- •1.Види забезпечення кредитів рефінансування банків та вимоги нбу щодо його фінансової та юридичної надійності.
- •2. Види заборгованості за кредитними операціями, що становлять кредитний портфель банку.
- •3. Визначення строків, джерела та механізм погашення кредитів.
- •4. Гарантія – форми забезпеченості банківського кредиту.
- •5. Групування кредитних операцій за станом обслуговування позичальниками (фізичними та юридичними особами) боргу перед банком за цими операціями.
- •6. Депозитні операції нбу: їх види, загальна характеристика.
- •7. Депозитні сертифікати нбу, порядок їх випуску, розміщення серед банків, погашення.
- •8. Економічна сутність, значення та еволюція кредитних відноcин між нбу і комерційними банками України.
- •9. Економічний контроль та санкції в процесі кредитування. Шляхи удосконалення механізму надання або погашення кредиту.
- •10. Економічний контроль, відповідальність та санкції в процесі кредитування нбу комерційних банків.
- •11. Економічні інструменти нбу з регулювання ліквідності: ком. Банків України.
- •14. Іпотечний кредит: сутність, порядок надання та погашення. Перспективи розвитку іпотечного кредитування в Україні.
- •15. Класифікація банківських кредитів відповідно до міжнародних стандартів. Перспективи урізноманітнення форм та видів банківських кредитів.
- •16. Класифікація кредитного портфелю банку за кожною кредитною операцією, критерії класифікації. Визначення категорій кредитних операцій за результатами класифікації кредитного портфеля.
- •17. Класифікація кредитрого портфелю банку за рівнем ризику кредитної заборгованості. Фактори, що визначають структуру кредитного портфеля.
- •18. Класифікація позичальників (фіз. Осіб) за результатами оцінки їх фін. Стану та з врахуванням якості забезпечення кредитної заборгованості.
- •19. Класифікація позичальників (юридичних осіб) за результатами оцінки їх фінансового стану та з врахуванням якості забезпечення заборгованості за кредитними операціями.
- •20. Консорціумний та паралельний кредити: сутність, умови і порядок надання та погашення.
- •21. Контокорентний кредит: сутність, порядок надання та погашення.
- •22. Контроль нбу за дотриманням банками порядку формування та використання резервів під кредитні ризики.
- •23. Контрольно-економічна робота за звітність банків з питань формування та використання резервів під кредитні ризики.
- •24. Кредит рефінансування комерційних банків овернайт, умови та порядок його надання і погашення.
- •25. Кредити під заставу векселів, умови і порядок їх надання та погашення.
- •26. Кредити, пов‘язані з вексельним обігом, їх характеристики. Загальні правила проведення банками кредитних операцій з векселями.
- •27. Кредитні операції у широкому розумінні, валовий та чистий кредитні ризики для банку-кредитора.
- •28. Кредитні операції, їх сутність, роль та місце у складі активних операцій банків.
- •29. Кредитні ризики, їх сутність, класифікація та управління ними.
- •30. Кредитування позичальників шляхом врахування і переврахування векселів.
- •31. Ломбардні кредити: сутність,об‘єкти, порядок надання та погашення.
- •32. Мета, умови та принципи формування і використання банками резервів під кредитні ризики.
- •33. Міжбанківський ринок кредитних ресурсів: сутність, склад та структура.
- •34. Можливості та економічні передумови кредитування позичальників в зв‘язку з відверненням їх обігових коштів у розрахунки (акредитиви, розрахункові чеки, платіжні вимоги, взаємні розрахунки тощо).
- •35. Необхідність та шляхи удосконалення системи міжбанківського кредитування в Україні.
- •36. Овердрафтний кредит: сутність, порядок надання та погашення.
- •37. Основні вимоги нбу до комерційних банків у разі їх рефінансування (надання кредитів рефінансування).
- •38. Оцінка фінансового стану – основа визначення кредитоспроможності позичальників (фізичних осіб).
- •39. Оцінка фінансового стану – основа визначення кредитоспроможності позичальників – юридичних осіб.
- •40. Плата за кредит, фактори, що впливають на її рівень. Порядок визначення, нарахування та стягнення банками плати за кредит.
- •41. Поручительство (поруки) – форма забезпечення банківського кредиту.
- •42.Порядок врахування вартості прийнятого банком забезпечення кредитів при визначенні чистого кредитного ризику банка-кредитора для розрахунку резервів під кредитні ризики.
- •43. Порядок проведення нбу тендерів з рефінансування банків строком до 14 днів. Погашення кредиту рефінансування.
- •44. Порядок проведення нбу тендерів з рефінансування банків строком до 365 днів. Погашення кредиту рефінансування.
- •45. Порядок розрахунку суми резерву під кредитні ризики, джерела їх формування та порядок використання банками.
- •46. Порядок формування та використання резерву під прострочені та сумнівні до отримання доходи за активними операціями ком. Банків.
- •47. Процедура розгляду кредитної документації, робота крединтого комітету (комісії) банку при розгляді питання про надання кредиту та її інформаційне забезпечення.
- •48. Реструктурування заборгованості за кредитами, її мета, зміст та порядок проведення банком. Особливості окремих видів рестуктурування боргу позичальників.
- •49. Скерування та супроводження кредиту, наданою позичальнику.
- •50. Стабілізаційний кредит, умови та порядок його надання і погашення комерційними банками.
- •51.Страхування відповідальності позичальників за непогашення кредиту і несплату відсотків за користування ним.
- •53. Сутність, принципи та порядок проведення нбу операцій peno. Пряме peno – кредитна операція між нбу і комерційними банкоми.
- •54.Умови та порядок відстрочення (пролонгації) строку користування кредитом. Прострочення виконання позичальником зобов‘язань за кредитним договором його матеріальна відповідальність.
- •55.Умови, правові та організаційно-економічні засади взаємного кредитування комерційних банків України.
- •56.Форми забезпечення своєчасності та повноти повернення кредитів та сплати відсотків за ними, їх загальна характеристика
- •57.Форми та методи надання кредиту, його документальне оформлення. Обов‘язкова та додаткова кредитна документація
- •58. Шляхи удосконалення та необхідність впровадження у банківську практику нових, прогресивних форм та методів забезпечення банківських кредитів.
- •Види забезпечення кредитів рефінансування банків та вимоги нбу щодо його фінансової та юридичної надійності.
23. Контрольно-економічна робота за звітність банків з питань формування та використання резервів під кредитні ризики.
Для всіх банків установлюється єдиний норматив обов'язкових резервів. Для спеціалізованих банків можуть установлюватися окремі нормативи обов'язкового резервування. Нац. банк може встановлювати для різних видів зобов'язань диференційовані нормативи обов'язкового резервування залежно від: строку залучення коштів (короткострокові зобов'язання банку, довгострокові зобов'язання банку); виду зобов'язань у розрізі валют (національна, іноз., у тому числі в банк. металах); суб'єктів (юр., фіз. особи).
Формування та зберігання банками коштів обов'язкових резервів здійснюється в грошовій одиниці України на кореспондентському рахунку банку в Нац. банку та/або на окремому рахунку в Нац. банку.
Залежно від стану грошово-кредитного ринку і прогнозу його подальшого розвитку Правління Національного банку України приймає окремі рішення щодо:
звітного періоду резервування;
нормативів обов'язкового резервування;
складу зобов'язань банку (об'єкт резервування), щодо яких установлюються нормативи обов'язкового резервування;
обсягу обов'язкових резервів, який має щоденно на початок операц. дня зберігатися на кореспондентському рах. банку в НБУ;
порядку формування та зберігання коштів обов'язкового резервування на окремому рахунку в Національному банку.
За умови встановлення порядку зберігання коштів обов'язкових резервів на кореспондентському рахунку в Національному банку банк має щоденно на початок операційного дня протягом звітного періоду резервування дотримуватися вимог щодо обсягу залишків коштів на кореспондентському рахунку банку в НБУ в розмірі, установленому Правлінням.
Обсяг обов'язкових резервів, який має щоденно на початок операційного дня зберігатися на кореспондентському рахунку банку в Національному банку, установлюється для звітного періоду резервування в процентному відношенні (від 20 до 100 процентів) до суми обов'язкових резервів за попередній звітний період резервування.
Про будь-які зміни в порядку визначення і формування банками обов'язкових резервів Національний банк повідомляє банкам не пізніше ніж за 10 днів до набрання ними чинності.
До залучених банками коштів належать кошти, які обліковуються на поточних, вкладних (депозитних) рахунках юридичних та фізичних осіб, а також залучені кошти, що належать юридичним і фізичним особам та відображені в балансі банку на інших рахунках бухгалтерського обліку.
Сума зобов'язань банку, що береться для розрахунку обов'язкових резервів, і залишки коштів на кореспондентському рахунку банку в Національному банку за вихідні й святкові дні визначаються на рівні залишків коштів на кінець того робочого дня банку, що передував вихідним чи святковим дням.
Банки несуть відповідальність за недотримання порядку формування обов'язкових резервів згідно з цим Положенням і про причини невиконання вимог щодо обов'язкового резервування письмово повідомляють територіальне управління протягом двох робочих днів після закінчення періоду резервування. За недотримання банком порядку формування обов'язкових резервів НБУ застосовує адекватні заходи впливу відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування до банків заходів впливу за порушення банківського законодавства.