.Активные операции ком банков: понятие, виды и значение в банковской деят-ти.
- •9.Операции доверительного управления.
- •10.Инвестиционные операции ком банков.
- •11.Собственный капитал ком банка: понятие стр-ра, ф-ии.
- •12.Принципы организации безналичных расчетов.
- •13.Формы безналичных расчетов.
- •14.Лизинговые операции ком банков: понятие и осн виды.
- •16.Понятие и сущность форфейтинга.
- •17.Деят-ть ком банков на рынке драг мет
- •18.Оао «Сбербанк России»: место в банковской системе, роль в эк-ке
- •19.Деят-ть ком банков на рынке платежных карт.
- •20.Доходы, расходы и прибыль коммерческих банков.
- •21.Ликвидность ком банков: понятие, регулирование и методы управления.
- •22.Кредитная политика ком банка.
- •23.Особенности современной системы кредитования. Принципы банковского кредитования.
- •24.Субъекты и объекты кредитных отношений.
- •25.Виды и классификационные признаки банковских ссуд
- •5)По целевому назначению (гк рф)
- •6)По необходимости гос регистрации отношений, обусловленных кредитными дог-ми
- •8)254П -зависимость от наличия обеспечения
- •9)В зависимости от порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам
- •27.Этапы организации кредитного процесса в комбанках
- •2 Этап – Выдача кредита
- •28.Понятие кредитоспособности и платежеспособности заемщиков комбанков. Кредитный рейтинг.
- •29.Способы оценки кредитоспособности заемщиков – юр лиц
- •3. Качественный анализ:
- •5. Кредитуемая сделка:
- •30.Оценка кредитоспособности физ лиц. Особенности применения скориногой системы оценки.
- •2. Модель на основе оценки платежеспособности
- •31.Деятельность бюро кредитных историй и их место на кредитном рынке.
- •32.Формы и виды обеспечения возвратности кредита.
- •33.Порядок оформления, предоставления и погашения кредитов юридических лиц (см билет 27)
- •34.Овердрафтное кредитование юридических лиц в коммерческих банках. (в лекциях больше нет, но вроде и не должно быть больше)
- •35.Вексельное кредитование юридических лиц в коммерческих банках.
- •Долгосрочное кредитование юр лиц в ком банках.
- •36.Организация синдицированного кредитования корпоративных клиентов ком банков.
- •Порядок оформления, предоставления и погашения кредитов, выданных физическим лицам.41 билет
- •Организация кредитования физических лиц при выдаче целевых кредитов.41 билет
- •Организация кредитования физических лиц при выдаче нецелевых кредитов.
- •2 Этап – Выдача кредита
- •3 Этап - Сопровождение
- •Ипотечное кредитование в ком банках: порядок оформления, предоставления и погашения.
- •Основные направления развития кредитного рынка в рф.
- •Понятие валютных операций и их виды.
- •4 Группа: Валютные операции между нерезидентами:
- •Субъекты и объекты валютных операций на территории рф. (из инета, но вроде четко и ясно)
- •Виды и порядок совершения валютных операций резидентами. Смотри следующий билет
- •Права и обязанности резидентов при осуществлении валютных операций.
- •Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты рф.
- •Органы валютного регулирования и валютного контроля в рф, их права и обязанности.См билет 51
- •Виды и порядок оформления документов при совершении валютных операций.
- •Часть 4 статьи 23 Федерального закона от 10.12.2003 № 173 "о валютном регулировании и валютном контроле":
- •Агенты валютного контроля в рф, их права и обязанности.
- •Основные понятия валютного рынка.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов — физических яиц в уполномоченных банках.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов - юридических лиц в уполномоченных банках.
- •Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
- •Счета нерезидентов, открываемые на территории рф в уполномоченных банках: особенности открытия и ведения.
- •Порядок организации работы с наличной валютой и чеками в отделениях уполномоченного банка. Смотри билет 59
- •Виды операций физических лиц с наличной валютой. (не уверен то, ли это)
- •Порядок совершения операций с наличной валютой и чеками
- •Конверсионные валютные операции уполномоченных банков
- •Основные способы защиты банкнот иностранных государств от подделки.
- •Порядок и последовательность определения подлинности банкнот в иностранной валюте. Смотри предыдущий билет
- •Понятие, особенности и виды дорожных чеков. Читай следующий
- •Операции с дорожными чеками.
- •Переводы иностранной валюты в рф и из рф.
- •Валютные риски и методы их регулирования.
1.Банковская система рф: ее стр-ра, ф-ии и характеристика основных ее элементов.
Осндокумент, регулирующий банк.деят-ть – «о б-ах и б-кой деят-ти» от 02.12.90 №395-1. Банковская система – определенная законом стр-ра специализированных орг-ций особого рода. Действующая в сфере финансов и ден-кред отн-ий и имеющих исключ-ные полномочия для осущ-ния в банках деят-ти. БС – совокупность дополняющихдруг друга элементов (ЦБ,др банковских институтов, банк инфраструктуры) находящихся в тесных отношениях и связях между собой и внешней средой сложившаяся исторически и нацеленная на достижение целей устойчивого развития эк-ких процессов.
Современная БС создана в результате формирования гос. БС. Банк-ое зак-во представляет собой пирамиду фундаментом кот служит «Конст-ия РФ», общее банковской зак-во» и «специальное банк-ое зак-во».
Для регулирования банк-ой деят-ти имеют подзаконные акты: нормативные акты банка России (положения,указания, инструкции, письма, указы президента).
В действующем зак-тве закреплены осн принципы орг-ции БС России: двухуровневая стр-ра; банковское регулирование и надзор банком России; универсальность банков(ф.л.юр.л.); коммерческая направленность их деят-ти. Обязательными элементами БС явл ЦБ и его стр-рные подразделения, кредитные орг-ции, банковская инфраструктура, банковское зак-тво.
В наст время стр-ра БС м б представлена следующим образом: Банк Система: ЦБ -» КО (БКО, НКО)
Осн-ые ф-ии: аккумулирование ресурсов и сбережений, кредитование, осуществление расчетов, обслуживание внешнеэкономической деят-ти.
Банковская инфраструктура: Объединенные учреждения и орг-ции, которые обеспечивают деят-ть КО (информационное обеспечение, научное, правовое, методическое обеспечение, кадровое, обеспечение средствами связи (коммуникации) (специализированные компьютерные космические институты связи), обеспечение безопасности деят-ти.
2.Статус, цель, функции и полномочия асв.
АСВ (гос корпорация) было создано в январе 2004 года после принятия закона №177 ФЗ «закон по страх-ю ф.л. на тер-рии РФ». АСВ осущ-ет выплату вкладчикам возмещений по страховому случаю, ведет реестр банков участников, контролирует формирование фонда страховых вкладов, в т.ч.за счет фондов, дополнительно законом 127 на него были возложены ф-ии конкурсного управляющего, а законом 175 ФЗ «о дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011». АСВ было наделено ф-ями по финансовому оздоровлению банков.
Застрахованными явл-ся ден-е ср-ва в руб-х и ин-ой вал-е, размещенные ф.л. в банке во вклад или на банк-ий счет. Не страхуются размещенные на банк-их счетах вклады ИП, вклады на предъявителя переданные банкам в доверительное управление, размещенные во вкладах филиалах рос-ких банков за границей. АСВ и банк России координируют свою деят-ть и информируют друг друга по вопросам осуществления мероприятий по страхованию вкладом, кроме того АСВ принимает участие в проверках банков, включенных в ССВ.
Фонд обязательного страхования формируется за счет ср-в: страховых взносов участников системы страх-ия, ср-в фед-го бюджета, дох-в от размещения АСВ временно свободных ден-х ср-в (например гос. цен.бум).
Право вкладчика на получение размещения возникает в 2 случаях: при отзыве у банка лицензии, при введении Банком России моратория на удовлетворение требований кредитора банка- страховыми случаями.
АСВ в течении 7 дней со дня получения регистра из банка в отношении кот-го наступил страх-ой случай публикует в прессе сообщения, а в банке оно должно быть вывешено. В сообщении указывается место, куда должен обратиться вкладчик с заявлением о получении страховки. Страховое возмещение рассчитывается и выплачивается отдельно по каждому банку, выплата происходит в рублях по выбору вкладчика: наличными или путем перечисления. Сумма страховки выплачивается в течении 3-х дней со дня предоставления в АСВ, но не ранее 14-и дней со дня наступления страхового случая. К выплате возмещения привлекаются банки-агенты.
Сумма выплат за рубежом: Америка – 50 тыс., Великобритания – 50 тыс., Германия ввела гарантии равные сумме вклада (ограничений по сумме нет) 0,13% от привлеченных средств ( по закону 0,15%).