- •Запитання до розділу
- •Узагальнення результатів розрахунків
- •Індивідуальні завдання до розділу
- •Вхідні дані для розрахунків по варіантам (Частина 1)
- •Розділ 4. Вирішення задач кількісного фінансового аналіза засобами excel
- •4.1. Проведення обчислень методом послідовних ітерацій
- •Взагалі, внутрішня норма прибудковості по ряду операцій з грошовими ресурсами – це така норма прибутку, при якому чиста приведена вартість дорівнює нулю.
- •4. 2. Обчислення внутрішньої норми прибутковості засобами вбудованих функцій
- •4.3. Розрахунки на основі змінної ставки відсотків при роботі з цінними паперами.
- •Приклади проведення розрахунків при роботі з цінними паперами
- •4.4. Фінансові розрахунки на основі постійної ставки відсотків Теоретичні відомості. Найбільш вживані фінансові функції для розрахунків операцій по кредитах та позиках
- •Розрахунок основних величин при річному обліку відсотків
- •Існує ряд взаємопов’язаних фінансових вбудованих функцій Excel, див. Табл. 4.3.
- •Фінансові функції для розрахунків операцій по кредитам та позикам
- •4.5. Індивідуальні завдання до розділу 4
- •Розділ 5. Розрахунок періодичних виплат
- •5.1. Розрахунок постійних періодичних виплат
- •Величину щомісячник виплат розраховуємо як
- •5.2. Розрахунок виплат за відсотками
- •Синтаксис функції:
- •Щорічні відрахування складають
- •5.3. Розрахунок суми виплат по відсотках. Функція общплат()
- •5.4. Розрахунок платежів по відсотках. Функція оснплат()
- •Синтаксис:
- •5.5. Розрахунок основних виплат
- •Синтаксис:
- •5.6 Індивідуальні завдання до розділу 5
- •Розділ 6. Приклади формування економічних альтернатив для підтримки прийняття рішення
- •Необхідно визначитись з якого місяця доцільніше здійснювати виплати та за яким варіантом вести розрахунки.
- •6.4. Індивідуальні завдання
- •Необхідно визначитись з якого місяця доцільніше здійснювати виплати та за яким варіантом вести розрахунки.
- •Розділ 7. Розрахунок амортизаційних відрахувань.
- •Завдання до лабораторної роботи «Амортизація»
- •Комплект тестових завдань для поточного контролю знань
- •1. Нехай періодична ставка відсотків становить 1,5% і нараховується кожного місяця. Вказати правильну номінальну ставку:
- •2. Відомо, що на суму 1000грн. Кожного місяця нараховується 1% за складними відсотками і у кінці року отримуємо суму 1126,80 грн. Вказати чому дорівнює ефективна річна ставка відсотків:
- •1. Фінансові розрахунки при вирішення інженерних задач базуються перш за все:
- •На врахуванні нерівноцінності грошей у різні моменти часу;
- •Список використаних джерел
5.6 Індивідуальні завдання до розділу 5
Структура індивідуального завдання
Індивідуальне завдання включає три завдання:
Завдання 5.1. Задача визначення розміру періодичних внесків у фонд транспортного підприємства.
Завдання 5.2. Проведення розрахунків на основі заданої ставки відсотків.
Завдання 5.3. Виконати розрахунки для визначення розміру відшкодування позики за один період
Вибір індивідуального завдання
При виборі індивідуального завдання необхідно враховувати наступні положення:
Варіант індивідуального завдання вказує викладач.
Індивідуальне завдання складається із трьох окремих завдань. Індивідуальне завдання вважається виконаним лише за умови виконання усіх перерахованих завдань – Завдання 5.1., Завдання 5.2., Завдання 5.3. .
Кожне із вказаних завдань обирається окремо, див Табл. 5.5, Табл. 5.6. та Табл. 5.8.
Кожне завдання має загальну постановку задачі, дані у якій вказано як змінні, позначені літерами латинського алфавіту.
Для вибору індивідуального завдання потрібно записати загальну постановку задачі, вибрати та підставити дані у загальну постановку задачі.
Завдання 5.1. Було утворено фонд розміром Р тис. грн. Визначити розміри періодичних внесків у фонд. Фонд сформовано за N років платежами, які здійснюються методом М. Річна ставка відсотка становить r %.
Таблиця 5.5.
Варіанти завдання 5.1.
№ варіанта |
N |
P |
r, % |
M |
1 |
3 |
150000 |
14 |
Щомісячно |
2 |
3 |
51000 |
15 |
Щоквартально |
3 |
2 |
210000 |
18 |
Щомісячно |
4 |
2 |
40000 |
16 |
Півріччя |
5 |
3 |
12345 |
17 |
Щомісячно |
6 |
1 |
34567 |
20 |
Щоквартально |
7 |
4 |
67890 |
18 |
Щомісячно |
8 |
2 |
67856 |
16 |
Півріччя |
9 |
3 |
13453 |
17 |
Рік |
10 |
3 |
145678 |
20 |
Рік |
11 |
2 |
57468 |
15 |
Щомісячно |
12 |
2 |
89567 |
18 |
Щоквартально |
13 |
2 |
56908 |
16 |
Щомісячно |
14 |
3 |
678965 |
17 |
Півріччя |
15 |
2 |
78965 |
20 |
Рік |
16 |
1 |
987658 |
18 |
Рік |
17 |
3 |
985467 |
16 |
Щоквартально |
18 |
2 |
754367 |
17 |
Щомісячно |
19 |
2 |
976456 |
20 |
Півріччя |
20 |
3 |
546578 |
15 |
Рік |
21 |
2 |
87569 |
18 |
Щоквартально |
22 |
2 |
865436 |
16 |
Щомісячно |
23 |
2 |
765435 |
17 |
Півріччя |
24 |
3 |
300000 |
20 |
Щомісячно |
25 |
2 |
800000 |
15 |
Щоквартально |
26 |
3 |
500000 |
18 |
Щомісячно |
27 |
2 |
700000 |
16 |
Півріччя |
28 |
2 |
765489 |
17 |
Рік |
29 |
3 |
345670 |
20 |
Щоквартально |
30 |
2 |
445670 |
19 |
Щоквартально |
Завдання 5.2. Визначити розмір погашення позики за один період, якщо розмір позики становить Р тис. грн.. Позику видано на N років під r% річних. Виплата здійснюється у кінці кожного періоду за методом М.
Таблиця 5.6
Варіанти завдання 5.2.
Варіант, № |
N |
P |
r, % |
M |
1 |
1 |
34567 |
20 |
Щоквартально |
2 |
4 |
987658 |
18 |
Рік |
3 |
2 |
210000 |
18 |
Щомісячно |
4 |
2 |
40000 |
16 |
Півріччя |
5 |
2 |
67856 |
16 |
Півріччя |
6 |
2 |
57468 |
15 |
Щомісячно |
7 |
2 |
89567 |
18 |
Щоквартально |
8 |
2 |
56908 |
16 |
Щомісячно |
9 |
2 |
78965 |
20 |
Рік |
10 |
2 |
754367 |
17 |
Щомісячно |
11 |
2 |
976456 |
20 |
Півріччя |
12 |
2 |
87569 |
18 |
Щоквартально |
13 |
2 |
865436 |
16 |
Щомісячно |
14 |
2 |
765435 |
17 |
Півріччя |
15 |
2 |
800000 |
15 |
Щоквартально |
16 |
2 |
700000 |
16 |
Півріччя |
17 |
5 |
765489 |
17 |
Рік |
18 |
2 |
445670 |
19 |
Щоквартально |
19 |
3 |
150000 |
14 |
Щомісячно |
20 |
3 |
51000 |
15 |
Щоквартально |
21 |
3 |
12345 |
17 |
Щомісячно |
22 |
3 |
13453 |
17 |
Рік |
23 |
3 |
145678 |
20 |
Рік |
24 |
3 |
678965 |
17 |
Півріччя |
25 |
3 |
985467 |
16 |
Щоквартально |
26 |
3 |
546578 |
15 |
Рік |
27 |
3 |
300000 |
20 |
Щомісячно |
28 |
3 |
500000 |
18 |
Щомісячно |
29 |
3 |
345670 |
20 |
Щоквартально |
30 |
4 |
67890 |
18 |
Щомісячно |
Завдання 5.3. За допомогою фінансових функцій Excel розрахувати схеми погашення позики у P тис. грн., що видана терміном на n років під r% річних Розрахунок подати у вигляді таблиці 5.7.:
Таблиця 5. 7.
Схема відшкодування позики
Рік |
Загальна сума виплат, тис. грн. |
Сума основного платежу, тис. грн. |
Платежі по відсоткам, тис. грн. |
Сума на початок року, тис. грн. |
Сума позики на кінець року, тис. грн. |
1 |
х |
х |
х |
х |
х |
… |
х |
х |
х |
х |
х |
N |
х |
х |
х |
х |
|
Разом |
|
|
|
|
|
Таблиця 5.8.
Варіанти завдання 4.3.
Варіант, № |
P |
n |
r, % |
1 |
150000 |
12 |
25 |
2 |
51000 |
8 |
25 |
3 |
210000 |
13 |
17 |
4 |
40000 |
30 |
19 |
5 |
12345 |
9 |
30 |
6 |
34567 |
10 |
25 |
7 |
67890 |
7 |
25 |
8 |
67856 |
5 |
25 |
9 |
13453 |
3 |
25 |
10 |
305678 |
4 |
25 |
11 |
57468 |
3 |
17 |
12 |
89567 |
2 |
15 |
13 |
56908 |
3 |
15 |
30 |
678965 |
10 |
30 |
15 |
78965 |
12 |
25 |
16 |
987658 |
13 |
17 |
17 |
985467 |
2 |
30 |
25 |
754367 |
4 |
30 |
19 |
976456 |
30 |
16 |
20 |
546578 |
8 |
16 |
21 |
87569 |
12 |
16 |
22 |
865436 |
11 |
15 |
23 |
765435 |
12 |
17 |
24 |
300000 |
7 |
17 |
25 |
800000 |
6 |
25 |
26 |
500000 |
10 |
30 |
27 |
700000 |
11 |
28 |
28 |
765489 |
13 |
15 |
29 |
345670 |
10 |
15 |
Для кожного завдання зробити висновки за результатами розрахунків та підготувати звіт з використання Фінансових функцій для розрахунку періодичних виплат. У звіті записати протоколи виконання задач.